【摘要】：客戶的挖掘和保有對企業(yè)的業(yè)績至關(guān)重要,怎樣保留已有的客戶并發(fā)展新客戶是企業(yè)客戶關(guān)系管理的重要話題。要吸引客戶就需要提高企業(yè)的服務(wù)質(zhì)量,而只有深入客戶需求,從客戶的角度出發(fā)考慮問題,多樣化地提供貼合客戶需求的服務(wù)才能有效提高客戶的忠誠度。對于銀行系統(tǒng)而言,銀行客戶群體數(shù)量龐大、客戶之間的經(jīng)濟情況千差萬別,在銀行間競爭日益激烈的情況下,要有效提高銀行的效益,就需要通過提供多樣化的服務(wù),精準地挖掘客戶的需求,只有及時滿足客戶的金融訴求,才能在日益激烈的競爭環(huán)境下發(fā)展。本文從銀行理財產(chǎn)品銷售的角度出發(fā),分析如何有效挖掘客戶的金融需求,并以此來提高銀行的金融服務(wù)質(zhì)量。銀行理財產(chǎn)品按照風(fēng)險級別有所劃分,不同的風(fēng)險級別有著不同的目標群體,在理財產(chǎn)品銷售的過程中,只有當理財產(chǎn)品的特質(zhì)符合銀行客戶的需求時,客戶才有可能購買該理財產(chǎn)品。為了提高理財產(chǎn)品銷售效率,有必要通過規(guī)范化的方式去對每種理財產(chǎn)品挖掘合適的客戶,并向該客戶進行精準銷售。本文系統(tǒng)通過理財產(chǎn)品分級以及客戶分級等方式將理財產(chǎn)品與客戶進行了分類,并通過程式化地方式來對客戶進行挖掘,從而避免了盲目的銷售。在實現(xiàn)上,本文采用Angular、Spring以及Hibernate等多項前后端技術(shù),實現(xiàn)了基于Web的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),并通過抽象出客戶挖掘接口的方式,使得系統(tǒng)可以針對不同的理財產(chǎn)品動態(tài)設(shè)置不同的客戶挖掘算法。本文通過基于角色的權(quán)限控制,使得多個系統(tǒng)用戶可以協(xié)同工作,并通過系統(tǒng)的客戶挖掘接口來程式化地處理海量的用戶信息,從而有效提高了理財產(chǎn)品潛在用戶的挖掘效率與速度,進而提高了銀行的服務(wù)質(zhì)量與客戶的用戶體驗。
【圖文】：

色實際具備的權(quán)限。戶信息管理戶信息作為系統(tǒng)中最為核心的信息，是其他信息產(chǎn)生價值的基礎(chǔ)，需戶信息包括個人姓名、性別、出生年月、聯(lián)系方式、風(fēng)險偏好等各類的信息。客戶信息管理模塊需要實現(xiàn)對客戶的分級管理，包括優(yōu)質(zhì)客戶等，同時對客戶按照是否有業(yè)務(wù)往來進行分類。在客戶信息管理模對客戶信息的增加、更新、查詢、匯總報表等各類功能。同時，通過的查詢也可以關(guān)聯(lián)查詢到該客戶在系統(tǒng)中的交易記錄，客戶的各種交作為分析客戶行為偏好的一種依據(jù)。客戶關(guān)系系統(tǒng)作為以客戶為中心的各類擴展信息都需要基于客戶的信息進行，故而該模塊的實現(xiàn)是和基礎(chǔ)�？蛻粜畔⒐芾碓谔砑泳唧w客戶信息之前需要首先定義例如客教育水平等信息，以便后續(xù)對客戶進行進一步分類�？蛻粜畔⒐芾韴D 3-1 所示。

圖 3-2 理財產(chǎn)品管理用例圖Figure 3-2 Financing products management use case diagram客戶信息挖掘戶信息挖掘功能主要用于發(fā)掘有價值的客戶，從而促進銷售的成功率。系統(tǒng)而言，客戶的數(shù)據(jù)量相當龐大，面對海量的用戶信息，如果在推銷分的去進行推銷，無疑是非常低效的做法�？蛻絷P(guān)系管理系統(tǒng)中不進存的信息，同時也存儲著客戶的各類交易信息，如是否購買過理財產(chǎn)品、偏好之類的信息。如果能善加使用這類信息，從中挖掘出有價值的客戶擇的對客戶進行推銷，就可以極大地提高銷售的成功率。例如，當理財險級別較高時，如果將此類產(chǎn)品推薦給保守型理財客戶，就極有可能會是當將這類高風(fēng)險高收益的理財產(chǎn)品推薦給激進的投資者，則很有可能類似的，有的客戶喜好短期理財，，有的客戶喜好長期穩(wěn)健收益，只有根客戶群體分類進行推薦，才能提高企業(yè)效率，同時也能避免打擾到客
【學(xué)位授予單位】：北京工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號】：TP311.52

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本文編號：2628583