壽險公司償付能力是指壽險公司承擔(dān)所有到期債務(wù)和未來責(zé)任的支付能力，償付能力的高低，直接關(guān)系著壽險公司的穩(wěn)定運營和市場競爭力。然而，壽險公司償付能力不足問題卻屢見不鮮，從世界范圍來看，美國、日本、英國、澳大利亞等發(fā)達(dá)國家均出現(xiàn)過壽險公司償付能力不足的現(xiàn)象。20世紀(jì)90年代末，我國壽險公司償付能力不足問題就已顯現(xiàn)，其中中國人壽、平安人壽、太平洋人壽三大壽險公司遺留的利差損問題成為了壽險業(yè)償付能力不足的主要原因。近年來，壽險公司的償付能力危機(jī)依然頻現(xiàn)，平安人壽、泰康人壽、新華人壽、華泰人壽、中意人壽等壽險公司均先后出現(xiàn)過償付能力充足率下降的局面。總體來看，整個壽險行業(yè)的償付能力狀況仍有待于進(jìn)一步改善。在壽險公司自身存在償付能力不足和下降問題的同時，保險監(jiān)管部門對壽險業(yè)償付能力的相關(guān)監(jiān)管工作也存在著一定的缺陷，如償付能力監(jiān)管預(yù)警機(jī)制欠缺、監(jiān)管評估體系尚不成熟、監(jiān)管執(zhí)行體系不完善、監(jiān)管約束機(jī)制不健全、監(jiān)管信息披露制度不完備等。 綜合壽險公司與保險監(jiān)管部門兩方面問題的考慮，加強(qiáng)壽險公司償付能力監(jiān)管體制，特別是壽險公司償付能力預(yù)警機(jī)制的建設(shè)至關(guān)重要。預(yù)警機(jī)制的建立，既可以為壽險公司償付能力水平的提升...

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【學(xué)位級別】：博士

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中文摘要
Abstract
第一章 引言
    第一節(jié) 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    第二節(jié) 國內(nèi)外文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 國外文獻(xiàn)綜述
        1.2.2 國內(nèi)文獻(xiàn)綜述
    第三節(jié) 研究思路與結(jié)構(gòu)安排
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 結(jié)構(gòu)安排
    第四節(jié) 研究方法、難點與創(chuàng)新點
        1.4.1 研究方法
        1.4.2 研究難點
        1.4.3 創(chuàng)新點
第二章 壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警及監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
    第一節(jié) 壽險經(jīng)營的基本理論
        2.1.1 需求理論
        2.1.2 競爭理論
        2.1.3 資產(chǎn)配置理論
    第二節(jié) 償付能力預(yù)警的相關(guān)理論
        2.2.1 風(fēng)險理論
        2.2.2 預(yù)警理論
        2.2.3 破產(chǎn)理論
    第三節(jié) 償付能力監(jiān)管的相關(guān)理論
        2.3.1 市場失靈理論
        2.3.2 監(jiān)管博弈論
    第四節(jié) 動態(tài)性的相關(guān)理論
        2.4.1 動態(tài)一般均衡理論
        2.4.2 動態(tài)企業(yè)理論
第三章 壽險公司償付能力概述與問題分析
    第一節(jié) 壽險公司償付能力概述
        3.1.1 人壽保險的界定
        3.1.2 償付能力與償付能力風(fēng)險的含義
        3.1.3 壽險公司償付能力風(fēng)險的特征
    第二節(jié) 中國壽險公司償付能力現(xiàn)狀
        3.2.1 中國壽險業(yè)總體償付能力現(xiàn)狀
        3.2.2 中國壽險業(yè)個別公司償付能力現(xiàn)狀
    第三節(jié) 中國壽險公司償付能力不足的原因
        3.3.1 遺留的利差損問題
        3.3.2 業(yè)務(wù)增長過快
        3.3.3 資金注入能力較弱
        3.3.4 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不良
        3.3.5 投資結(jié)構(gòu)不夠合理、收益率低
    第四節(jié) 針對中國壽險公司償付能力不足問題已采取的現(xiàn)實措施
        3.4.1 完善融資體系，謹(jǐn)防融資風(fēng)險
        3.4.2 調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，凸顯保障功能
        3.4.3 拓寬投資渠道，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)
第四章 壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警及監(jiān)管概述與問題分析
    第一節(jié) 壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警及監(jiān)管概述
        4.1.1 壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警概述
        4.1.2 壽險公司償付能力動態(tài)監(jiān)管概述
    第二節(jié) 中國壽險公司償付能力監(jiān)管的發(fā)展歷程與現(xiàn)狀
        4.2.1 中國壽險公司償付能力監(jiān)管的發(fā)展歷程
        4.2.2 中國壽險公司償付能力監(jiān)管現(xiàn)狀
    第三節(jié) 中國壽險公司償付能力監(jiān)管存在的問題
        4.3.1 壽險公司償付能力預(yù)警機(jī)制欠缺
        4.3.2 壽險公司償付能力評估體系不成熟
        4.3.3 壽險公司償付能力監(jiān)管執(zhí)行體系不完善
        4.3.4 壽險公司償付能力監(jiān)管信息披露制度不完備
    第四節(jié) 國外壽險公司償付能力監(jiān)管的經(jīng)驗借鑒
        4.4.1 國外壽險公司償付能力靜態(tài)監(jiān)管模式
        4.4.2 國外壽險公司償付能力動態(tài)監(jiān)管模式
        4.4.3 國外償付能力監(jiān)管發(fā)展趨勢總結(jié)
第五章 中國壽險公司償付能力評估與內(nèi)外影響因素分析
    第一節(jié) 壽險公司償付能力評估方法介紹
        5.1.1 風(fēng)險資本評估法
        5.1.2 法定償付能力額度評估法
        5.1.3 中國償付能力評估方法介紹
    第二節(jié) 中國壽險公司償付能力內(nèi)部影響因素分析
        5.2.1 資產(chǎn)負(fù)債類因素
        5.2.2 運營能力類因素
        5.2.3 經(jīng)營治理類因素
        5.2.4 其他因素
    第三節(jié) 中國壽險公司償付能力外部影響因素分析
        5.3.1 宏觀經(jīng)濟(jì)類因素
        5.3.2 相關(guān)資本市場類影響
        5.3.3 政府政策類因素
        5.3.4 市場結(jié)構(gòu)因素
        5.3.5 信用評級因素
第六章 中國壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警機(jī)制構(gòu)建與分析
    第一節(jié) 中國壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警機(jī)制構(gòu)建思路與模型選擇
        6.1.1 構(gòu)建思路
        6.1.2 模型選擇
    第二節(jié) 中國壽險公司償付能力預(yù)警指標(biāo)體系發(fā)展與模型指標(biāo)選取
        6.2.1 中國壽險公司償付能力預(yù)警指標(biāo)體系借鑒與發(fā)展
        6.2.2 中國壽險公司償付能力預(yù)警模型指標(biāo)選取
        6.2.3 指標(biāo)與數(shù)據(jù)說明
    第三節(jié) 中國壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警機(jī)制的建模分析
        6.3.1 基于第一階段歷史數(shù)據(jù)的建模（2001-2005 年）
        6.3.2 基于第二階段歷史數(shù)據(jù)的建模（2006-2010 年）
        6.3.3 兩階段模型對比分析
    第四節(jié) 中國壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警機(jī)制構(gòu)建
        6.4.1 中國壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警機(jī)制的短期發(fā)展趨勢
        6.4.2 中國壽險公司償付能力動態(tài)預(yù)警機(jī)制的長期發(fā)展趨勢
第七章 結(jié)論與政策建議
    第一節(jié) 結(jié)論
    第二節(jié) 政策建議
        7.2.1 建立靜態(tài)與動態(tài)相結(jié)合的監(jiān)管預(yù)警體系
        7.2.2 加強(qiáng)壽險公司償付能力監(jiān)管的相關(guān)制度建設(shè)
        7.2.3 完善壽險公司償付能力的風(fēng)險管理體系
        7.2.4 提高壽險公司償付能力的監(jiān)管水平
參考文獻(xiàn)
致謝
個人簡歷 在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果



本文編號：3895171