本文關(guān)鍵詞：我國影子銀行對金融穩(wěn)定性的影響及完善監(jiān)管機(jī)制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：2008年金融危機(jī)之后,影子銀行問題備受世界關(guān)注。國際社會也要求加強(qiáng)對影子銀行的監(jiān)管。一方面,影子銀行作為金融創(chuàng)新下的產(chǎn)物,能夠有效地降低交易成本,擴(kuò)大融資規(guī)模,分散各類風(fēng)險以及提高資金使用效率,但另一方面,影子銀行由于業(yè)務(wù)需要,操作通常都具有高杠桿的特性,而且產(chǎn)品設(shè)計更加復(fù)雜,期限錯配現(xiàn)象普遍,與傳統(tǒng)銀行之間的聯(lián)系也十分緊密,因此容易傳導(dǎo)信用違約風(fēng)險,并存在引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的隱患。近年來,影子銀行在我國發(fā)展速度迅猛,各種形式的影子銀行不斷浮現(xiàn),如銀信合作、銀證合作、委托貸款、理財產(chǎn)品、地下錢莊、互聯(lián)網(wǎng)金融等。它們在金融體系中異軍突起,在社會融資領(lǐng)域,逐漸發(fā)展成為與傳統(tǒng)商業(yè)銀行相平行的系統(tǒng)。同時對我國金融體系的穩(wěn)定性也產(chǎn)生了一定的影響,成為各方關(guān)注的焦點之一。本文在我國特有的經(jīng)濟(jì)形態(tài)下,對我國的影子銀行概念進(jìn)行界定和歸納,在分析了我國金融體系的發(fā)展特征基礎(chǔ)之上,給我國影子銀行體系提出了中國影子銀行體系的定義,同時對我國影子銀行的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展根源進(jìn)行詳細(xì)描述。我國影子銀行近年來高速發(fā)展,截止到2015年底,我國影子銀行規(guī)模達(dá)到已經(jīng)接近43萬億元,占社會融資總量規(guī)模的23%。為了更加全面分析影子銀行對金融穩(wěn)定性的影響,本文從積極和消極兩個角度出發(fā),分別闡述其對金融穩(wěn)定性的影響。文章選取影子銀行變量和金融穩(wěn)定性指數(shù)變量進(jìn)行實證分析影子銀行對我國金融穩(wěn)定性的影響,實證分析的結(jié)果表明,我國影子銀行在短期內(nèi)可以促進(jìn)金融發(fā)展,但是長遠(yuǎn)來看,由于影子銀行業(yè)務(wù)具有隱蔽性和時滯性,對金融穩(wěn)定性會產(chǎn)生消極作用。本文針對實證結(jié)論提出了完善金融監(jiān)管框架的政策建議,一方面完善影子銀行監(jiān)管體系,明確中央銀行和各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職能,加快監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能監(jiān)管向功能性監(jiān)管的轉(zhuǎn)變。深化金融體制改革,加快我國市場利率化進(jìn)程。另一方面,對待影子銀行,要將影子銀行的形成機(jī)制以及特征準(zhǔn)確把握,從根源上防范影子銀行危機(jī)的發(fā)生,構(gòu)建合理有效地宏觀監(jiān)管框架,變堵為疏,既要將影子銀行往良性的軌道和服務(wù)于實體經(jīng)濟(jì)方向引導(dǎo),最終目的是為了確保我國金融市場穩(wěn)定健康�；诓话l(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線,同時引導(dǎo)影子銀行在我國的健康發(fā)展,促進(jìn)其對宏觀經(jīng)濟(jì)的良性作用。
【關(guān)鍵詞】：影子銀行 金融創(chuàng)新 實證分析 監(jiān)管政策
【學(xué)位授予單位】：湖北工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F832.3
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 第1章 緒論8-16
• 1.1 選題背景目的8-9
• 1.2 文獻(xiàn)綜述9-14
• 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀、發(fā)展動態(tài)9-11
• 1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀、發(fā)展動態(tài)11-14
• 1.3 主要研究內(nèi)容以及方法14-16
• 第2章 影子銀行的相關(guān)金融理論16-22
• 2.1 金融創(chuàng)新16-17
• 2.1.1 約束誘導(dǎo)型金融創(chuàng)新理論16
• 2.1.2 規(guī)避型金融創(chuàng)新16-17
• 2.1.3 交易成本創(chuàng)新理論17
• 2.2 金融風(fēng)險17-19
• 2.2.1 不對稱信息理論17-18
• 2.2.2 金融脆弱性理論18-19
• 2.3 金融監(jiān)管19-22
• 2.3.1 偏穩(wěn)重型的金融監(jiān)管理論19-20
• 2.3.2 偏效率型的金融監(jiān)管理論20
• 2.3.3 穩(wěn)定與效率兼顧型金融監(jiān)管理論20-22
• 第3章 我國影子銀行現(xiàn)狀分析22-37
• 3.1 我國影子銀行產(chǎn)生的原因22-25
• 3.1.1 金融抑制和利率管制導(dǎo)致融資結(jié)構(gòu)性失衡22-23
• 3.1.2 宏觀調(diào)控與金融監(jiān)管之間缺乏有效協(xié)調(diào)23-24
• 3.1.3 預(yù)算軟約束和地方政府融資雙重效應(yīng)導(dǎo)致大量的資金需求24-25
• 3.2 我國影子銀行體系現(xiàn)存形態(tài)25-34
• 3.3 我國影子銀行特點34-37
• 3.3.1 影子銀行成為銀行體系重要組成部分34-35
• 3.3.2 期限錯配導(dǎo)致流動性風(fēng)險35-37
• 第4章 我國影子銀行發(fā)展對金融穩(wěn)定性的影響分析37-43
• 4.1 影子銀行對金融體系的積極影響37-38
• 4.1.1 影子銀行彌補(bǔ)了傳統(tǒng)商業(yè)銀行的缺陷37
• 4.1.2 影子銀行有助于推動市場利率化的進(jìn)程37-38
• 4.1.3 影子銀行拓寬了信用創(chuàng)造渠道38
• 4.2 影子銀行對金融穩(wěn)定性的消極影響38-43
• 4.2.1 影子銀行對商業(yè)銀行的產(chǎn)生的負(fù)面影響38-39
• 4.2.2 影子銀行會削弱貨幣政策的有效性39-41
• 4.2.3 加劇金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險41-43
• 第5章 我國影子銀行對金融穩(wěn)定性影響的實證分析43-51
• 5.1 研究對象的確定及評價指標(biāo)體系的構(gòu)建43-46
• 5.1.1 變量、模型選取及說明43-46
• 5.2 實證分析46-51
• 5.2.1 單位根檢驗及模型估計47
• 5.2.2 協(xié)整檢驗47-48
• 5.2.3 格蘭杰因果檢驗48
• 5.2.4 模型回歸48-51
• 第6章 完善對我國影子銀行監(jiān)管對策51-57
• 6.1 我國影子銀行監(jiān)管現(xiàn)狀51-52
• 6.1.1 監(jiān)管標(biāo)的以及范圍不明確51
• 6.1.2 尚未提出完善的監(jiān)管體系51-52
• 6.1.3 各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間職責(zé)劃分模糊52
• 6.2 完善我國影子銀行監(jiān)管對策52-57
• 6.2.1 基于宏觀視角：健全金融監(jiān)管，明確監(jiān)管主體以及功能52-54
• 6.2.2 基于微觀視角：優(yōu)化影子銀行內(nèi)部結(jié)構(gòu)，，合理推進(jìn)金融創(chuàng)新54-57
• 第7章 結(jié)論57-59
• 參考文獻(xiàn)59-63
• 致謝63

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本文編號：303157