本文關鍵詞：從反洗錢角度看我國在美資產安全性——兼論重啟“優(yōu)匯通”業(yè)務的必要性

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【摘要】：近年來,美國投資移民由于投資門檻低、無移民監(jiān)和語言要求,吸引了大量中國投資者;美國房地產市場持續(xù)升溫,也吸引中國投資者海外置業(yè)。但我國外匯管制使大額資金跨境劃轉受限。2013年3月,中行推出"優(yōu)匯通"業(yè)務,我國居民跨境匯款不受現有結售匯及匯款業(yè)務限制,單筆金額最高可達1000萬人民幣。2014年7月受央視報道影響中行停辦"優(yōu)匯通"業(yè)務。業(yè)務停辦后,我國居民的正常投資只能通過地下錢莊或者用"螞蟻搬家"的方式進行資金跨境劃轉,不僅違反我國反洗錢法,更因資金劃轉渠道不合法在國外面臨反洗錢調查,本文嘗試以美國為例,對我國居民大額資金跨境劃轉需求進行分析,配合中行臨沂分行辦理"優(yōu)匯通"案例加以說明。
【作者單位】： 中國銀行臨沂分行內部控制部;
【關鍵詞】： 投資移民 海外置業(yè) 優(yōu)匯通 反洗錢 民事沒收
【分類號】：F832.2
【正文快照】： 一、我國居民美國投資移民和海外置業(yè)大額資金跨境劃轉需求美國投資移民是指投資者將資金投資到美國政府批準的基金或合適的商業(yè)項目的一種行為,一般投資5年后返還,目的在于促進美國經濟,創(chuàng)造就業(yè)機會,所需投資金額是100萬美元,投資區(qū)域中心的金額為50萬美元。美國是中國居民，

本文編號：1110543