【摘要】：理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的重要盈利方式之一,對(duì)其經(jīng)濟(jì)效益有重要影響。理財(cái)業(yè)務(wù)是金融市場(chǎng)不可或缺的組成部分,存在金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因而受到了監(jiān)管、審計(jì)等部門的高度關(guān)注。風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)是商業(yè)銀行預(yù)防與化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提升內(nèi)部控制水平的重要途徑,也對(duì)商業(yè)銀行公司治理水平與經(jīng)濟(jì)效益的提升有重大影響。為了在國(guó)內(nèi)外高速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下提升自身競(jìng)爭(zhēng)力,促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)可持續(xù)健康發(fā)展,商業(yè)銀行應(yīng)完善內(nèi)部審計(jì)體系,以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,專注理財(cái)業(yè)務(wù),著重加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的有效性與合理性管理,切實(shí)防范與化解理財(cái)業(yè)務(wù)所面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)。論文著眼于風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì),探索構(gòu)建合理的GS銀行理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)體系的方法,對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控。首先闡述風(fēng)險(xiǎn)管理、理財(cái)業(yè)務(wù)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)概念理論,進(jìn)而分析GS銀行理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)現(xiàn)狀,介紹了內(nèi)部審計(jì)組織架構(gòu)、理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)流程、理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)范圍和理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。通過問卷調(diào)查找到GS銀行內(nèi)部審計(jì)在防范理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的不足之處。引入GS銀行理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)的實(shí)際案例,具體分析風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)在GS銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的運(yùn)用,揭示其在運(yùn)用中現(xiàn)存的內(nèi)部審計(jì)受限于管理層、流程設(shè)計(jì)缺失、風(fēng)險(xiǎn)防范范圍窄、內(nèi)部審計(jì)手段與方法落后等問題,并從完善治理結(jié)構(gòu)、保證理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性、優(yōu)化理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)過程、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防控理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)平臺(tái)、強(qiáng)化GS銀行理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)等方面提出合理化建議。
【學(xué)位授予單位】：沈陽工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號(hào)】：F239.45;F832.33

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1 劉s，

本文編號(hào)：2698356