【摘要】：近年來(lái),我國(guó)GDP增速飛快,經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了新的時(shí)代,商業(yè)銀行的高利潤(rùn)已經(jīng)成為過(guò)去,商業(yè)銀行新的發(fā)展的環(huán)境變得更加復(fù)雜,在2017年內(nèi)就有20余起金融詐騙案件,涉及金額達(dá)40多億人民幣,其中涉及全國(guó)各類(lèi)型的商業(yè)銀行。通過(guò)案例可以看到出現(xiàn)詐騙案件大多是由外部人員與銀行內(nèi)部人員相互勾結(jié)下產(chǎn)生的,其中主要原因是銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)存在漏洞,銀行員工在利益的驅(qū)使下將儲(chǔ)戶(hù)資金轉(zhuǎn)入銀行之后,立即被轉(zhuǎn)入其他賬戶(hù)。此類(lèi)型案件的發(fā)展令銀行和儲(chǔ)戶(hù)同時(shí)蒙受巨大的資金損失,并給銀行帶來(lái)了極大的不良影響。長(zhǎng)期以來(lái),銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)被研究的較多,而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)卻較少有人關(guān)注,尤其是對(duì)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的研究數(shù)量就更加有限。在對(duì)于銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)上,需要提高相應(yīng)的研究力度。本文以M商業(yè)銀行為研究對(duì)象,采用文獻(xiàn)資料分析法與案例分析法展開(kāi)對(duì)M商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題的研究。文章以M商業(yè)銀行柜面操作運(yùn)行現(xiàn)狀為研究出發(fā)點(diǎn),結(jié)合銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)原理,深刻剖析了商業(yè)銀行柜面實(shí)際操作的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,并以M銀行為例分析商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題:1、人力資源管理失效,2、業(yè)務(wù)流程和管理制度建設(shè)滯后,3、經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)向發(fā)生問(wèn)題,4、執(zhí)行力不足。最后根據(jù)M商業(yè)銀行柜面操作中的風(fēng)險(xiǎn)因素,結(jié)合實(shí)際,就下一步風(fēng)險(xiǎn)防控建議提出合理性意見(jiàn),通過(guò)加強(qiáng)人力資源管理構(gòu)建柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)、加強(qiáng)制度建設(shè)構(gòu)建柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)、運(yùn)用科學(xué)技術(shù)手段構(gòu)建柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)、以人為本觀念構(gòu)建柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)四個(gè)層面入手,并在每個(gè)層面提出具體的優(yōu)化對(duì)策。通過(guò)論文的研究旨在對(duì)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管控有所幫助,從而增強(qiáng)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力,促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行朝著更好的方向發(fā)展。
【學(xué)位授予單位】：沈陽(yáng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類(lèi)號(hào)】：F832.2
【圖文】：

第3 章 M 商業(yè)銀行現(xiàn)狀及存在問(wèn)題分析制度不足，造成柜面操作流程的效率低、操作隨意、程序不合理，各部門(mén)之間缺乏約性，只注重利益增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)隱患，不能客觀地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。另一方外部監(jiān)督與管理力度不足，也導(dǎo)致 M 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)薄弱，缺系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性的管理手段。

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 周旭紅;;銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的成因與控制措施分析[J];中國(guó)市場(chǎng);2015年36期

2 張秀環(huán);;以流程視角解讀銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)[J];知識(shí)經(jīng)濟(jì);2015年13期

3 楊麗敏;;商業(yè)銀行柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范策略[J];現(xiàn)代商業(yè);2015年17期

4 張雪松;;銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范策略探討[J];金融經(jīng)濟(jì);2015年08期

5 王斌;;商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制[J];產(chǎn)業(yè)與科技論壇;2014年20期

6 黃潮玩;;商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及化解分析[J];現(xiàn)代商業(yè);2014年29期

7 成吟;;淺議商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避對(duì)策[J];商場(chǎng)現(xiàn)代化;2014年21期

8 王東林;;淺析商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[J];山西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào);2014年S1期

9 高雪梅;;淺議商業(yè)銀行會(huì)計(jì)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控策略[J];現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息;2014年02期

10 姜兆;;淺談我國(guó)商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)[J];市場(chǎng)周刊(理論研究);2009年06期

本文編號(hào)：2756318