【摘要】：通過查閱招商銀行與貝恩公司2017年發(fā)布的《中國私人財(cái)富報(bào)告》我們可以看出,隨著國民經(jīng)濟(jì)的增長,高收入、高凈值人群也在隨之增長,并且有逐年遞增的趨勢(shì),這些高凈值人群在投資方面有了越來越多的需求,財(cái)富管理業(yè)務(wù)正好為這些客戶提供了業(yè)務(wù)對(duì)接的平臺(tái),也同時(shí)促進(jìn)了財(cái)富管理業(yè)務(wù)的良好發(fā)展。隨著券商傭金戰(zhàn)愈演愈烈,傭金收取比例也是一路走低,單純的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)顯然已經(jīng)難以滿足券商的業(yè)務(wù)發(fā)展需求,在此情況下,財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為了券商尋求轉(zhuǎn)機(jī)、謀求盈利的重要業(yè)務(wù)手段。本文首先通過分析國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面好的做法,尋找適合國元證券西安分公司開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn),這一過程為國元證券西安分公司財(cái)富管理方案的形成提供了理論依據(jù)。隨后,在對(duì)國元證券股份公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及西安分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀進(jìn)行分析后,提出了分公司在開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面的問題,針對(duì)問題設(shè)計(jì)出了財(cái)富管理業(yè)務(wù)方案。最后,論文從客戶群體細(xì)分、制度建立、產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面詳細(xì)闡述了方案的設(shè)計(jì)。最終希望通過本次方案的設(shè)計(jì)實(shí)施,促進(jìn)國元證券西安分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,真正使分公司在制度建設(shè)、崗位設(shè)置、人員配備、產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面有所提升,形成適合分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的模式,幫助分公司完成業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
【學(xué)位授予單位】：蘭州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號(hào)】：F832.39

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2 元nI偉;陳_，

本文編號(hào)：2641581