本文選題：商業(yè)銀行 + 股權(quán)結(jié)構(gòu)�。� 參考：《沈陽師范大學(xué)》2016年碩士論文

【摘要】：自從我國第一家商業(yè)銀行——中國農(nóng)業(yè)銀行在1979年成立以來,我國商業(yè)銀行的發(fā)展已經(jīng)走過了將近半個世紀的歷程。對于世界金融發(fā)展史而言,這僅僅是一個短暫的時間,但對于我國銀行業(yè)而言卻是波瀾壯闊的半個世紀,在此期間形成了我國多層次的商業(yè)銀行體系,四大行和全國性股份制商業(yè)銀行更是躋身世界銀行前列。但是發(fā)展的成就并不能掩蓋我國銀行業(yè)存在的問題,為了提升國有商業(yè)銀行的經(jīng)營效率,推動其加快上市的步伐,政府曾為四大國有商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)埋單。通過股權(quán)結(jié)構(gòu)的改善,我國商業(yè)銀行的經(jīng)營效率取得了顯著進步,但面對發(fā)展的需要我國銀行業(yè)再次顯示出了不足之處,從2015年我國銀行業(yè)不良貸款率的明顯升高和銀行業(yè)離職潮中可見一斑。影響商業(yè)銀行經(jīng)營狀況的因素可以分為外因和內(nèi)因兩部分,外因是商業(yè)銀行所處的宏觀經(jīng)濟環(huán)境,內(nèi)因則是商業(yè)銀行的內(nèi)部治理機制。宏觀經(jīng)濟環(huán)境是一個外生變量,商業(yè)銀行只能被動的接受,因而優(yōu)化內(nèi)部治理機制成為了提高商業(yè)銀行經(jīng)營效率的關(guān)鍵。而決定商業(yè)銀行內(nèi)部治理機制的最重要因素則是股權(quán)結(jié)構(gòu),股權(quán)性質(zhì)的不同和股權(quán)集中度的不同會使商業(yè)銀行有著不同的經(jīng)營函數(shù),因此,股權(quán)結(jié)構(gòu)的差異會使商業(yè)銀行表現(xiàn)出不同的經(jīng)營效率。基于此,本文將根據(jù)我國15家上市商業(yè)銀行2010-2014年的財務(wù)數(shù)據(jù)和股權(quán)結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù),通過數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法,綜合分析我國上市商業(yè)銀行的效率水平。通過實證研究,比較股權(quán)結(jié)構(gòu)的差異對商業(yè)銀行效率的影響情況,為我國商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)的改革提供意見。實證研究結(jié)論如下:(1)股權(quán)集中度對商業(yè)銀行效率有明顯的影響,隨著第一大股東持股比例和前五大股東持股比例的升高,商業(yè)銀行的效率呈現(xiàn)出先上升后下降的趨勢,并且前五大股東持股比例與商業(yè)銀行效率更多的是體現(xiàn)著負相關(guān)的關(guān)系;(2)股權(quán)性質(zhì)對商業(yè)銀行效率的影響并不明顯,單獨研究國有股、法人股和境外法人股對商業(yè)銀行效率的影響時,發(fā)現(xiàn)國有股和法人股的影響效果并不顯著,僅有境外法人股占比的升高會促進商業(yè)銀行效率的提升;(3)股權(quán)制衡度對商業(yè)銀行效率的影響沒有呈現(xiàn)出穩(wěn)定的規(guī)律,但是當?shù)谝淮蠊蓶|持股比例明顯超過第二大股東持股比例時,會明顯降低商業(yè)銀行的效率。
[Abstract]:Since China's first commercial bank, Agricultural Bank of China, was founded in 1979, the development of China's commercial bank has gone through nearly half a century. For the history of world financial development, this is only a short period of time, but for China's banking sector, it is a magnificent half-century, during which a multi-level commercial banking system of our country has been formed. The four big banks and the national stock-holding commercial banks are among the leading banks of the World Bank. However, the achievements of development can not cover up the problems existing in China's banking industry. In order to improve the operational efficiency of state-owned commercial banks and speed up the pace of listing, the government once paid for the bad assets of the four state-owned commercial banks. Through the improvement of the ownership structure, the management efficiency of commercial banks in China has made remarkable progress, but in the face of the need of development, the banking industry of our country has once again shown its shortcomings. This can be seen from the obvious increase of non-performing loan ratio and banking turnover in 2015. The factors that affect the commercial banks' operating conditions can be divided into two parts: external factors and internal factors. External factors are the macroeconomic environment in which commercial banks are located, and internal factors are the internal governance mechanisms of commercial banks. Macroeconomic environment is an exogenous variable, commercial banks can only passively accept, so optimizing the internal governance mechanism has become the key to improve the operational efficiency of commercial banks. The most important factor that determines the internal governance mechanism of commercial banks is the ownership structure. Different ownership nature and different ownership concentration will make commercial banks have different management functions. The difference of ownership structure will make commercial banks show different operating efficiency. Based on this, based on the financial data and equity structure data of 15 listed commercial banks in China from 2010 to 2014, the efficiency level of listed commercial banks in China is comprehensively analyzed by means of data envelopment analysis. Through the empirical study, this paper compares the influence of the difference of ownership structure on the efficiency of commercial banks, and provides advice for the reform of equity structure of commercial banks in China. The conclusions of the empirical study are as follows: (1) the degree of ownership concentration has a significant impact on the efficiency of commercial banks. With the increase of the proportion of the largest shareholders and the first five major shareholders, the efficiency of commercial banks shows a trend of first rising and then decreasing. Moreover, the first five major shareholders' shareholding ratio and the efficiency of commercial banks are more closely related to the negative correlation.) the influence of the nature of ownership on the efficiency of commercial banks is not obvious. When the impact of legal person shares and foreign legal personnel shares on the efficiency of commercial banks is not significant, it is found that the effects of state-owned shares and legal personnel shares are not significant. Only the increase in the proportion of overseas legal personnel shares will promote the efficiency of commercial banks. (3) the impact of equity checks and balances on the efficiency of commercial banks does not show a stable rule. However, the efficiency of commercial banks will be significantly reduced when the proportion of the largest shareholders is obviously higher than that of the second largest shareholders.
【學(xué)位授予單位】：沈陽師范大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F271;F832.33

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