發(fā)布時(shí)間：2021-12-29 11:26

　　投資者適當(dāng)性是指規(guī)范投資者和證券公司之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系,是證券公司向客戶(hù)提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí),應(yīng)確保其所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與特定客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相匹配,不得將高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)推薦或銷(xiāo)售給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶(hù)而導(dǎo)致客戶(hù)利益受損。目前我國(guó)的證券行業(yè)在客戶(hù)適當(dāng)性管理方面處于蹣跚起步狀態(tài),國(guó)內(nèi)大部分證券公司對(duì)投資者適當(dāng)性管理乏力。本文基于適當(dāng)性管理的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn),以A公司為實(shí)例研究,通過(guò)對(duì)客戶(hù)現(xiàn)狀分析的基礎(chǔ)上,結(jié)合公司金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)研究適當(dāng)性管理現(xiàn)狀,分析存在問(wèn)題,從戰(zhàn)略視角提出了一個(gè)具有可操作性的投資者適當(dāng)性保障運(yùn)行體系,為A證券公司搭建一套適合公司業(yè)務(wù)特征的適當(dāng)性管理研究。設(shè)計(jì)了在了解投資者基礎(chǔ)上,以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為核心,對(duì)投資者進(jìn)行多維度多元化分類(lèi);及對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分;并進(jìn)行整體客戶(hù)服務(wù)傳導(dǎo)的適當(dāng)性管理流程,再分別從制度層面、實(shí)施層面、系統(tǒng)層面、人員層面提出了A公司實(shí)施保障的意見(jiàn),以達(dá)到提高公司管理投資者適當(dāng)性水平,增加公司利潤(rùn)的目的;構(gòu)建涵蓋對(duì)治理結(jié)構(gòu)層、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)層及員工層的指導(dǎo)建議,以期達(dá)到給證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供投資者適當(dāng)性管理的參考意義。本文... 

【文章來(lái)源】：華僑大學(xué)福建省

【文章頁(yè)數(shù)】：69 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

技術(shù)路線(xiàn)圖

證券公司投資者分類(lèi)流程

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國(guó)證券投資者適當(dāng)性管理制度完善探究[J]. 羅曉霞.  企業(yè)科技與發(fā)展. 2018(11)
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[3]成熟市場(chǎng)投資者適當(dāng)性制度述評(píng)[J]. 葛向孜.  成都理工大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版). 2017(05)
[4]國(guó)外投資者適當(dāng)性制度鏡鑒[J]. 周翔.  金融博覽(財(cái)富). 2017(03)
[5]美國(guó)證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性規(guī)則的發(fā)展及啟示[J]. 李文華.  北京航空航天大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版). 2017(02)
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[8]金融衍生品投資者適當(dāng)性的制度改進(jìn)與規(guī)則完善[J]. 竇鵬娟.  證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào). 2016(06)
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[10]從信息不對(duì)稱(chēng)向決策瑕疵矯正的弱者保護(hù)路徑變遷——基于對(duì)信息披露、撤回權(quán)與投資者適當(dāng)性的考察[J]. 馬輝.  經(jīng)濟(jì)法論叢. 2014(01)

碩士論文
[1]基于客戶(hù)關(guān)系管理的證券投資者適當(dāng)性管理研究[D]. 翁建國(guó).福州大學(xué) 2014
[2]證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性原則及其制度化研究[D]. 俞新.南京大學(xué) 2014
[3]金融消費(fèi)者保護(hù)之適當(dāng)性原則研究[D]. 曹川.上海社會(huì)科學(xué)院 2014
[4]金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度研究[D]. 高騰遠(yuǎn).河北經(jīng)貿(mào)大學(xué) 2014
[5]我國(guó)金融商品銷(xiāo)售行為的適合性原則與說(shuō)明義務(wù)研究[D]. 李妍.西北大學(xué) 2013
[6]證券市場(chǎng)投資者的權(quán)益保護(hù)[D]. 許冰兒.華東政法大學(xué) 2013
[7]金融商品銷(xiāo)售適當(dāng)性原則研究[D]. 周彥.西南政法大學(xué) 2011
[8]美國(guó)證券監(jiān)管制度研究[D]. 童強(qiáng).吉林大學(xué) 2004



本文編號(hào)：3556033