本文關(guān)鍵詞：我國(guó)金融控股公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效研究　出處：《山東師范大學(xué)》2014年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

  更多相關(guān)文章： 金融控股公司 混業(yè)經(jīng)營(yíng) 經(jīng)營(yíng)績(jī)效 因子分析

【摘要】：金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)大勢(shì)下，，航母式的金融控股集團(tuán)在發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)已經(jīng)取得了較為成熟的發(fā)展，在2007年的金融行業(yè)劇變中再度成為熱議焦點(diǎn)。在我國(guó)由金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變的過程中，金融控股公司的組織經(jīng)營(yíng)模式與我國(guó)當(dāng)前金融發(fā)展?fàn)顩r相適應(yīng),在理論上是我國(guó)銀行等金融機(jī)構(gòu)正式進(jìn)入混業(yè)經(jīng)營(yíng)階段前的理想選擇。盡管我國(guó)尚未頒布法律對(duì)金融控股公司進(jìn)行法律規(guī)范，各類金融控股公司已經(jīng)以多種形式出現(xiàn)在我國(guó)金融行業(yè)，一些商業(yè)銀行通過組建金融控股集團(tuán)在證券、基金、信托、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣泛合作，關(guān)于金融控股公司的發(fā)展呼聲越來(lái)越高。然而，我國(guó)目前關(guān)于金融控股公司的相關(guān)理論研究仍然比較滯后，特別是在我國(guó)當(dāng)前金融環(huán)境下，金融控股公司的經(jīng)營(yíng)績(jī)效是否在實(shí)際表現(xiàn)中優(yōu)于非金融控股的專業(yè)化金融機(jī)構(gòu)，仍然需要一定的實(shí)證檢驗(yàn)支持。 本文對(duì)金融控股公司進(jìn)行基本理論闡述，對(duì)金融控股公司的經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)分析：金融控股具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、范圍經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、協(xié)同效應(yīng)和風(fēng)險(xiǎn)防范效應(yīng)，控制管理不當(dāng)也會(huì)產(chǎn)生效率損失，對(duì)金融市場(chǎng)效率、消費(fèi)者福利和公共利益造成侵蝕。同時(shí)分析了金融控股模式在我國(guó)的發(fā)展?fàn)顩r，我國(guó)已初具雛形的金融控股或準(zhǔn)金融控股公司主要由金融機(jī)構(gòu)控股形成和由產(chǎn)業(yè)資本投資形成，尚處于探索階段。 本文對(duì)我國(guó)金融控股公司的經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行了實(shí)證分析，構(gòu)建因子分析模型，選取我國(guó)目前最為典型的中信集團(tuán)、中銀集團(tuán)、光大集團(tuán)和平安集團(tuán)四家金融控股公司以及基本符合金融控股定義的工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行和招商銀行作為金融控股公司樣本，以民生銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行等作為專業(yè)化銀行樣本，整理了2010—2012年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中包括盈利能力、增長(zhǎng)狀況、資產(chǎn)質(zhì)量和償付能力等層面的10項(xiàng)指標(biāo)，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)軟件SPSS16.0進(jìn)行因子分析和排名，從橫向和縱向兩個(gè)維度觀察兩組樣本的績(jī)效表現(xiàn)。實(shí)證分析發(fā)現(xiàn)：金融控股公司的績(jī)效表現(xiàn)總體上好于非金融控股公司，但優(yōu)勢(shì)不算突出；2010—2012年三年來(lái)金融控股公司的總體績(jī)效表現(xiàn)有所改善，但進(jìn)步程度較小；金融控股公司銀行子公司的收益能力較強(qiáng)；金融控股公司銀行子公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力較差。因此，本文認(rèn)為現(xiàn)階段不能盲目進(jìn)行規(guī)模擴(kuò)張和涉足多元化新領(lǐng)域，應(yīng)從外部環(huán)境和自身發(fā)展情況對(duì)金融控股公司模式進(jìn)行客觀理性的判斷和選擇。隨后，以中信集團(tuán)的金融控股實(shí)踐為案例，分析其金融控股績(jī)效表現(xiàn)，剖析其成功經(jīng)驗(yàn)和存在問題。 最后，從金融控股公司自身方面，如引進(jìn)多元化投資主體，加強(qiáng)內(nèi)部控制，健全“防火墻”制度等；從立法方面，如加快金融控股公司立法，健全市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出機(jī)制等，從外部監(jiān)管方面，如信息披露監(jiān)督，關(guān)聯(lián)交易監(jiān)督，內(nèi)部控制監(jiān)督等角度對(duì)促進(jìn)我國(guó)金融控股公司穩(wěn)健發(fā)展提出對(duì)策建議。
[Abstract]:The financial holding company has made more mature development in the developed countries and regions under the condition of mixed operation of financial industry . In our country , the financial holding company has made the ideal choice before entering the mixed operation stage . In spite of the fact that the financial holding company has not yet enacted laws to regulate the financial holding company , the financial holding company has been in the financial industry in various forms . However , the current financial holding company has lagged behind in the current financial environment , especially in our current financial environment , whether the financial holding company ' s operating performance is better than non - financial holding specialized financial institution in the actual performance , still needs some positive test support . Based on the basic theory of financial holding company , this paper makes an economic analysis on the operation performance of financial holding company : financial holding has scale economic effect , scope economy effect , cooperative effect and risk prevention effect , and the control of improper management can also result in loss of efficiency , which causes erosion to financial market efficiency , consumer welfare and public interest . At the same time , the development of financial holding mode in China is analyzed . This paper analyzes the performance of financial holding company in our country , constructs the factor analysis model , selects ten indexes such as profit ability , growth status , asset quality and solvency of financial holding company as sample of financial holding company . The result shows that the performance of financial holding company is better than non - financial holding company . Finally , from the aspects of financial holding company itself , such as introducing diversified investment subjects , strengthening internal control , perfecting " firewall " system , etc . from the aspects of legislation , such as speeding up the legislation of financial holding company , perfecting market access and exit mechanism , etc .

【學(xué)位授予單位】：山東師范大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F832.39

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 鄭重;金融控股公司組織效率的比較分析[J];安徽工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2002年05期

2 劉艷;李璐菲;;如何有效發(fā)揮金融控股公司的協(xié)同效應(yīng)[J];北方經(jīng)濟(jì);2007年07期

3 王鴻;以金融控股公司作為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的階段性戰(zhàn)略選擇[J];北京工商大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2004年03期

4 熊鵬;;金融控股公司背景銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效研究[J];財(cái)經(jīng)論叢;2008年01期

5 唐建新;楊樂;黃瓊;;我國(guó)金融控股銀行與非金融控股銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效比較研究[J];財(cái)會(huì)通訊;2010年06期

6 霍愛英;高曉華;范萌萌;;論金融控股公司存在的理論依據(jù)[J];財(cái)會(huì)月刊;2006年20期

7 吳士強(qiáng);;中外金融控股公司的優(yōu)勢(shì)比較[J];國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作;2007年03期

8 張健華;國(guó)外商業(yè)銀行效率研究的最新進(jìn)展及對(duì)我國(guó)的啟示[J];國(guó)際金融研究;2003年05期

9 晏露蓉;張立;;從富邦經(jīng)驗(yàn)看臺(tái)灣地區(qū)金融控股公司資源配置效率——福建省金融學(xué)會(huì)赴臺(tái)考察報(bào)告之四[J];福建金融;2012年11期

10 李斐;;金融控股公司:中國(guó)深化金融市場(chǎng)化的戰(zhàn)略機(jī)制[J];北華大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2011年03期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前2條

1 張燁;金融控股集團(tuán)的效應(yīng)研究[D];復(fù)旦大學(xué);2004年

2 孫秀峰;基于參數(shù)法的中國(guó)商業(yè)銀行效率評(píng)價(jià)研究[D];大連理工大學(xué);2006年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前5條

1 田麗;論我國(guó)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策[D];山東大學(xué);2011年

2 張敬敬;我國(guó)金融控股公司模式下的銀行保險(xiǎn)發(fā)展研究[D];中央財(cái)經(jīng)大學(xué);2012年

3 雷佳;金融控股公司協(xié)同效應(yīng)研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2007年

4 閆俊;基于因子分析的中信銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)研究[D];大連理工大學(xué);2007年

5 岳凌云;對(duì)我國(guó)金融控股公司背景銀行的發(fā)展與績(jī)效分析[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2012年

本文編號(hào)：1371186