本文關(guān)鍵詞：江蘇金融發(fā)展空間差異研究　出處：《南京師范大學(xué)》2013年博士論文　論文類型：學(xué)位論文

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【摘要】：差異和多樣性是一切變化的動力之源,任何事物,任何種群,它們的差異性就是事實本身。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,金融發(fā)展差異歷來是理論界和實務(wù)界關(guān)注的話題,盡管江蘇金融發(fā)展處于全國領(lǐng)先的水平,江蘇省內(nèi)仍然存在三大區(qū)域、各地級市、各縣域金融發(fā)展的差異�？臻g因素是影響金融發(fā)展差異的原因之一,但并非唯一決定因素。世界重要的國際金融中心都有良好的區(qū)位,位于大型經(jīng)濟(jì)體的交通樞紐和商貿(mào)中心,擁有便利的交通條件,如紐約和倫敦,但不是所有具有良好區(qū)位的地區(qū)都能發(fā)展成為國際金融中心。江蘇金融發(fā)展差異又是我國區(qū)域經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展差異的一個縮影和典型代表,對江蘇金融發(fā)展空間差異進(jìn)行研究對于縮小我國地區(qū)發(fā)展差距,制定相應(yīng)的金融發(fā)展政策,保持經(jīng)濟(jì)健康運行具有重要意義。具體來說本文分為六大部分： 第一部分是導(dǎo)言。首先介紹江蘇金融發(fā)展空間差異研究的理論和現(xiàn)實背景；創(chuàng)造性地對金融發(fā)展的內(nèi)涵進(jìn)行重新界定,并對金融發(fā)展差異進(jìn)行系統(tǒng)地定性。金融發(fā)展是金融總量由小變大,金融結(jié)構(gòu)由簡單到復(fù)雜,金融系統(tǒng)由低級到高級,金融功能由舊質(zhì)到新質(zhì)的變化過程,那么金融發(fā)展差異蘊(yùn)含金融總量差異、金融結(jié)構(gòu)差異、金融系統(tǒng)差異和金融功能差異,在此基礎(chǔ)上對金融發(fā)展差異的相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行綜述；分析金融發(fā)展差異還需要多學(xué)科視角,本文集中梳理了不同學(xué)科的理論和方法在金融發(fā)展差異研究上的運用：發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的“增長極”理論、“循環(huán)累積因果關(guān)系”論、“不平衡增長”理論以及“核心-邊緣”理論等,可以用于分析金融增長的極點、金融發(fā)展的不平衡、金融發(fā)展過程中的“循環(huán)累積”等；金融地理學(xué)不僅考慮單純的地理區(qū)位因素,還綜合考慮社會經(jīng)濟(jì)、文化、制度等對金融發(fā)展的影響,強(qiáng)調(diào)和重視金融發(fā)展的空間相互作用；演化經(jīng)濟(jì)學(xué)可為金融發(fā)展問題提供一些基本方法,強(qiáng)調(diào)差異普遍存在的必然性,引入了生物學(xué)中重要的概念,如“生態(tài)系統(tǒng)”、“變異”、“進(jìn)化”、“共生”等,由此可以分析金融發(fā)展的多樣性和共生性、金融發(fā)展的系統(tǒng)觀,從金融自組織的角度探討金融支持經(jīng)濟(jì)增長的功能等；新經(jīng)濟(jì)地理學(xué)更多地應(yīng)用分析金融發(fā)展集聚和擴(kuò)散的具體機(jī)制,研究金融發(fā)展差異形成的微觀基礎(chǔ)；最后介紹本文的主要研究內(nèi)容、技術(shù)路線及創(chuàng)新之處。 論文的第二部分到第五部分全面系統(tǒng)地探討江蘇金融發(fā)展空間差異： 首先是第二部分,對江蘇金融發(fā)展空間差異進(jìn)行統(tǒng)計描述,研究江蘇金融發(fā)展差異及其動態(tài)變化。采用靜態(tài)分析與動態(tài)分析相結(jié)合的方法,靜態(tài)分析主要是從金融發(fā)展的總量和結(jié)構(gòu)視角對江蘇金融發(fā)展差異的現(xiàn)狀進(jìn)行比較：一是江蘇金融發(fā)展現(xiàn)狀及與周邊地區(qū)的比較,可知江蘇省2011年的金融發(fā)展水平在全國處于較為領(lǐng)先的位置；二是江蘇三大區(qū)域金融發(fā)展的比較,在江蘇地區(qū)金融發(fā)展總量水平一直是蘇南高于蘇中高于蘇北,而金融發(fā)展增速水平出現(xiàn)蘇北高于蘇中、蘇南的情況；三是江蘇13個地級市金融發(fā)展的比較,發(fā)現(xiàn)蘇州近幾年金融變量超過了原先第一的南京,南通金融變量超過了揚州和泰州,宿遷絕大多數(shù)金融變量總是江蘇最后一位；動態(tài)分析主要是通過變異系數(shù)和泰爾指數(shù)對江蘇金融發(fā)展差異動態(tài)變化進(jìn)行實證研究,得出的結(jié)論有兩點：一是變異系數(shù)與泰爾指數(shù)的實證結(jié)果呈現(xiàn)不同的特征,泰爾指數(shù)分解效果確實比變異系數(shù)更好,在泰爾指數(shù)實證的諸多變量中,可以發(fā)現(xiàn)存款、貸款、存貸款、人均存款、人均貸款、人均存貸款以及FIR都是區(qū)域內(nèi)差異主導(dǎo)總差異,與總差異方向變化幾乎一致；而對于總差異的貢獻(xiàn)率而言,區(qū)域內(nèi)差異的貢獻(xiàn)率在下降,區(qū)域間差異的貢獻(xiàn)率在上升。二是首次提出江蘇金融發(fā)展差異動態(tài)變化呈現(xiàn)階段性特征：在2001-2004年,緣于具有區(qū)位優(yōu)勢的地區(qū)發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)較早較好,江蘇金融發(fā)展差異增大；在2004-2006年,緣于江蘇沿江開發(fā)政策的實施以及蘇中蘇北地區(qū)也利用其后發(fā)優(yōu)勢發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì),金融發(fā)展差異有所減��；在2006-2009年,緣于房地產(chǎn)投資和股市的帶動,金融資源更多地流動和匯聚到蘇南,使得金融發(fā)展差異又呈現(xiàn)上升態(tài)勢；在2009-2011年,由于受到美國次貸危機(jī)以及由此引發(fā)的金融危機(jī)的后續(xù)影響,江蘇地區(qū)外部需求嚴(yán)重萎縮,而蘇南地區(qū)受到的影響最大,蘇中、蘇北地區(qū)受到的影響相對較小,江蘇金融發(fā)展差異有所減小�？傮w來說,江蘇金融發(fā)展差異呈現(xiàn)先增大-后減小-再增大-再減小的雁形特征。 金融發(fā)展空間差異的統(tǒng)計描述是各地級市金融綜合競爭力結(jié)果的反映,論文第三部分對江蘇市域金融綜合競爭力進(jìn)行比較,如此可以更加細(xì)致扎實地分析影響金融發(fā)展差異的因素。既考慮影響金融發(fā)展的外部因素,又考慮金融發(fā)展本身,從金融發(fā)展系統(tǒng)差異的角度去構(gòu)建江蘇市域金融綜合競爭力的指標(biāo)體系。參照波特的五力模型,本文創(chuàng)建了金融綜合競爭力的四力模型：區(qū)位是金融發(fā)展的空間；經(jīng)濟(jì)是金融發(fā)展的基礎(chǔ)；制度是金融發(fā)展的環(huán)境；金融本身是金融發(fā)展的內(nèi)核,將金融綜合竟?fàn)幜υO(shè)置成4個分力：區(qū)位力用L表示,經(jīng)濟(jì)力用E表示,制度力用S表示,金融力用F表示,金融綜合競爭力FC可表示成FC=f(L, E, S, F)即LESF模型。各分力變量取2009-2011年數(shù)據(jù)的均值,對4個分力分別進(jìn)行因子分析和聚類分析,再以4個分力的得分進(jìn)行江蘇市域金融綜合競爭力的因子分析和聚類分析。從實證結(jié)果來看,江蘇存在市域金融發(fā)展不平衡的問題：南京和蘇州是江蘇金融發(fā)展較好的兩極,而蘇北諸市與蘇南相比,落差很大。各分力與金融綜合競爭力具有較強(qiáng)的相關(guān)性,結(jié)合江蘇經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的實際,分別從區(qū)位、經(jīng)濟(jì)、制度等方面對江蘇市域金融發(fā)展差異作簡要的闡釋：第一,區(qū)位因素很重要,并非決定性因素。南京在區(qū)位力優(yōu)于蘇州,但經(jīng)濟(jì)力和制度力遜于蘇州,金融綜合競爭力也不如蘇州。從這個層面來講,僅僅具有區(qū)位優(yōu)勢是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。第二,經(jīng)濟(jì)作為金融發(fā)展的基礎(chǔ)非常重要。在經(jīng)濟(jì)力的聚類分析中可以看到蘇南、蘇中、蘇北分區(qū)非常明顯,且與金融綜合競爭力相關(guān)系數(shù)較高。第三,制度的作用不可忽視。制度力雖與金融綜合競爭力相關(guān)系數(shù)最低,但制度對經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的作用不可忽視。蘇南在發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)由于有好的制度設(shè)計,加上政府的推動,促進(jìn)了外向型經(jīng)濟(jì)的集聚,也帶動了金融資源的集聚。由此可知,金融發(fā)展需注重區(qū)位、經(jīng)濟(jì)、制度、金融的協(xié)同。 市域金融綜合競爭力的研究對影響金融發(fā)展差異的區(qū)位、經(jīng)濟(jì)、制度及金融變量分析屬于靜態(tài)層次,為了更好地動態(tài)反映區(qū)位、經(jīng)濟(jì)、制度對金融發(fā)展差異的影響,論文第四部分采用2003-2012年江蘇統(tǒng)計年鑒的年度數(shù)據(jù),對影響江蘇金融集聚的因素進(jìn)行空間計量,在四力模型的基礎(chǔ)上構(gòu)造了金融集聚的機(jī)器人模型：本文認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)的區(qū)位選擇、金融資本流向的變化、金融系統(tǒng)資源的進(jìn)入和退出構(gòu)成了金融系統(tǒng)空間集聚形式(機(jī)器人身段),而集聚動力(機(jī)器人的頭)主要受區(qū)位、經(jīng)濟(jì)開放狀況(機(jī)器人兩只手)以及制度(主要是國家政策和地方政府競爭,為機(jī)器人兩只腳)的影響。其中,區(qū)位因素選取離上海的距離(AFSH)和區(qū)位科技水平(PL或SP),經(jīng)濟(jì)因素選取GDP總量和實際利用外資額(UOFC),制度因素選取政府財政支出(GE),先對影響金融集聚的因素進(jìn)行理論假設(shè)并構(gòu)建實證模型(當(dāng)期模型和跨期模型),再引入空間因素,對江蘇金融集聚影響因素進(jìn)行空間計量。在江蘇13個地級市金融集聚的空間計量中,發(fā)現(xiàn)政府作用、科技水平、開放程度等因素是影響金融集聚的主要力量,在不同時期表現(xiàn)出不同的特點；在64個縣市的空間計量中,政府支出和離上海的距離對金融集聚的解釋一直較強(qiáng)；解釋效果優(yōu)于13個地級市的分析,原因一是縣市選擇的樣本多,二是根據(jù)牛頓的引力模型,空間作用效果是跟距離的平方成反比,而縣市之間的距離要小于市域之間的距離,縣市的實證效果比市域更理想。因此本文認(rèn)為,進(jìn)行金融集聚空間計量的應(yīng)用研究,可在研究區(qū)域選擇上更為細(xì)化。 總體來說,通過本章的研究可以發(fā)現(xiàn)：從區(qū)位因素角度看,離上海的距離(AFSH)對江蘇金融資源集聚的解釋一直較強(qiáng),區(qū)位科技水平專利授權(quán)數(shù)(PL)變量的設(shè)置對于金融資源影響不大,而科技人員數(shù)(SP)則表現(xiàn)出相對較好的解釋力；從經(jīng)濟(jì)因素來看,國內(nèi)生產(chǎn)總值GDP在2008年之前對金融集聚解釋力較強(qiáng),實際利用外資額(UOFC)對金融集聚的解釋在2007年之后比較顯著,在2007年之前不是太顯著,與GDP對DL的解釋正好相反；從制度因素來看,政府支出(GE)影響江蘇地區(qū)金融總量資源的集聚,在江蘇金融集聚的諸多影響因素中,不管是對13個地級市還是對64個縣市解釋力都比較強(qiáng),而政府支出正是政府力的反映,從當(dāng)前江蘇經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的現(xiàn)實來看,政府的作用是非常巨大的。本章對影響金融發(fā)展差異系統(tǒng)因素的研究是屬動態(tài)層次,且考慮了各地區(qū)的空間作用。 金融集聚是研究金融發(fā)展差異的加強(qiáng),也就是金融發(fā)展極化的過程,形成金融增長極后會產(chǎn)生輻射效應(yīng),因此論文第五部分探討江蘇的金融增長極及其輻射,研究如何通過金融空間相互作用消減差異。本章首先對輻射的基本理論和方法進(jìn)行介紹,繼而利用江蘇市域金融綜合競爭力分析的結(jié)果,找出研究區(qū)域的金融增長極,引入經(jīng)濟(jì)地理學(xué)中的威爾遜模型,測算出中心城市的金融輻射半徑,繪制輻射地圖,具體考察江蘇各金融增長極的輻射力。 研究發(fā)現(xiàn)蘇州、南京金融發(fā)展水平雖好,但輻射力覆蓋不到蘇北大多數(shù)地區(qū)。繼而改變研究區(qū)域,采用同樣的方法對江蘇的12個地區(qū)(蘇州和無錫看作一整體)、蘇中蘇北8個地級市、蘇北5個地級市分別進(jìn)行金融輻射的研究,發(fā)現(xiàn)將蘇州和無錫視為一整體后,輻射力雖比之前的效果好,但總體來說輻射力還是不強(qiáng),蘇中的南通和蘇北的徐州輻射能力也比較有限；后又突破行政區(qū)的限制,將徐州置入四省十市的研究區(qū)域中,發(fā)現(xiàn)徐州的金融輻射力有所增強(qiáng)。從簡化的威爾遜模型rjk=1/βLnDk/θ來看,在閾值θ既定的情況下,江蘇金融極輻射力弱在于兩個方面：一是金融極能量Dk有限,即江蘇金融極的金融發(fā)展水平還沒有累積到一定程度,輻射源能量相對較低；二是接受輻射的阻力β大,不僅是空間距離的阻力,還有來自于各地區(qū)開放程度、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、政策環(huán)境等方面的阻力；針對江蘇金融輻射力弱的情況,本章提出增強(qiáng)輻射力的方法：一是提高輻射能量,二是減少輻射阻力。打造區(qū)域金融中心或金融集聚區(qū),加強(qiáng)地區(qū)之間的聯(lián)動是促進(jìn)金融輻射和接受金融輻射的有效路徑。當(dāng)然研究金融輻射問題不能僅僅局限于某一特定的行政區(qū),需要跨越行政區(qū)轉(zhuǎn)向經(jīng)濟(jì)區(qū),尤其是在實際應(yīng)用研究中應(yīng)該多重視省際交界的地區(qū),徐州就是很好的一例。金融輻射力是個相對的概念,一地區(qū)在江蘇行政區(qū)范圍輻射力弱,有可能在突破江蘇行政區(qū)的其他范圍輻射力強(qiáng),基于此,可以考慮建立跨行政區(qū)的金融中心或金融集聚區(qū),以此帶動周邊地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。 以上幾部分從金融總量、結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)視角對江蘇金融發(fā)展差異進(jìn)行了研究,不足的是缺乏對金融功能差異的探討,論文第六部分研究江蘇市域金融發(fā)展對經(jīng)濟(jì)增長的作用,分析江蘇13個地級市金融發(fā)展差異作用于經(jīng)濟(jì)增長有何不同之處,雖沒有涵蓋所有金融功能,也是對前幾部分研究內(nèi)容的有益補(bǔ)充。首先進(jìn)行金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長的理論研究綜述,在此基礎(chǔ)上對金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長的相互作用機(jī)制進(jìn)行闡述,最后基于13個地級市的數(shù)據(jù)逐一進(jìn)行實證。發(fā)現(xiàn)南京、揚州、徐州、鹽城這4個地級市金融因素對經(jīng)濟(jì)增長影響不大,沒有其他地級市效果好,需要尋找金融因素之外推動經(jīng)濟(jì)增長的因素。在實際研究中發(fā)現(xiàn)：是去除金融變量后,影響經(jīng)濟(jì)增長的因素在江蘇地級市中出現(xiàn)一些類同的情況,蘇州和淮安是一類；無錫和徐州是一類；常州和鹽城是一類,之所以出現(xiàn)這樣的結(jié)果,是因為在10多年前,以上地級市是實現(xiàn)南北合作的,尤其是蘇州和宿遷的園區(qū)合作,效果較好。這也說明地級市之間的相互合作和作用也是推動經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)鍵因素,而在此過程中金融的合作和支持不容忽視；二是發(fā)現(xiàn)南京和揚州的經(jīng)濟(jì)增長仍然受固定資產(chǎn)投資(FAI)的影響,而徐州和鹽城的經(jīng)濟(jì)增長則與預(yù)算支出(EE)呈正相關(guān),與預(yù)算收入(EI)呈負(fù)相關(guān)。也就是說除了金融要素之外,固定資產(chǎn)投資和政府干預(yù)同樣是影響經(jīng)濟(jì)增長的重要因素�？傮w來說,金融變量在這4個地級市的實證中對經(jīng)濟(jì)增長的影響不顯著,如果就此認(rèn)為金融發(fā)展對地方經(jīng)濟(jì)增長影響不大,那是錯誤的。一是因為本文選取的指標(biāo)是間接融資,沒有考慮各地級市的直接融資；二是因為金融系統(tǒng)的功能沒有得到有效發(fā)揮。因此本文提出江蘇各地區(qū)只有完善金融自組織,健全金融系統(tǒng)功能,才能更好地發(fā)揮其促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用。 金融發(fā)展的差異以及區(qū)域間適度的經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、社會、文化等方面的落差是發(fā)展的必然,是長期歷史演化的結(jié)果,追求金融發(fā)展的片面均衡是不現(xiàn)實的,但如果差距過大導(dǎo)致兩極分化,會制約區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的形成,也會導(dǎo)致嚴(yán)重的社會問題。對江蘇各地區(qū)金融發(fā)展而言,既要實現(xiàn)各自內(nèi)部金融、區(qū)位、經(jīng)濟(jì)、制度的協(xié)調(diào),還需要積極實現(xiàn)與其他地區(qū)的互動,這樣才能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展效率的提升。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：南京師范大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號】：F812.7

【參考文獻(xiàn)】

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