本文關(guān)鍵詞：我國信托公司財富管理業(yè)務(wù)研究

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【摘要】：隨著我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展所帶來的巨大融資需求和高凈值人士的投資理財需求，中國信托業(yè)近10年來獲得了快速發(fā)展。但是支撐信托業(yè)快速增長的主導(dǎo)業(yè)務(wù)模式是依靠“機(jī)會推動”的非標(biāo)準(zhǔn)化私募融資信托，而非能力推動，因而天然地帶有特定歷史烙印的粗放性。因此在面對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式不可持續(xù)的情況下急需進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，從簡單的以融資方的融資需求轉(zhuǎn)移到以客戶為中心的投資需求上。目前，為高端個人客戶及機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的財富管理業(yè)務(wù)逐漸被信托公司視為確保業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的新方向。 中國財富管理市場因快速增加的社會財富和客戶需求而蘊(yùn)含著巨大發(fā)展?jié)摿�。但混業(yè)經(jīng)營、利率市場化和目前亟待統(tǒng)一的政策環(huán)境，使我國信托業(yè)在面臨機(jī)遇的同時，也面臨著較大挑戰(zhàn)。從能力建設(shè)上信托公司財富管理業(yè)務(wù)必然需要加強(qiáng)主動管理能力。一直以來信托公司的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品、客戶、渠道等缺乏系統(tǒng)的規(guī)劃，大多數(shù)信托公司只是隨著市場熱點(diǎn)的變化進(jìn)行跟隨戰(zhàn)略，難以集中公司資源形成較強(qiáng)的主動管理優(yōu)勢滿足客戶財富管理目標(biāo)。基于信托公司財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀，本文主要從以下三個方面進(jìn)行論述： 第一部分：分析中國信托公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，主要探討各金融機(jī)構(gòu)開展財富管理的優(yōu)劣分析、信托公司從事財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析、產(chǎn)品和年報分析、客戶群體分析。并且結(jié)合對平安信托轉(zhuǎn)型財富管理業(yè)務(wù)案例分析，揭示在中國特定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場條件下我國信托公司應(yīng)該怎樣通過財富管理業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型并獲得可持續(xù)性發(fā)展。 第二部分：找出信托公司開展財富管理業(yè)務(wù)存在的問題：我國的自身信托發(fā)展水平偏低、財富管理業(yè)務(wù)比重較小、其他金融機(jī)構(gòu)對信托公司財富管理業(yè)務(wù)的擠壓以及近年來宏觀環(huán)境帶來的不利因素等。 第三部分：本文針對問題提出我國財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展對策，主要從產(chǎn)品戰(zhàn)略、渠道構(gòu)建、客戶關(guān)系建設(shè)、風(fēng)險控制和投資者教育等角度給出建議。 全文通過對信托公司財富管理業(yè)務(wù)研究和思考,嘗試為我國信托公司財富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型提出有效的對策建議，力求為信托公司應(yīng)對激烈市場競爭提供有益幫助。
【關(guān)鍵詞】：信托公司 財富管理業(yè)務(wù) 發(fā)展對策
【學(xué)位授予單位】：貴州財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F832.49;F830.42
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-7
• 1 緒論7-12
• 1.1 研究背景與意義7-8
• 1.2 相關(guān)文獻(xiàn)綜述8-10
• 1.2.1 國外文獻(xiàn)綜述8-9
• 1.2.2 國內(nèi)文獻(xiàn)綜述9-10
• 1.3 研究思路10-11
• 1.4 研究方法11-12
• 2 信托公司財富管理業(yè)務(wù)理論分析12-17
• 2.1 財富管理相關(guān)概念界定12-13
• 2.2 信托公司財富管理業(yè)務(wù)的基本概念13-14
• 2.2.1 財富管理的定義13
• 2.2.2 財富管理業(yè)務(wù)與一般理財業(yè)務(wù)的區(qū)別13-14
• 2.2.3 信托公司財富管理業(yè)務(wù)14
• 2.3 信托公司財富管理相關(guān)理論14-17
• 2.3.1. 信托經(jīng)濟(jì)周期理論14-15
• 2.3.2 生命周期理論15-16
• 2.3.3 資本資產(chǎn)定價模型16-17
• 3 我國信托公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀17-29
• 3.1 各主要金融機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣分析17-19
• 3.2 信托公司從事高端財富管理的 SWOT 分析19-20
• 3.3 信托公司開展財富管理業(yè)務(wù)的必要性分析20-22
• 3.4 信托公司開展財富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀分析22-29
• 3.4.1 信托公司資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營收入構(gòu)成22-24
• 3.4.2 信托公司高凈值客戶群體分析24-26
• 3.4.3 案例分析：平安信托-做中國最大的高端財富管理商26-29
• 4 我國信托公司開展財富管理業(yè)務(wù)存在的問題29-36
• 4.1 整個宏觀環(huán)境、金融環(huán)境變化對開展財富管理業(yè)務(wù)不利因素29-30
• 4.2 信托業(yè)信托發(fā)展水平和財富管理業(yè)務(wù)水平偏低30-32
• 4.3 開展財富管理業(yè)務(wù)所面臨的渠道、產(chǎn)品、人才不足問題32-33
• 4.4 其他金融機(jī)構(gòu)對信托公司財富管理業(yè)務(wù)的擠壓33-36
• 5 我國信托公司開展財富管理業(yè)務(wù)面臨問題對策36-45
• 5.1 信托公司財富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品戰(zhàn)略36-37
• 5.2 信托公司財富管理業(yè)務(wù)的渠道構(gòu)建37-39
• 5.3 信托公司財富管理業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系建設(shè)39-42
• 5.4 信托公司財富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制42-43
• 5.5 信托公司財富管理業(yè)務(wù)的投資者教育43-45
• 總結(jié)45-46
• 參考文獻(xiàn)46-48
• 致謝48-49
• 插圖索引49
• 附表索引49

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本文編號：738257