中國改革開放以來經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,國內(nèi)個(gè)人財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模發(fā)展迅速。同時(shí),高凈值人群的快速崛起,高凈值家庭每年以超過10%的增速快速發(fā)展。高凈值客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行重要盈利來源之一,商業(yè)銀行私人銀行對(duì)高端客戶提供全方位財(cái)富管理服務(wù),包含從投資端到融資端,從個(gè)人理財(cái)需求到家族財(cái)富管理及企業(yè)規(guī)劃,從短期投資到中長期的資產(chǎn)配置。商業(yè)銀行開展高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持“以客戶為中心”,建立自身高凈值客戶財(cái)富管理的品牌,組建專屬專業(yè)的人才隊(duì)伍,搭建強(qiáng)大產(chǎn)品平臺(tái),構(gòu)建投資顧問體系,加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)、跨條線跨部門的協(xié)同,探索適合自身的高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展路徑。本文整理了當(dāng)前高凈值客戶財(cái)富管理的文獻(xiàn)綜述,主要概念及相關(guān)理論,結(jié)合實(shí)際情況,分析了當(dāng)前A銀行昆明分行高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)的供需,運(yùn)用競(jìng)爭環(huán)境分析法、SWOT分析法等對(duì)高凈值客戶財(cái)富管理優(yōu)化分析,并從獲客、經(jīng)營客戶、產(chǎn)品配置、服務(wù)體系、組織架構(gòu)、人才隊(duì)伍、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)幾方面提供切實(shí)可行的對(duì)策建議,當(dāng)前一些分析結(jié)論已應(yīng)用于實(shí)際工作中,對(duì)于A銀行昆明分行高凈值客戶財(cái)富管理具有現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義,對(duì)云南省尤其昆明地區(qū)股份制商業(yè)銀行高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)... 

【文章來源】：云南大學(xué)云南省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：63 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖２．?１美林時(shí)鐘圖例??資料來源：Ｍｅｒｒｉｌｌ?Ｌｙｎｃｈ：?“Ｔｈｅ?Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ?Ｃｌｏｃｋ”?２００４．Ｎｏｖ．?１０??

銀行?私人銀行業(yè)務(wù)開始時(shí)間?高凈值客戶界定（金融工商銀行?２００８年３月?８００萬元（含）及中國銀行?２００７年３月?８００萬元（含）及建設(shè)銀行?２００８年７月?６００萬元（含）及農(nóng)業(yè)銀行?２０１０年９月?８００萬元（含）及交通銀行?２００８年３月?６００萬元（含）及招商銀行?２００７年８月?１０００萬元（含）及中信銀行?２００７年８月?６００萬元（含）及浦發(fā)銀行?２０１２年１月?８００萬元（含）及民生銀行?２００８年１０月?８００萬元（含）及平安銀行?２０１３年１１月?６００萬元（含）及光大銀行?２０１１年１２月?６００萬元（含）及興業(yè)銀行?２０１１年４月?６００萬元（含）及資料來源：根據(jù)各銀行年報(bào)、官網(wǎng)、公開信息檢索整理??Ｉ??迸?…遂?；?＾?ａ?ｍ??

圖４．１?Ａ銀行昆明分行私行客戶數(shù)（單位：戶）??資料來源：Ａ銀行昆明分行內(nèi)部數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至２０１８年１２月３１曰??從Ａ銀行昆明分行高凈值客戶數(shù)男女比例來看，女性客戶占比５８％，占比４２％。在高凈值客戶持有除個(gè)人存款外的八項(xiàng)銀行主要產(chǎn)品中，持有品為理財(cái)產(chǎn)品，占比達(dá)到６０％，基金次之，占比達(dá)２１％，保險(xiǎn)占比排名達(dá)１３％。國債、貸款及代發(fā)工資占比最少，均不足２％。而男性高凈值客戶

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]資管新規(guī)下商業(yè)銀行私人銀行代銷業(yè)務(wù)面臨的機(jī)遇、挑戰(zhàn)和發(fā)展戰(zhàn)略分析[J]. 王思穎.  清華金融評(píng)論. 2018(08)
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[4]我國私人銀行業(yè)進(jìn)入大類資產(chǎn)配置時(shí)代[J]. 南洋.  現(xiàn)代管理科學(xué). 2018(05)
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博士論文
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[2]我國中型商業(yè)銀行零售銀行客戶體系構(gòu)建[D]. 曹彤.東北財(cái)經(jīng)大學(xué) 2011
[3]商業(yè)銀行高端個(gè)人客戶群資產(chǎn)配置研究[D]. 王小平.東華大學(xué) 2011
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碩士論文
[1]經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下商業(yè)銀行私人銀行客戶資產(chǎn)配置研究[D]. 劉楊蘇.浙江大學(xué) 2018
[2]家庭財(cái)富管理的應(yīng)用研究[D]. 李元杰.首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2018
[3]私人銀行業(yè)務(wù)盈利模式研究[D]. 柳萍.青島大學(xué) 2018
[4]商業(yè)銀行個(gè)人高端理財(cái)業(yè)務(wù)競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)研究[D]. 廖紅玫.云南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2017
[5]商業(yè)銀行私人銀行盈利模式研究[D]. 馬方鑫.對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2017
[6]私人銀行業(yè)務(wù)研究[D]. 吳佳蔓.南京大學(xué) 2017
[7]“新常態(tài)”經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下我國高凈值客戶資產(chǎn)配置研究[D]. 馬爽.對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2016
[8]我國私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究[D]. 靳改改.河南大學(xué) 2016
[9]對(duì)高凈值客戶資產(chǎn)配置的調(diào)查研究[D]. 王昕彤.天津財(cái)經(jīng)大學(xué) 2016
[10]國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇與實(shí)施策略探討[D]. 支嘉偉.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2016



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