<正>信用卡套現(xiàn)是指信用卡持卡人通過非正常手段,將信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的形式套取出來,同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。信用卡套現(xiàn)是違法行為,不僅會(huì)增加持卡人債務(wù)壓力,加劇銀行信貸壞賬風(fēng)險(xiǎn),而且容易導(dǎo)致信息泄露,進(jìn)而衍生出各類欺詐風(fēng)險(xiǎn),帶來嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失,已成為威脅金融市場(chǎng)穩(wěn)定的重要因素之一。本文以三起信用卡套現(xiàn)引發(fā)的欺詐案件為切入點(diǎn),深入探析信用卡套現(xiàn)衍生的欺詐風(fēng)險(xiǎn),并提出防控對(duì)策。

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【文章目錄】：
一、信用卡套現(xiàn)衍生的欺詐案件
    1.案例一：“境外機(jī)”竊取信用卡信息偽卡案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
    2.案例二：某管家套現(xiàn)App境外網(wǎng)絡(luò)盜刷案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
    3.案例三：江某電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
二、防控對(duì)策
    1.發(fā)卡行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理
    2.收單機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)控商戶
    3.持卡人增強(qiáng)安全意識(shí)
    4.以法律震懾違法犯罪行為



本文編號(hào)：4005571