金融機(jī)構(gòu)在與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)往來的過程中收集了大量客戶信息,隨著金融業(yè)的發(fā)展,特別是金融混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)的加強(qiáng)和金融零售市場的成熟,客戶信息的經(jīng)濟(jì)價(jià)值空前凸顯。在保證充分有效利用客戶信息的同時(shí),如何預(yù)防客戶信息被濫用等風(fēng)險(xiǎn)是我們亟待解決的法律問題。本文是基于目前對(duì)我國這方面國情的考察,參考域外在客戶信息利用規(guī)則方面的做法和經(jīng)驗(yàn),提出完善我國金融機(jī)構(gòu)客戶信息利用規(guī)則方面的一些意見和建議。第一章首先對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行了討論,提出了判斷客戶關(guān)系建立的標(biāo)準(zhǔn),并指出本文中的客戶專指自然人客戶；接著對(duì)客戶信息進(jìn)行定義,闡述了客戶信息的分類與主要特征。第二章論述確立客戶信息利用規(guī)則的必要性,指出了客戶信息利用中存在的問題,闡明了確立客戶信息利用規(guī)則的依據(jù),并提出了確立客戶信息利用規(guī)則的指導(dǎo)思想——以基本原則為基礎(chǔ),注重客戶信息利用與隱私保護(hù)之間的平衡,探索客戶信息利用模式,劃分客戶信息利用層次。第三章主要討論美國、歐盟、日本這三個(gè)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的客戶信息利用制度,并對(duì)他們的制度特征進(jìn)行評(píng)析。第四章是關(guān)于完善我國金融機(jī)構(gòu)客戶信息利用規(guī)則的建議,首先闡述我國立法現(xiàn)狀并指出在價(jià)值觀念、法律體系、金融知識(shí)、救濟(jì)渠道... 

【文章頁數(shù)】：47 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 金融機(jī)構(gòu)客戶、客戶信息的界定
    1.1 金融機(jī)構(gòu)客戶的定義與判斷標(biāo)準(zhǔn)
    1.2 金融機(jī)構(gòu)客戶信息的含義、分類、特征
第二章 確立客戶信息利用規(guī)則的必要性
    2.1 客戶信息利用過程中存在的問題
    2.2 確立客戶信息利用規(guī)則的依據(jù)
    2.3 確立客戶信息利用規(guī)則的指導(dǎo)思想
        2.3.1 以基本原則為基礎(chǔ)進(jìn)行法律規(guī)制
        2.3.2 維護(hù)客戶信息利用與隱私保護(hù)之間的平衡
        2.3.3 探索客戶信息利用模式
        2.3.4 劃分客戶信息利用層次
第三章 域外客戶信息利用法律制度
    3.1 美國客戶信息利用法律制度
    3.2 日本客戶信息利用法律制度
    3.3 歐盟客戶信息法律制度
    3.4 域外客戶信息利用制度的評(píng)析
        3.4.1 客戶信息利用法律制度體系化
        3.4.2 充分賦予客戶對(duì)信息享有的權(quán)利
第四章 完善我國金融機(jī)構(gòu)客戶信息利用規(guī)則的建議
    4.1 我國客戶信息利用法律制度的現(xiàn)狀與評(píng)價(jià)
        4.1.1 我國現(xiàn)行法律中有關(guān)客戶信息利用的規(guī)定
        4.1.2 我國在客戶信息利用方面存在的問題
    4.2 完善我國客戶信息利用制度的建議
        4.2.1 豐富我國客戶信息利用的基本原則
        4.2.2 賦予并保障客戶對(duì)信息享有的權(quán)利
        4.2.3 明確客戶信息利用模式
        4.2.4 優(yōu)化完善內(nèi)部控制措施
        4.2.5 建立健全信息隔離墻制度
        4.2.6 深入開展金融宣傳教育
        4.2.7 構(gòu)建客戶投訴處理機(jī)制
        4.2.8 區(qū)分客戶信息利用層次
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]目的論視野下的信息隔離墻制度構(gòu)建——基于證券公司與投資人法律關(guān)系的分析[J]. 馮潔語.  上海商學(xué)院學(xué)報(bào). 2013(06)
[2]歐美銀行客戶信息保密制度的經(jīng)驗(yàn)做法與啟示[J]. 李思琪,鐘捷.  大慶社會(huì)科學(xué). 2012(05)
[3]論金融消費(fèi)者保護(hù)的立法原則[J]. 何穎.  法學(xué). 2010(02)
[4]客戶信息在金融集團(tuán)內(nèi)的共享和限制[J]. 胡月曉.  上海金融. 2006(09)
[5]OECD《關(guān)于隱私保護(hù)與個(gè)人資料跨國流通的指針的建議》[J]. 劉小燕,賈淼,齊愛民.  廣西政法管理干部學(xué)院學(xué)報(bào). 2005(01)
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博士論文
[1]個(gè)人金融信息管理：隱私保護(hù)與金融交易的權(quán)衡[D]. 馬運(yùn)全.山東大學(xué) 2014
[2]金融消費(fèi)者保護(hù)法律制度比較研究[D]. 曲一帆.中國政法大學(xué) 2011

碩士論文
[1]美國多德—弗蘭克法案解讀[D]. 趙誠.復(fù)旦大學(xué) 2012
[2]金融隱私權(quán)法律保護(hù)問題研究[D]. 張樂俊.華東政法大學(xué) 2012
[3]金融機(jī)構(gòu)客戶信息保密法律制度研究[D]. 劉淵愷.華東政法學(xué)院 2006
[4]論個(gè)人信息保護(hù)與合理利用[D]. 李欣欣.中國人民大學(xué) 2005



本文編號(hào)：3660765