近年來(lái),監(jiān)管層面對(duì)商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新采取了嚴(yán)格管控的態(tài)勢(shì),商業(yè)銀行的非標(biāo)理財(cái)、股權(quán)質(zhì)押、委托債權(quán)等多種投行業(yè)務(wù)模式受到了制約,亟需尋找新的業(yè)務(wù)方向。債務(wù)融資業(yè)務(wù)作為投行業(yè)務(wù)的一個(gè)重要方向,以直接融資的方式有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),且沒(méi)有層層嵌套的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),符合監(jiān)管“回歸本源”的宗旨,此外,隨著人民幣國(guó)際化持續(xù)推進(jìn),企業(yè)赴境外融資和境外企業(yè)在中國(guó)市場(chǎng)募集資金需求都日益增長(zhǎng),使得債券承銷業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的必爭(zhēng)之地。2017年,銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模為7.94萬(wàn)億元,社會(huì)融資總規(guī)模增量為19.4萬(wàn)億元,占比達(dá)40.93%。然而市場(chǎng)急劇發(fā)展的背后也存在諸多的問(wèn)題,違約債券事件頻發(fā),同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈導(dǎo)致大打價(jià)格戰(zhàn),為了市場(chǎng)排名而零利潤(rùn)爭(zhēng)攬項(xiàng)目等。在如此嚴(yán)峻的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下,銀行如何提升自身競(jìng)爭(zhēng)力,打造新的核心增長(zhǎng)極,拓展債券承銷業(yè)務(wù)成為了眾多商業(yè)銀行考慮的重點(diǎn)。ZH銀行江西省分行于1974年開(kāi)辦,系ZH銀行在江西省的一級(jí)管轄分行,經(jīng)過(guò)44年的發(fā)展,已擁有7000余名員工和覆蓋全省11個(gè)地市的280多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。近年來(lái),ZH銀行江西省分行立足實(shí)際,著眼長(zhǎng)遠(yuǎn),提出了爭(zhēng)創(chuàng)“三個(gè)最佳”的發(fā)展目標(biāo),即最佳服務(wù)、最佳形象、最佳業(yè)績(jī),詮釋了銀行效益、員工效益和社會(huì)效益有機(jī)結(jié)合的深刻內(nèi)涵,實(shí)現(xiàn)了擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力提升的雙贏。但從債券承銷業(yè)務(wù)來(lái)看,ZH銀行江西省分行卻面臨市場(chǎng)份額被蠶食的嚴(yán)峻局面。2015年,ZH銀行江西省分行境內(nèi)債承銷規(guī)模為30億元,2016年僅為2.8億元,2017年也僅有3億元,規(guī)模降低的同時(shí)也意味著重點(diǎn)客戶的嚴(yán)重流失,ZH銀行江西省分行亟待找到自身存在的問(wèn)題,并制定有效的應(yīng)對(duì)措施。本文根據(jù)ZH銀行江西省分行債券承銷業(yè)務(wù)的基本情況,對(duì)ZH銀行江西省分行債券承銷業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、所處的內(nèi)外部環(huán)境及存在的問(wèn)題進(jìn)行分析,運(yùn)用SWOT分析法分析其業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境中的內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)劣勢(shì)、外部機(jī)會(huì)威脅,并得出了ZH銀行江西省分行債券承銷業(yè)務(wù)需采取扭轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的結(jié)論,從而促進(jìn)債券承銷業(yè)務(wù)快速發(fā)展,形成自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力。ZH銀行江西省分行應(yīng)該采取以下發(fā)展策略:首先,健全產(chǎn)品管理制度及體系,完善授信制度提高審批效率,穩(wěn)步推進(jìn)常規(guī)業(yè)務(wù)品種并加強(qiáng)創(chuàng)新產(chǎn)品研究應(yīng)用。其次,做好客戶營(yíng)銷及關(guān)系維護(hù),鞏固目標(biāo)客戶群,強(qiáng)化系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷,并加強(qiáng)與集團(tuán)內(nèi)單位及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)合作。再次,完善組織架構(gòu)及專業(yè)隊(duì)伍建設(shè),設(shè)計(jì)合理的營(yíng)銷體系,提升隊(duì)伍專業(yè)水平,并完善績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制。最后,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制、盡職調(diào)查等措施進(jìn)一步完善,在后續(xù)監(jiān)管中加大力度,使風(fēng)險(xiǎn)總體保持在可控范圍內(nèi)。與當(dāng)前學(xué)術(shù)研究主要圍繞債券市場(chǎng)、債券發(fā)行主體和債券產(chǎn)品本身等不同,本文通過(guò)對(duì)債券市場(chǎng)各類產(chǎn)品分析的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)對(duì)商業(yè)銀行如何有效發(fā)展債券承銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討,通過(guò)對(duì)實(shí)際案例的深入剖析提出了相應(yīng)的意見(jiàn)建議,具有一定的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義,也可對(duì)其他有此類業(yè)務(wù)開(kāi)展的金融機(jī)構(gòu)起到一定的借鑒作用。
【學(xué)位單位】：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類】：F832.2
【部分圖文】：

圖 2-1二是非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)展歷程。2005 年 5 月 26 日，經(jīng)中國(guó)人民批準(zhǔn)，短期融資券（CP）正式推出，極大地激發(fā)了市場(chǎng)活力。2007 年 9 月 中國(guó)銀行間交易商協(xié)會(huì)成立。2008 年 4 月，中期票據(jù)（MIN）正式推出，企業(yè)融資渠道進(jìn)一步豐富。2009 年 11 月，中小企業(yè)集合票據(jù)（SMECN）的產(chǎn)品創(chuàng)為中小企業(yè)在銀行間市場(chǎng)融資提供了可能。2010 年 12 月，期限短于 1 年的超融資券（SCP）開(kāi)始發(fā)行。2011 年 5 月，首批非公開(kāi)定向發(fā)行債務(wù)融資工具（推出。2012 年 8 月，資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）上線。2014 年 7 月推出項(xiàng)目收益（PRN）。2016 年 2 月，交易上協(xié)會(huì)對(duì)債務(wù)融資工具（DFI）實(shí)行分層分類管2017 年 3 月，交易商協(xié)會(huì)發(fā)布了《非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)指引》國(guó)首單綠色 ABN 和首單綠色短融先后于 2017 年 4 月和 8 月成功發(fā)行，為綠目的開(kāi)展提供了更加豐富的融資渠道。

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本文編號(hào)：2827100