商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)從銀行業(yè)誕生的那一刻起就存在。而在過去很長(zhǎng)一段時(shí)間,商業(yè)銀行主要關(guān)注于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)的管控,對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)并未給予足夠多的關(guān)注。對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管制,商業(yè)銀行都執(zhí)行了嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)和最低資本準(zhǔn)備要求。近年來,商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)給銀行造成的損失開始逐漸被人們重視,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的新資本協(xié)議中,商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)作為三大風(fēng)險(xiǎn)之一,成為資本監(jiān)管的重要內(nèi)容。然而,與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比,關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的研究明顯滯后。商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的理論研究的滯后和不完善,導(dǎo)致商業(yè)銀行在實(shí)踐中對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理缺乏系統(tǒng)的理論指導(dǎo)。商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理在現(xiàn)階段的管理理論和辦法,常常滯后于銀行自身環(huán)境和市場(chǎng)的不斷變化,使得操作風(fēng)險(xiǎn)在銀行的經(jīng)營(yíng)過程中并沒有完全規(guī)避,給銀行的經(jīng)營(yíng)甚至穩(wěn)定帶來了惡劣的影響。因此,商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究就具有理論和實(shí)踐指導(dǎo)的雙重意義。本文以C商業(yè)銀行為研究對(duì)象,采用案例分析法和田野調(diào)查法等,對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了研究,首先對(duì)C商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀進(jìn)行了介紹,調(diào)研C商業(yè)銀行近年來的錯(cuò)賬情況,并選取了九個(gè)具有典型代表意義的操作風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行深入... 

【文章來源】：內(nèi)蒙古大學(xué)內(nèi)蒙古自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數(shù)】：43 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

C商業(yè)銀行2011-2017年資產(chǎn)規(guī)模表（單位：億元）

圖 2-2 C 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)額表（單位：億元）據(jù)來源：C 商業(yè)銀行內(nèi)部報(bào)告由圖 2-1 和圖 2-2 可知，C 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失隨著 C 商業(yè)銀行模的擴(kuò)大而增加。C 商業(yè)銀行為了長(zhǎng)久穩(wěn)定發(fā)展，必須重視 C 商業(yè)銀行操作理問題。為了降低操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生頻率，減少操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失，就需要完善和提高 C 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論與實(shí)際操作。2.2 C 商業(yè)銀行目前操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法目前，C 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的具體方法與流程包括：風(fēng)險(xiǎn)和控制自我RCSA）、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告等。其中，前三者就是的”三大工具”，也是 C 商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中最常用到的。1.風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（RCSA）

第三章 C 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及原因第三章 C 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及原因3.1 C 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研3.1.1 C 商業(yè)銀行 2011-2017 年錯(cuò)賬統(tǒng)計(jì)查閱 2011-2017 年間的的 C 商業(yè)銀行錯(cuò)賬情況統(tǒng)計(jì)，在此期間 C 商業(yè)銀現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)問題總計(jì)多達(dá) 232 個(gè)，由此造成的直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì) 7.01民幣。具體如下圖 3-1 和 3-2 所示：

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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