中國(guó)是一個(gè)保險(xiǎn)大國(guó),目前保險(xiǎn)行業(yè)施行的是保險(xiǎn)代理人制度。這一特殊制度給中國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)帶來巨大發(fā)展的同時(shí)也衍生出一系列問題,其中一個(gè)很大的問題就是保險(xiǎn)代理人團(tuán)隊(duì)在發(fā)展中缺乏專業(yè)化、制度化、精細(xì)化的管理�，F(xiàn)隨著國(guó)人對(duì)保險(xiǎn)與日俱增的需求,保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展迎來了新的契機(jī),中國(guó)也將趁著這一趨勢(shì),將我國(guó)從保險(xiǎn)大國(guó)向保險(xiǎn)強(qiáng)國(guó)轉(zhuǎn)變�；诖�,對(duì)保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)體系的研究也顯得尤為重要。本文以泉州P壽險(xiǎn)公司為研究對(duì)象,通過實(shí)地調(diào)研、面對(duì)面訪談、問卷調(diào)研等方法,對(duì)公司保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)體系的現(xiàn)狀進(jìn)行分析,以問卷調(diào)研結(jié)果為線索,在實(shí)證中找出公司在保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)體系中存在的典型問題,對(duì)其詳細(xì)分析并尋求解決措施。筆者通過對(duì)泉州P壽險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)體系中培訓(xùn)需求分析、培訓(xùn)實(shí)施體系（資源、課程、師資、管理）體系和訓(xùn)后評(píng)估機(jī)制的現(xiàn)狀調(diào)研,發(fā)現(xiàn)即便是一家這樣優(yōu)秀的企業(yè),同樣存在著幾個(gè)典型的問題亟待解決,包括:培訓(xùn)需求調(diào)查不夠充分、培訓(xùn)模式落后、培訓(xùn)課程設(shè)置短期效益化、外勤導(dǎo)師獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制與現(xiàn)實(shí)脫節(jié)、缺乏有效的訓(xùn)后評(píng)估和反饋機(jī)制。經(jīng)過案例研究與實(shí)地調(diào)研,對(duì)泉州P壽險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)體系存在的問題提出了下列優(yōu)化建議:確定保險(xiǎn)代理人... 

【文章來源】：華僑大學(xué)福建省

【文章頁數(shù)】：99 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

講師星級(jí)晉升機(jī)制圖

29四星導(dǎo)師90五星導(dǎo)師110除了授課津貼以外，公司會(huì)在每年的教師節(jié)開展相關(guān)方案活動(dòng)，在全體導(dǎo)師范圍中舉辦課程比武等系列比賽，比賽中獲獎(jiǎng)的導(dǎo)師將得到可觀的獎(jiǎng)勵(lì)方案。同時(shí)，每年教師節(jié)，公司都會(huì)根據(jù)導(dǎo)師們?cè)谶^去一年中的表現(xiàn)，來評(píng)出優(yōu)秀導(dǎo)師、優(yōu)秀輔導(dǎo)員、優(yōu)秀功能組組長(zhǎng)、雙新培養(yǎng)標(biāo)桿組、雙新培養(yǎng)標(biāo)桿部等相應(yīng)獎(jiǎng)項(xiàng)，對(duì)優(yōu)秀的培訓(xùn)導(dǎo)師給予物資和精神上的獎(jiǎng)勵(lì)。3.6泉州P壽險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理體系介紹3.6.1統(tǒng)一的培訓(xùn)架構(gòu)為了幫助壽險(xiǎn)從業(yè)者實(shí)現(xiàn)從社會(huì)人到一名合格的保險(xiǎn)代理人，甚至走向職業(yè)經(jīng)理人的發(fā)展道路，P壽險(xiǎn)公司為其設(shè)計(jì)了一套十分完善的培訓(xùn)架構(gòu)體系，整條培訓(xùn)路線的設(shè)計(jì)考慮到了保險(xiǎn)代理人從職前到后期發(fā)展的全過程，高度重視保險(xiǎn)代理人的職業(yè)生涯發(fā)展，正是因?yàn)楣緦?duì)保險(xiǎn)代理人個(gè)人職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃地重視和培養(yǎng)，才能提升保險(xiǎn)代理人的專業(yè)能力、職業(yè)活力、從業(yè)熱情和整體留存率，從而使公司始終往好的方向前進(jìn)。P壽險(xiǎn)公司的具體培訓(xùn)架構(gòu)詳見下圖3.7。圖3.7泉州P壽險(xiǎn)公司培訓(xùn)架構(gòu)圖6個(gè)月入司部經(jīng)理研修培訓(xùn)部經(jīng)理晉升培訓(xùn)A部經(jīng)理養(yǎng)成培訓(xùn)高級(jí)主任晉升培訓(xùn)主任研修培訓(xùn)主任晉升培訓(xùn)主任養(yǎng)成培訓(xùn)02起飛培訓(xùn)晉升COP1天：創(chuàng)說會(huì)2天：職前班5天：代自考5天：新人崗前1個(gè)月-2個(gè)月：新人成長(zhǎng)步步高3個(gè)月：轉(zhuǎn)正培訓(xùn)飛龍計(jì)劃騰龍計(jì)劃育龍計(jì)劃

74層級(jí)的代理人分配適當(dāng)?shù)牡仔�，從而使代理人更加注重自身各方面能力的提升，而非將眼光停留于保單銷售。具體底薪考核因素見下圖6.1。圖6.1底薪考核因素圖6.3線上平臺(tái)支持要建立完善的以科技為支撐的遠(yuǎn)程培訓(xùn)體系，必須有強(qiáng)大的線上平臺(tái)支持。建議應(yīng)全面利用公司現(xiàn)有的線上平臺(tái)進(jìn)行培訓(xùn)工作的管理，各個(gè)平臺(tái)應(yīng)劃分受眾，明確分工，各司其職，不要混同使用。要開發(fā)平臺(tái)的最大使用潛能，充分利用最新科技改善培訓(xùn)運(yùn)作與成效。針對(duì)公司管理人員對(duì)保險(xiǎn)代理人的日常培訓(xùn)管理，可繼續(xù)沿用ETS平臺(tái)進(jìn)行運(yùn)作。對(duì)于代理人進(jìn)行線上課程和微課程的培訓(xùn)可選擇知鳥平臺(tái)。引入口袋E行銷APP對(duì)培訓(xùn)管理工作進(jìn)行整體監(jiān)管。平臺(tái)具體分工安排見下表6.1。表6.1線上平臺(tái)功能組成表平臺(tái)名稱使用對(duì)象功能ETS培訓(xùn)部管理人員建班，培訓(xùn)工作的過程監(jiān)管，成績(jī)錄入、培訓(xùn)檔案的建立與查詢、培訓(xùn)效果的反愧統(tǒng)計(jì)與數(shù)據(jù)分析知鳥受訓(xùn)代理人培訓(xùn)課程的選擇，微課和線上課程和直播課程的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，線上考試一年內(nèi)新代理人一年以上代理人專業(yè)技能職業(yè)道德重要產(chǎn)品知識(shí)消費(fèi)者難易度業(yè)務(wù)技能監(jiān)管合規(guī)服務(wù)質(zhì)量

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]保險(xiǎn)個(gè)人代理人的創(chuàng)新管理研究:互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的視角[J]. 張忠健.  中國(guó)保險(xiǎn). 2018(11)
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[6]行為保險(xiǎn)學(xué)系列（十八）:保險(xiǎn)市場(chǎng)十二大異象[J]. 郭振華.  上海保險(xiǎn). 2018(08)
[7]警惕保單“退舊買新”陷阱[J]. 吳輝.  理財(cái). 2018(07)
[8]我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革研究[J]. 易細(xì)純.  海南金融. 2018(06)
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碩士論文
[1]R人壽保險(xiǎn)公司廣西分公司個(gè)人代理人離職問題及對(duì)策研究[D]. 盧麗媛.廣西大學(xué) 2018
[2]A保險(xiǎn)公司營(yíng)銷類員工培訓(xùn)體系優(yōu)化研究[D]. 孫靳.安徽財(cái)經(jīng)大學(xué) 2018
[3]中國(guó)平安壽險(xiǎn)營(yíng)銷人員培訓(xùn)體系問題研究[D]. 王遠(yuǎn).西南交通大學(xué) 2016
[4]ORI壽險(xiǎn)公司營(yíng)銷人員培訓(xùn)體系優(yōu)化研究[D]. 朱挺.鄭州大學(xué) 2015
[5]中國(guó)壽險(xiǎn)營(yíng)銷員激勵(lì)機(jī)制探析[D]. 易蘭亭.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2012



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