隨著我國(guó)富裕階層群體規(guī)模的不斷擴(kuò)張,家庭財(cái)產(chǎn)的處置問(wèn)題成為我國(guó)富裕人群面臨的重要問(wèn)題。家族信托業(yè)務(wù)作為依據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》而發(fā)展的業(yè)務(wù)類別,是以富裕人群為服務(wù)對(duì)象,針對(duì)其家庭資產(chǎn)進(jìn)行保全的重要業(yè)務(wù)類型。家族信托業(yè)務(wù)作為信托業(yè)務(wù)中的重要類別,基于其對(duì)于富裕人群的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保護(hù)的重要意義,成為我國(guó)近年來(lái)在信托市場(chǎng)中的興起業(yè)務(wù)類別。在托業(yè)務(wù)的不斷深化與發(fā)展下,平安信托推出的“平安財(cái)富·鴻承世家”系列單一完全資金信托、中國(guó)外貿(mào)信托推出的不動(dòng)產(chǎn)傳承家族信托等,均是我國(guó)企業(yè)試水信托行業(yè)的成果。但與此同時(shí),產(chǎn)品類型偏少、運(yùn)作架構(gòu)陳舊等問(wèn)題也長(zhǎng)期制約著我國(guó)家族信托業(yè)務(wù)的發(fā)展,這是本文針對(duì)P公司家族信托業(yè)務(wù)進(jìn)行研究的緣起�；诩易逍磐械募彝ベY產(chǎn)保護(hù)和家族財(cái)富傳承功能,在對(duì)P公司家族信托業(yè)務(wù)發(fā)展中的產(chǎn)品模式、產(chǎn)品系列和產(chǎn)品效果進(jìn)行闡述后,可知該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展取得了一定成效,但產(chǎn)品類型偏少、運(yùn)作架構(gòu)陳舊、作用范圍有限、合同管理薄弱依舊是P公司家族信托業(yè)務(wù)發(fā)展中的掣肘因素�；诖�,結(jié)合家庭風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和代持風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型,歸納了家庭保護(hù)類家族信托產(chǎn)品和財(cái)富傳承類家族信托...

【文章頁(yè)數(shù)】：58 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖2-1 P公司業(yè)務(wù)體系架構(gòu)圖

P公司立足信托業(yè)務(wù)的制度優(yōu)勢(shì),并結(jié)合平安集團(tuán)的整體金融優(yōu)勢(shì),全面發(fā)揮金融產(chǎn)業(yè)對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)性,并建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制,不斷提高資本的使命性,嚴(yán)格落實(shí)“三去一降一補(bǔ)”,以多項(xiàng)金融服務(wù)全面推動(dòng)國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展。P公司2018年全年在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的投資規(guī)模超過(guò)3800億元,....

圖2-2 P公司組織架構(gòu)圖

P公司在整體組織架構(gòu)方面由股東會(huì)作為企業(yè)的整體管理核心,股東會(huì)下設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)進(jìn)行企業(yè)決策的監(jiān)督管理及企業(yè)重大決策的控制。P公司的具體決策部門以及相關(guān)的支撐部門,在橫向上劃分為審計(jì)委員會(huì)、戰(zhàn)略規(guī)劃與財(cái)務(wù)計(jì)劃委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、總經(jīng)理室、提名與薪酬委員會(huì)、信托與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)....

圖2-3 P公司客戶凈值統(tǒng)計(jì)圖及客戶規(guī)模變動(dòng)圖

(1)高凈值客戶規(guī)模P公司在家族信托服務(wù)的高凈值客戶群體規(guī)模方面,呈現(xiàn)出急劇增長(zhǎng)的趨勢(shì)。對(duì)于P公司家族信托中高價(jià)值客戶的群體規(guī)模和高凈值客戶的托管規(guī)模進(jìn)行雙重統(tǒng)計(jì),如圖2-3:如圖2-3,其高凈值客戶數(shù)量從2016年到2018年呈現(xiàn)出明顯增長(zhǎng)的趨勢(shì)�？蛻魯�(shù)量從2016年的5.28....

圖2-4 P公司不同信托類型客戶年度資金總額統(tǒng)計(jì)圖

(2)家族信托類型P公司在不同類型家族信托業(yè)務(wù)線條中的發(fā)展概況也呈現(xiàn)出一定程度的差別。對(duì)于P公司在保險(xiǎn)金型、定制型、專享型和家族辦公室等不同發(fā)展模式中的客戶數(shù)量以及客戶年度增長(zhǎng)狀況進(jìn)行歸納,詳見(jiàn)圖2-4:圖2-4中不同家族信托業(yè)務(wù)線條實(shí)際上與P公司現(xiàn)行的四類家族信托產(chǎn)品具有一致性....

本文編號(hào)：4013216