本文關(guān)鍵詞：非法集資犯罪的刑法適用研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近年來與非法集資相關(guān)的通知、司法解釋、公告相繼出臺,但是非法集資案件卻越來越嚴(yán)重。非法集資案件絕大部分從民間集資演化而來,我們應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)變單一的從刑法層面研究對非法集資犯罪的規(guī)制,采用多樣化的救濟措施防止非法集資行為的蔓延。本文討論的重點是：通過對非法集資犯罪構(gòu)成要件的界定限制刑法對非法集資的擴張適用；通過完善的民間金融監(jiān)管制度控制非法集資行為的發(fā)生；除了刑事懲罰之外,加強對非法集資行為民事責(zé)任以及行政責(zé)任的追究。第一部分梳理了非法集資犯罪的概念、非法集資犯罪的行為類型以及我國法律法規(guī)對非法集資行為的規(guī)范歷程。從中我們可以看出,非法集資犯罪的行為類型多樣化,大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。我國也一直重視打擊非法集資犯罪行為,密集出臺了相關(guān)的通告、通知、辦法以及司法解釋,但是非法集資行為依然廣泛存在,并且在新的社會環(huán)境下出現(xiàn)了以互聯(lián)網(wǎng)為平臺的非法集資新花樣。第二部分主要是針對非法集資犯罪刑法適用過程中出現(xiàn)的缺陷進行了分析。非法集資犯罪的過程中存在擴張適用的情況,具體表現(xiàn)為：非法集資與民間借貸界限不清,在合法的民間借貸與非法集資犯罪之間僅存在不受法律保護的高利貸行為,缺少一種違法但不觸犯刑法的民間融資行為；對行為人主觀目的認(rèn)定存在客觀化趨勢,在對非法占有為目的的認(rèn)定過程中,司法機關(guān)考慮更多的是資金的來源、資金的適用情況、資金是否可以追回等客觀要素,缺乏對行為主觀態(tài)度的考察。造成這種擴張適用的原因是由于我國民間金融監(jiān)管的缺失、國家嚴(yán)厲打擊非法集資政策的影響以及民法、行政法、經(jīng)濟法對非法集資行為規(guī)范的缺失。第三部分,集資行為的國際比較主要包括民間金融規(guī)范的國際比較和非法集資犯罪刑法適用的國際法比較。民間金融規(guī)范的國際比較主要介紹了美國、日本、德國等國家關(guān)于民間金融完備的法律體系和監(jiān)管制度；非法集資犯罪刑法適用的國際法比較主要介紹了美國、日本、德國等國家關(guān)于非法集資的法律規(guī)定。通過集資行為的國際比較,結(jié)合我國民間金融的實際情況,探尋民間金融監(jiān)管和依法打擊非法集資在我國發(fā)展的新路徑。第四部分主要討論的是我國非法集資犯罪刑法適用的完善建議。首先,完善民間金融監(jiān)管制度。通過立法將民間金融納入正式監(jiān)管程序中,并設(shè)立專門的監(jiān)督管理機構(gòu)對民間金融進行管理,將監(jiān)管責(zé)任落到具體的監(jiān)管部門。其次,根據(jù)刑法適用的謙抑性,我們需要將刑法置于其他部門法調(diào)整保護的法律關(guān)系之后,在適用刑法之前,應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)違法行為的民事責(zé)任或者行政責(zé)任。最后對認(rèn)定非法吸收公眾存款罪和集資案詐騙罪是存在的難點進行了分析,對于非法集資犯罪的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照相關(guān)的法律法規(guī)和司法解釋進行。
【關(guān)鍵詞】：非法集資 刑法適用 民間金融
【學(xué)位授予單位】：南京大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3
【目錄】：

• 摘要3-5
• ABSTRACT5-9
• 引言9-10
• 一、非法集資行為概述10-14
• (一) 非法集資犯罪的概念界定10
• (二) 非法集資犯罪在我國法律中的規(guī)范歷程10-12
• 1. 非法集資行為的傳統(tǒng)方式10-11
• 2. 以互聯(lián)網(wǎng)為平臺的非法集資新花樣11-12
• (三）非法集資犯罪在我國法律中的規(guī)范歷程12-14
• 二、非法集資犯罪刑法適用的擴張趨勢與分析14-18
• (一) 非法集資犯罪在我國的擴張適用14-15
• 1. 非法集資與民間借貸界限不清14
• 2. 行為人主觀認(rèn)定的客觀化趨勢14-15
• (二) 非法集資犯罪擴張適用的原因15-18
• 1. 民間金融監(jiān)管的缺失15-16
• 2. “從嚴(yán)”形勢政策的影響16
• 3. 民法、行政法、經(jīng)濟法對非法集資行為規(guī)范的缺失16-18
• 三、集資行為犯罪化的國際比較18-21
• (一) 民間金融規(guī)范的國際比較18-19
• 1. 美國18
• 2. 日本18
• 3. 德國18-19
• 4. 印度19
• (二) 非法集資犯罪刑法適用的國際法比較19-21
• 1. 美國19
• 2. 日本19-20
• 3. 德國20
• 4. 香港20-21
• 四、我國非法集資犯罪刑法適用完善對策21-28
• (一) 完善民間金融監(jiān)管制度21-22
• 1. 將民間金融納入法律監(jiān)管范圍21
• 2. 加強對利用P2P等非法集資新花樣的監(jiān)管21-22
• (二) 刑法適用的謙抑性22-23
• 1. 刑法介入的有限性22
• 2. 刑法介入的補充性22-23
• (三) 合理界定非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件23-24
• (四) 合理界定集資詐騙罪的構(gòu)成要件24-28
• 結(jié)語28-29
• 參考文獻29-31
• 致謝31-32

【參考文獻】

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本文編號：298060