【摘要】：近年來,國際、國內(nèi)反洗錢形勢(shì)愈加嚴(yán)峻,監(jiān)管部門提出反洗錢由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)變的工作理念,對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了更加嚴(yán)苛的要求。同時(shí),防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)也成為金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,保持合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)在要求。在踐行風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢工作原則的道路上,各商業(yè)銀行陸續(xù)開始進(jìn)行反洗錢集中處理的探索。B銀行通過改革反洗錢工作組織架構(gòu),重塑反洗錢工作流程,完善反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制等措施,實(shí)現(xiàn)了反洗錢工作由分散處理向集中處理的轉(zhuǎn)變。本文在對(duì)目前B銀行反洗錢集中處理模式現(xiàn)狀廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上,學(xué)習(xí)借鑒國內(nèi)外先進(jìn)銀行的反洗錢工作經(jīng)驗(yàn),深入梳理、分析B銀行反洗錢工作中存在的問題及原因,針對(duì)不足提出完善組織架構(gòu)、優(yōu)化集中處理流程、完善內(nèi)控機(jī)制的合理化建議,并就理順職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果運(yùn)用、信息系統(tǒng)建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)方面提出保障措施,幫助B銀行加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,完善內(nèi)控機(jī)制,提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
[Abstract]:In recent years, the international and domestic anti-money laundering situation is becoming more and more serious. The regulatory department put forward the work concept of anti-money laundering changing from "rules-based" to "risk-based", and put forward more stringent requirements for anti-money laundering work of financial institutions. At the same time, preventing the risk of money laundering has become an inherent requirement for financial institutions to strengthen internal control, strengthen risk management and maintain compliance. On the way of practicing the risk-based anti-money laundering principle, the commercial banks have begun to explore the centralized anti-money laundering handling. Bank B has reformed the organization structure of anti-money laundering work and reshaped the anti-money laundering work flow. Measures such as perfecting the internal control mechanism of anti-money laundering have changed the anti-money laundering work from decentralized to centralized. On the basis of extensive investigation on the current situation of the centralized anti-money laundering processing mode of Bank B, this paper studies and draws lessons from the experience of the advanced banks at home and abroad in anti-money laundering work, and analyzes the problems and reasons in the anti-money laundering work of Bank B. Aiming at the shortcomings, the paper puts forward some reasonable suggestions on how to perfect the organizational structure, optimize the centralized processing process, perfect the internal control mechanism, and put forward some safeguard measures for straightening out the division of duties, the application of risk assessment results, the construction of information system, and the construction of compliance culture. Help B Bank to strengthen the overall risk management, improve the internal control mechanism, improve the ability of risk prevention.
【學(xué)位授予單位】：寧夏大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號(hào)】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2260266