【摘要】：社會(huì)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展,帶動(dòng)著社會(huì)融資需求數(shù)量和種類的增加,促使新的金融業(yè)態(tài)層出不窮,準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)以其靈活性、高效性、便捷性和創(chuàng)新性等特性逐漸在市場中得以認(rèn)可并高速發(fā)展。準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)作為一種金融創(chuàng)新,豐富了融資渠道,更好地滿足了市場融資需求,是金融體系的重要補(bǔ)充。它不僅擴(kuò)大了社會(huì)融資力量,為資本市場和貨幣市場注入生機(jī)和活力,其發(fā)展空間更是相當(dāng)巨大。但由于相關(guān)部門對(duì)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管存在不足,導(dǎo)致準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為,并與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)存在一定沖突,從而約束了準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展。論文從威海市地方金融監(jiān)督管理局角度出發(fā),采用文獻(xiàn)研究法、問卷調(diào)查法、定性和定量分析結(jié)合的方法,對(duì)威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的現(xiàn)狀、問題及路徑進(jìn)行了研究。首先對(duì)國內(nèi)外準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管的研究現(xiàn)狀進(jìn)行了梳理,概述了準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的相關(guān)基礎(chǔ)理論;然后從準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管客體、監(jiān)管歷程、監(jiān)管體制等方面分析了威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的現(xiàn)狀;其次設(shè)計(jì)問卷對(duì)威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管客體在監(jiān)管立法、監(jiān)管制度和監(jiān)管技術(shù)等層面進(jìn)行數(shù)據(jù)收集和整理,進(jìn)而分析威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管在法制、體制和技術(shù)三個(gè)層面所存在的問題,并剖析其原因;最后針對(duì)威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)管不足甚至缺失情況下所存在的抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱、違規(guī)現(xiàn)象多、經(jīng)營模式粗放、治理機(jī)構(gòu)不健全等一系列問題,在立法、制度和技術(shù)層面提出了適合威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)路徑,即在立法層面,要規(guī)范威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管主體,提高準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的立法層級(jí),擴(kuò)大準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的融資范圍和規(guī)模;在制度層面,要完善威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管主體的內(nèi)控機(jī)制建設(shè),加強(qiáng)行業(yè)自律組織建設(shè),統(tǒng)一從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn);在技術(shù)層面,要培育準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的專業(yè)技術(shù)人才,建立威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)信用體系,完善準(zhǔn)金融監(jiān)管業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)系統(tǒng),強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)督,嚴(yán)格完善監(jiān)測體系等。以期完善威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體制,實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)督,從而促進(jìn)威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展。
【學(xué)位授予單位】：湖南工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號(hào)】：F832.1
【圖文】：

圖 1-1 論文研究框架第一章、緒論。包括準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)研究的背景及意義，文獻(xiàn)綜述，論文的研究容、研究方法，創(chuàng)新點(diǎn)與不足。第二章、準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管的相關(guān)理論概述。界定了金融機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)金融機(jī)金融監(jiān)管和準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的概念，梳理準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和發(fā)展現(xiàn)狀，分析了國小額貸款公司、典當(dāng)行、融資擔(dān)保公司和融資租賃業(yè)等準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展情況并簡要介紹了幾個(gè)金融監(jiān)管理論，為研究威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管現(xiàn)狀與路徑奠了理論基礎(chǔ)。第三章、威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管現(xiàn)狀分析。首先從威海市小額貸款公司和資擔(dān)保公司兩類主要的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)出發(fā)分析了威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管客體的發(fā)展現(xiàn)狀；然后梳理了威海市準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的發(fā)展歷程；最后從監(jiān)管主體、監(jiān)管

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2729585