發(fā)布時(shí)間：2017-04-16 08:22

  本文關(guān)鍵詞：基于XX銀行客戶交易的可疑洗錢行為研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：洗錢犯罪嚴(yán)重影響著金融的穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,與洗錢犯罪作斗爭是全球面臨的一個(gè)重要問題。從洗錢犯罪的報(bào)告數(shù)和涉案金額可以看出,金融機(jī)構(gòu),特別是商業(yè)銀行已成為反洗錢的前沿陣地。因此,充分發(fā)揮商業(yè)銀行反洗錢的主力軍作用,構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的反洗錢防線,是有效預(yù)防、控制和打擊洗錢犯罪活動(dòng)的關(guān)鍵所在。如何從海量的金融交易數(shù)據(jù)中有效地識(shí)別出可疑交易是反洗錢工作順利展開的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)挖掘能夠從海量數(shù)據(jù)中提取或者挖掘出有用的知識(shí),聚類分析是數(shù)據(jù)挖掘研究和應(yīng)用的一個(gè)重要分支,日益受到各國反洗錢相關(guān)部門的重視。目前國內(nèi)外利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)如聚類分析進(jìn)行可疑交易的識(shí)別已經(jīng)成熟。本人從事銀行業(yè)軟件開發(fā)和測試工作,從2007年涉足反洗錢軟件,可以說見證了我國反洗錢工作從無到有,再深入發(fā)展的過程。公司開發(fā)的反洗錢軟件先后應(yīng)用在三井住友銀行、法國巴黎銀行、澳新銀行等外資商業(yè)銀行。隨著金融業(yè)的發(fā)展,現(xiàn)在運(yùn)行的反洗錢信息系統(tǒng)存在可疑交易的識(shí)別框架和應(yīng)用過于簡單、自適應(yīng)能力低下、數(shù)據(jù)處理能力與數(shù)據(jù)量增長不匹配等問題。本論文在借鑒國內(nèi)外研究文獻(xiàn)和經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國反洗錢工作的實(shí)際情況和可疑金融交易的特征,選擇了CURE數(shù)據(jù)挖掘算法,并借助XX銀行20142015年度真實(shí)外匯交易數(shù)據(jù)實(shí)證了算法的有效性。反洗錢工作的有效開展不僅需要商業(yè)銀行從制度到員工全方面的重視,強(qiáng)化自身內(nèi)控,另外,依靠計(jì)算機(jī)技術(shù)構(gòu)建適合自身情況的、性能功能更強(qiáng)大的可疑交易識(shí)別方法和反洗錢軟件信息系統(tǒng)也是必不可少的。在類似XX銀行的外匯交易量大的外資小型商業(yè)銀行在可疑交易識(shí)別過程中要特別關(guān)注客戶的背景信息和所處行業(yè)特點(diǎn),提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
【關(guān)鍵詞】：反洗錢 可疑金融交易 數(shù)據(jù)挖掘 聚類分析
【學(xué)位授予單位】：華東理工大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F831.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-9
• 第1章 緒論9-14
• 1.1 研究背景9
• 1.2 研究的目的和意義9-10
• 1.3 論文的研究方法10
• 1.4 論文的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)10-12
• 1.5 論文的創(chuàng)新與應(yīng)用價(jià)值12-14
• 第2章 相關(guān)理論與分析綜述14-30
• 2.1 我國銀行業(yè)反洗錢工作基本問題分析14-20
• 2.1.1 銀行業(yè)反洗錢綜述14-16
• 2.1.2 我國銀行業(yè)反洗錢工作的現(xiàn)狀16-19
• 2.1.3 我國銀行業(yè)反洗錢工作的基本流程與步驟19-20
• 2.2 數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀20-23
• 2.3 可疑金額交易識(shí)別相關(guān)研究23-24
• 2.3.1 可疑金融交易識(shí)別的定義23
• 2.3.2 可疑金融交易識(shí)別在反洗錢中的作用和地位23-24
• 2.4 研究文獻(xiàn)綜述24-29
• 2.4.1 有關(guān)銀行業(yè)洗錢與反洗錢的研究文獻(xiàn)綜述24-25
• 2.4.2 有關(guān)數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在銀行反洗錢領(lǐng)域中的應(yīng)用研究綜述25-27
• 2.4.3 有關(guān)可疑金融交易行為的特征分析27-28
• 2.4.4 金融交易信息層次劃分28-29
• 2.5 小結(jié)29-30
• 第3章 可疑金融交易識(shí)別方法30-37
• 3.1 數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)與數(shù)據(jù)挖掘算法30-31
• 3.2 可疑金融交易識(shí)別的流程31-33
• 3.3 基于CURE(利用代表點(diǎn))聚類算法在可疑金融交易識(shí)別中的適用性分析33-35
• 3.4 CURE算法描述與改進(jìn)35-36
• 3.5 小結(jié)36-37
• 第4章 基于XX銀行數(shù)據(jù)的可疑洗錢交易行為實(shí)證研究37-43
• 4.1 XX銀行及其可疑交易行為特征37
• 4.2 數(shù)據(jù)準(zhǔn)備37-40
• 4.3 實(shí)驗(yàn)過程40-41
• 4.4 結(jié)果分析41-42
• 4.5 小結(jié)42-43
• 第5章 對(duì)策研究與展望43-45
• 5.1 對(duì)策研究43-44
• 5.2 展望44-45
• 參考文獻(xiàn)45-47
• 致謝47-48
• 附錄48-50
• 卷內(nèi)備考表50

【參考文獻(xiàn)】

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  本文關(guān)鍵詞：基于XX銀行客戶交易的可疑洗錢行為研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：310416