中國反洗錢監(jiān)管的制度演進——基于反洗錢“四大核心義務”的思考
發(fā)布時間：2020-12-26 18:58
在日趨嚴格的國際形勢下,我國的反洗錢監(jiān)管制度演進尤為必要進行持續(xù)性、長期性和系統(tǒng)性的思考。通過文獻回顧和重點編碼,提出將中國反洗錢監(jiān)管制度演進分為四個階段。一是1988—1997年間的探索階段,實現(xiàn)了洗錢罪從無到有;二是1998—2006年間的構(gòu)建階段,實現(xiàn)了反洗錢法律從有到專;三是2007—2016年間的完善階段,實現(xiàn)了反洗錢制度從專到全;四是2017年至今的深化階段,實現(xiàn)了反洗錢制度從全到深。研究發(fā)現(xiàn)這四個階段以國內(nèi)反洗錢法律法規(guī)變遷為明線,以反洗錢"四大核心義務"落實為暗線,見證了中國反洗錢監(jiān)管制度從無到有、從有到專、從專到全、從全到深的演進過程,展示了我國反洗錢監(jiān)管制度的頂層設計,對于認識和理解反洗錢監(jiān)管制度的變遷、特征和典型事件具有較好的借鑒意義和參考價值。研究預測,反洗錢監(jiān)管制度的有效性、可塑性可能成為未來國內(nèi)反洗錢監(jiān)管機構(gòu)關注的要點。
【文章來源】：金融理論與實踐. 2020年09期 北大核心
【文章頁數(shù)】：8 頁
【部分圖文】：
本文的研究設計
反洗錢監(jiān)管制度的演進經(jīng)歷了很多次的研究、討論和修訂，既有聯(lián)合國、FATF等外部國際組織的要求，也有我國日益增長的內(nèi)生規(guī)范需要。其中，與國際組織的合作經(jīng)歷了多輪溝通、磋商和談判，過程非常復雜、細致和艱難。一旦被FATF等國際組織認定為反洗錢措施薄弱、洗錢活動猖獗或者反洗錢不合作的國家和地區(qū)，F(xiàn)ATF成員國家將對來自這些國家和地區(qū)的資金支付和交易做特別審查，甚至采取進一步制裁措施，使其在政治上處于尷尬局面，直接影響外國投資的信心（凌濤，2013)[21]。由此，國際法的精神會影響國內(nèi)法的制定，國際反洗錢在立法上的原則主要有：一是確定洗錢為刑事犯罪并最大化其上游犯罪范圍，打通洗錢罪與其他犯罪的聯(lián)系；二是制定以可疑交易報告制度為核心的行業(yè)及職業(yè)反洗錢措施，將反洗錢“四大核心義務”落實到行業(yè)、機構(gòu)與個人；三是建立金融情報機構(gòu)（FIU）并賦予其權(quán)力，發(fā)揮其信息搜集、分析和處理的作用；四是加強反洗錢協(xié)調(diào)與合作，借鑒國際上的可行經(jīng)驗和最佳實踐（歐陽衛(wèi)民，2006 a)[25]。對此，中國在反洗錢監(jiān)管制度上均采取了與上述原則相符的措施：一是從法律上明確了7種反洗錢上游犯罪，并逐步完善；二是從法律法規(guī)上將可疑交易報告作為反洗錢“四大核心義務”之一，由監(jiān)管機構(gòu)專門推動；三是2004年成立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接受分析反洗錢情報；四是主動加入FATF、APG、EAG等國際組織，加強反洗錢跨國分享與合作。如圖2所示，我們嘗試用圖示總結(jié)中國反洗錢監(jiān)管制度演進階段及其大事。無論是聯(lián)合國《維也納公約》《巴勒莫公約》《反腐敗公約》，還是FATF的《40項建議》或《40+9項建議》，都可視為一種“外規(guī)”，在一定程度上加速了我國反洗錢相關法律、法規(guī)、規(guī)章等“內(nèi)規(guī)”的出臺。從我國法律、法規(guī)和規(guī)章等反洗錢監(jiān)管制度來看，四個階段的監(jiān)管制度變遷各具特色，分別體現(xiàn)了“一有、二專、三全、四深”的特征。
【參考文獻】：
期刊論文
[1]美國反洗錢“長臂管轄”的淵源與演變[J]. 蔡寧偉. 金融監(jiān)管研究. 2019(11)
[2]國際金融危機后美國外資銀行監(jiān)管變革研究[J]. 蔡寧偉. 金融監(jiān)管研究. 2018(06)
[3]利用虛擬貨幣洗錢犯罪研究[J]. 師秀霞. 中國人民公安大學學報(社會科學版). 2017(02)
[4]反洗錢法實踐中的制約因素[J]. 王琨. 山西財經(jīng)大學學報. 2016(S2)
[5]中美洗錢罪主觀要素界定的比較[J]. 李云飛. 中南大學學報(社會科學版). 2014(04)
[6]跨境網(wǎng)絡洗錢犯罪研究[J]. 佴澎,胡冰陽. 云南行政學院學報. 2014(04)
[7]基層金融機構(gòu)在執(zhí)行《反洗錢法》中的兩個誤區(qū)和建議[J]. 邊英. 天津法學. 2012(02)
[8]利用互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)洗錢犯罪研究[J]. 蘭立宏. 中國人民公安大學學報(社會科學版). 2011(03)
[9]《反洗錢法》的法律責任制度探析[J]. 丁建國. 金融理論與實踐. 2008(05)
[10]析反洗錢法臨時凍結(jié)權(quán)適用的矛盾悖論[J]. 葛力偉,段維明,吳中明,張芳,劉麗. 金融論壇. 2007(06)
本文編號：2940284
【文章來源】：金融理論與實踐. 2020年09期 北大核心
【文章頁數(shù)】：8 頁
【部分圖文】：
本文的研究設計
反洗錢監(jiān)管制度的演進經(jīng)歷了很多次的研究、討論和修訂，既有聯(lián)合國、FATF等外部國際組織的要求，也有我國日益增長的內(nèi)生規(guī)范需要。其中，與國際組織的合作經(jīng)歷了多輪溝通、磋商和談判，過程非常復雜、細致和艱難。一旦被FATF等國際組織認定為反洗錢措施薄弱、洗錢活動猖獗或者反洗錢不合作的國家和地區(qū)，F(xiàn)ATF成員國家將對來自這些國家和地區(qū)的資金支付和交易做特別審查，甚至采取進一步制裁措施，使其在政治上處于尷尬局面，直接影響外國投資的信心（凌濤，2013)[21]。由此，國際法的精神會影響國內(nèi)法的制定，國際反洗錢在立法上的原則主要有：一是確定洗錢為刑事犯罪并最大化其上游犯罪范圍，打通洗錢罪與其他犯罪的聯(lián)系；二是制定以可疑交易報告制度為核心的行業(yè)及職業(yè)反洗錢措施，將反洗錢“四大核心義務”落實到行業(yè)、機構(gòu)與個人；三是建立金融情報機構(gòu)（FIU）并賦予其權(quán)力，發(fā)揮其信息搜集、分析和處理的作用；四是加強反洗錢協(xié)調(diào)與合作，借鑒國際上的可行經(jīng)驗和最佳實踐（歐陽衛(wèi)民，2006 a)[25]。對此，中國在反洗錢監(jiān)管制度上均采取了與上述原則相符的措施：一是從法律上明確了7種反洗錢上游犯罪，并逐步完善；二是從法律法規(guī)上將可疑交易報告作為反洗錢“四大核心義務”之一，由監(jiān)管機構(gòu)專門推動；三是2004年成立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接受分析反洗錢情報；四是主動加入FATF、APG、EAG等國際組織，加強反洗錢跨國分享與合作。如圖2所示，我們嘗試用圖示總結(jié)中國反洗錢監(jiān)管制度演進階段及其大事。無論是聯(lián)合國《維也納公約》《巴勒莫公約》《反腐敗公約》，還是FATF的《40項建議》或《40+9項建議》，都可視為一種“外規(guī)”，在一定程度上加速了我國反洗錢相關法律、法規(guī)、規(guī)章等“內(nèi)規(guī)”的出臺。從我國法律、法規(guī)和規(guī)章等反洗錢監(jiān)管制度來看，四個階段的監(jiān)管制度變遷各具特色，分別體現(xiàn)了“一有、二專、三全、四深”的特征。
【參考文獻】：
期刊論文
[1]美國反洗錢“長臂管轄”的淵源與演變[J]. 蔡寧偉. 金融監(jiān)管研究. 2019(11)
[2]國際金融危機后美國外資銀行監(jiān)管變革研究[J]. 蔡寧偉. 金融監(jiān)管研究. 2018(06)
[3]利用虛擬貨幣洗錢犯罪研究[J]. 師秀霞. 中國人民公安大學學報(社會科學版). 2017(02)
[4]反洗錢法實踐中的制約因素[J]. 王琨. 山西財經(jīng)大學學報. 2016(S2)
[5]中美洗錢罪主觀要素界定的比較[J]. 李云飛. 中南大學學報(社會科學版). 2014(04)
[6]跨境網(wǎng)絡洗錢犯罪研究[J]. 佴澎,胡冰陽. 云南行政學院學報. 2014(04)
[7]基層金融機構(gòu)在執(zhí)行《反洗錢法》中的兩個誤區(qū)和建議[J]. 邊英. 天津法學. 2012(02)
[8]利用互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)洗錢犯罪研究[J]. 蘭立宏. 中國人民公安大學學報(社會科學版). 2011(03)
[9]《反洗錢法》的法律責任制度探析[J]. 丁建國. 金融理論與實踐. 2008(05)
[10]析反洗錢法臨時凍結(jié)權(quán)適用的矛盾悖論[J]. 葛力偉,段維明,吳中明,張芳,劉麗. 金融論壇. 2007(06)
本文編號：2940284
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