金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的過(guò)程中收集了大量客戶(hù)信息,隨著金融業(yè)的發(fā)展,特別是金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)的加強(qiáng)和金融零售市場(chǎng)的成熟,客戶(hù)信息的經(jīng)濟(jì)價(jià)值空前凸顯。在保證充分有效利用客戶(hù)信息的同時(shí),如何預(yù)防客戶(hù)信息被濫用等風(fēng)險(xiǎn)是我們亟待解決的法律問(wèn)題。本文是基于目前對(duì)我國(guó)這方面國(guó)情的考察,參考域外在客戶(hù)信息利用規(guī)則方面的做法和經(jīng)驗(yàn),提出完善我國(guó)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息利用規(guī)則方面的一些意見(jiàn)和建議。第一章首先對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)進(jìn)行了討論,提出了判斷客戶(hù)關(guān)系建立的標(biāo)準(zhǔn),并指出本文中的客戶(hù)專(zhuān)指自然人客戶(hù)；接著對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行定義,闡述了客戶(hù)信息的分類(lèi)與主要特征。第二章論述確立客戶(hù)信息利用規(guī)則的必要性,指出了客戶(hù)信息利用中存在的問(wèn)題,闡明了確立客戶(hù)信息利用規(guī)則的依據(jù),并提出了確立客戶(hù)信息利用規(guī)則的指導(dǎo)思想——以基本原則為基礎(chǔ),注重客戶(hù)信息利用與隱私保護(hù)之間的平衡,探索客戶(hù)信息利用模式,劃分客戶(hù)信息利用層次。第三章主要討論美國(guó)、歐盟、日本這三個(gè)發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的客戶(hù)信息利用制度,并對(duì)他們的制度特征進(jìn)行評(píng)析。第四章是關(guān)于完善我國(guó)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息利用規(guī)則的建議,首先闡述我國(guó)立法現(xiàn)狀并指出在價(jià)值觀念、法律體系、金融知識(shí)、救濟(jì)渠道... 

【文章頁(yè)數(shù)】：47 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)、客戶(hù)信息的界定
    1.1 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的定義與判斷標(biāo)準(zhǔn)
    1.2 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息的含義、分類(lèi)、特征
第二章 確立客戶(hù)信息利用規(guī)則的必要性
    2.1 客戶(hù)信息利用過(guò)程中存在的問(wèn)題
    2.2 確立客戶(hù)信息利用規(guī)則的依據(jù)
    2.3 確立客戶(hù)信息利用規(guī)則的指導(dǎo)思想
        2.3.1 以基本原則為基礎(chǔ)進(jìn)行法律規(guī)制
        2.3.2 維護(hù)客戶(hù)信息利用與隱私保護(hù)之間的平衡
        2.3.3 探索客戶(hù)信息利用模式
        2.3.4 劃分客戶(hù)信息利用層次
第三章 域外客戶(hù)信息利用法律制度
    3.1 美國(guó)客戶(hù)信息利用法律制度
    3.2 日本客戶(hù)信息利用法律制度
    3.3 歐盟客戶(hù)信息法律制度
    3.4 域外客戶(hù)信息利用制度的評(píng)析
        3.4.1 客戶(hù)信息利用法律制度體系化
        3.4.2 充分賦予客戶(hù)對(duì)信息享有的權(quán)利
第四章 完善我國(guó)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息利用規(guī)則的建議
    4.1 我國(guó)客戶(hù)信息利用法律制度的現(xiàn)狀與評(píng)價(jià)
        4.1.1 我國(guó)現(xiàn)行法律中有關(guān)客戶(hù)信息利用的規(guī)定
        4.1.2 我國(guó)在客戶(hù)信息利用方面存在的問(wèn)題
    4.2 完善我國(guó)客戶(hù)信息利用制度的建議
        4.2.1 豐富我國(guó)客戶(hù)信息利用的基本原則
        4.2.2 賦予并保障客戶(hù)對(duì)信息享有的權(quán)利
        4.2.3 明確客戶(hù)信息利用模式
        4.2.4 優(yōu)化完善內(nèi)部控制措施
        4.2.5 建立健全信息隔離墻制度
        4.2.6 深入開(kāi)展金融宣傳教育
        4.2.7 構(gòu)建客戶(hù)投訴處理機(jī)制
        4.2.8 區(qū)分客戶(hù)信息利用層次
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]目的論視野下的信息隔離墻制度構(gòu)建——基于證券公司與投資人法律關(guān)系的分析[J]. 馮潔語(yǔ).  上海商學(xué)院學(xué)報(bào). 2013(06)
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[3]論金融消費(fèi)者保護(hù)的立法原則[J]. 何穎.  法學(xué). 2010(02)
[4]客戶(hù)信息在金融集團(tuán)內(nèi)的共享和限制[J]. 胡月曉.  上海金融. 2006(09)
[5]OECD《關(guān)于隱私保護(hù)與個(gè)人資料跨國(guó)流通的指針的建議》[J]. 劉小燕,賈淼,齊愛(ài)民.  廣西政法管理干部學(xué)院學(xué)報(bào). 2005(01)
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博士論文
[1]個(gè)人金融信息管理：隱私保護(hù)與金融交易的權(quán)衡[D]. 馬運(yùn)全.山東大學(xué) 2014
[2]金融消費(fèi)者保護(hù)法律制度比較研究[D]. 曲一帆.中國(guó)政法大學(xué) 2011

碩士論文
[1]美國(guó)多德—弗蘭克法案解讀[D]. 趙誠(chéng).復(fù)旦大學(xué) 2012
[2]金融隱私權(quán)法律保護(hù)問(wèn)題研究[D]. 張樂(lè)俊.華東政法大學(xué) 2012
[3]金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保密法律制度研究[D]. 劉淵愷.華東政法學(xué)院 2006
[4]論個(gè)人信息保護(hù)與合理利用[D]. 李欣欣.中國(guó)人民大學(xué) 2005



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