同業(yè)業(yè)務(wù)從2012年開(kāi)始迅速擴(kuò)張,至今已成為當(dāng)前銀行業(yè)的主要業(yè)務(wù),在利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)性強(qiáng)、內(nèi)控機(jī)制不健全、風(fēng)險(xiǎn)較大以及監(jiān)管真空的情況下,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)問(wèn)題也日漸暴露,已在業(yè)界引起廣泛關(guān)注。金融同業(yè)業(yè)務(wù)具有更加注重市場(chǎng)效率、風(fēng)控更加依賴交易對(duì)手的風(fēng)控水平、更易產(chǎn)生系統(tǒng)性影響等重要特征,新型同業(yè)業(yè)務(wù)絕大多數(shù)參照經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)商業(yè)銀行的既有模式,開(kāi)展業(yè)務(wù)的同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控沒(méi)有同步跟進(jìn),而盲目過(guò)快增長(zhǎng)也帶來(lái)弱化金融宏觀調(diào)控效果、增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及影響金融機(jī)構(gòu)自身的可持續(xù)發(fā)展等風(fēng)險(xiǎn)。其發(fā)展需要采取有效的同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控手段,以經(jīng)濟(jì)社會(huì)金融需求多元化為前提條件,以金融機(jī)構(gòu)特色化發(fā)展和差異化競(jìng)爭(zhēng)為源頭活水,以利率市場(chǎng)化和分業(yè)監(jiān)管放松為重要助力。因此,本文以黑龍江省股份制銀行機(jī)構(gòu)的同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制情況為例,從同業(yè)業(yè)務(wù)基本情況及風(fēng)險(xiǎn)管理狀況介紹和分析,得出目前我省股份制銀行風(fēng)險(xiǎn)控制方面存在的問(wèn)題。其中,對(duì)同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析從業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)性及外部監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題入手,并提出風(fēng)險(xiǎn)存在的原因。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及存在問(wèn)題提出控制風(fēng)險(xiǎn)的幾大方面,并提出了保障措施。本文主要用定性分析法進(jìn)行剖析同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),在分析績(jī)效考核... 

【文章來(lái)源】：哈爾濱工業(yè)大學(xué)黑龍江省 211工程院校 985工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：61 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
    1.1 課題背景
    1.2 研究的目的和意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀及評(píng)述
        1.3.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.3.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀評(píng)述
    1.4 研究?jī)?nèi)容和方法
        1.4.1 研究?jī)?nèi)容
        1.4.2 研究方法
第2章 黑龍江省股份制銀行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀分析
    2.1 同業(yè)業(yè)務(wù)概況
        2.1.1 同業(yè)業(yè)務(wù)基本情況
        2.1.2 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略定位
        2.1.3 同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展情況
        2.1.4 同業(yè)業(yè)務(wù)整體評(píng)價(jià)
    2.2 同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀
        2.2.1 基本風(fēng)控情況
        2.2.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
        2.2.3 主要違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例
        2.2.4 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估和流程鏈條
        2.2.5 薪酬激勵(lì)約束
    2.3 同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制存在的問(wèn)題
        2.3.1 風(fēng)險(xiǎn)控制模式不健全
        2.3.2 同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)控不健全
        2.3.3 風(fēng)險(xiǎn)控制信息化建設(shè)滯后
        2.3.4 缺乏風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)體系
        2.3.5 信用評(píng)級(jí)體系不完善
    2.4 問(wèn)題原因分析
    2.5 本章小結(jié)
第3章 同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制模式
    3.1 完善控制規(guī)則
        3.1.1 明晰操作流程
        3.1.2 實(shí)質(zhì)重于形式
        3.1.3 加強(qiáng)止損控制
    3.2 健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系
        3.2.1 完善內(nèi)控體系
        3.2.2 把握業(yè)務(wù)類型
        3.2.3 適當(dāng)控制規(guī)模及對(duì)手
    3.3 持續(xù)績(jī)效考核改進(jìn)
        3.3.1 統(tǒng)籌監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.2 增加考評(píng)權(quán)重
        3.3.3 完善后評(píng)機(jī)制
    3.4 本章小結(jié)
第4章 同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制保障措施
    4.1 提升創(chuàng)新底線意識(shí)
        4.1.1 提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
        4.1.2 強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)
        4.1.3 嚴(yán)格責(zé)任追究
        4.1.4 堅(jiān)持特色化發(fā)展
    4.2 貫徹完善監(jiān)管要求
        4.2.1 完善業(yè)務(wù)要求
        4.2.2 強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
        4.2.3 加強(qiáng)橫向聯(lián)合
    4.3 防范非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
        4.3.1 嚴(yán)控信用風(fēng)險(xiǎn)
        4.3.2 防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
        4.3.3 緊跟宏觀戰(zhàn)略
    4.4 本章小結(jié)
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
后記
個(gè)人簡(jiǎn)歷


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號(hào)：2989888