改革開放40周年以來,中國經濟在大部分時間保持兩位數(shù)的增長率,居民財富實現(xiàn)了巨幅增長,可支配收入穩(wěn)步提升。目前,私募股權基金將成為中國經濟發(fā)展的中堅力量�？蛻糸_發(fā)模式成功與否某種程度上決定私募股權基金發(fā)展空間,尤其對于初創(chuàng)型的小私募基金公司,此問題更為突出。在中國,高凈值客戶作為初創(chuàng)小私募股權基金融資的主要來源,研究其投資需求與行為,可以更好地做到有的放矢,為私募股權基金尋求高凈值客戶開發(fā)之道提供參考依據(jù)。論文采用文獻研究法探究私募股權基金高凈值客戶開發(fā)相關理論基礎,運用調查分析法抽樣問卷調查高凈值客戶,從而劃分高凈值客戶中的股權投資意愿強烈的客戶,進行深度訪談,科學總結分析調查結果,通過對個別客戶投資需求推及到一般客戶投資需求,再從一般客戶投資需求推及到個別客戶投資需求,獲取其作出投資決策最重要的影響因素。根據(jù)問卷調查及深度訪談結果與廣東東方盛世產業(yè)基金公司的現(xiàn)狀,結合客戶關系管理理論、市場細分理論、生命周期理論以及流程再造理論從客戶識別、客戶定位、客戶分類、客戶保留四個方面設計東方盛世高凈值客戶開發(fā)策略及保障措施。加大高凈值客戶開發(fā)的人力資源和財務配置投入力度,著重通過設立融資部專... 

【文章來源】：蘭州大學甘肅省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：55 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

調研樣本風險偏好圖

22圖 3- 2 調研樣本風險偏好圖由以上兩圖可知：（1）由圖 3-1 可知本次調研樣本中保守型與穩(wěn)健型的高凈值客戶占比最低，激進型與進取型的占比較高，達到半數(shù)以上，說明高凈值客戶群體的風險承受能力普遍更強，對風險的厭惡程度相對偏低，更多的客戶愿意追求高收益承擔相應的投資風險。

MBA 學位論文 作者：史淑琴 東方盛世基金高凈值客戶開發(fā)策略研究（2）在調查問卷中根據(jù)客戶反饋的信息顯示經過 2015 年中國股市及樓市的巨幅波動，部分高凈值客戶的風險偏好降到了穩(wěn)健型和平衡型，他們更愿意將資產投資到一線房地產或境外置業(yè)這類偏穩(wěn)健的投資中，對高風險的股票、股權、衍生類金融資產的投資積極性大大降低。（3）由圖 3-2 可知高凈值客戶中的風險承受能力與學歷呈一定的正相關關系，即學歷越高越能接受風險。高學歷的高凈值客戶通常是再教育在學習的目標性和意愿較強，對于金融資產投資的專業(yè)水平較高，自主投資意識強，且兼具理論與實操相結合，不斷的修正自己的投資邏輯，因此，更加能夠接受風險，追求高回報。對于高凈值客戶中按照風險承受能力劃分的各種職業(yè)占比見圖 3-3。

【參考文獻】：
期刊論文
[1]大數(shù)據(jù)背景下我國外貿企業(yè)客戶開發(fā)研究[J]. 王艷麗.  對外經貿. 2016(12)
[2]個人投資者對私募股權基金的認知與行為響應——基于參與行為與意愿支付水平的影響因素分析[J]. 朱崟.  求索. 2016(07)
[3]營銷人員客戶開發(fā)競爭力評價體系研究[J]. 徐齊利,王文舉.  經濟與管理評論. 2016(04)
[4]互聯(lián)網金融下家庭資產配置[J]. 魏昭,宋全云.  財經科學. 2016(07)
[5]企業(yè)營銷人員的大客戶開發(fā)策略探析[J]. 吳玲.  企業(yè)技術開發(fā). 2016(10)
[6]我國私募基金現(xiàn)狀及建議[J]. 田佳麗.  時代金融. 2015(30)
[7]美國私募股權基金退出機制對我國的啟示[J]. 王媛.  新金融. 2015(10)
[8]淺談“大數(shù)據(jù)”的發(fā)展與挑戰(zhàn)[J]. 周健.  科技風. 2015(18)
[9]家庭金融研究綜述——基于資產配置視角[J]. 吳衛(wèi)星,王治政,吳錕.  科學決策. 2015(04)
[10]中國企業(yè)開發(fā)客戶的策略[J]. 黃光耀.  中外企業(yè)家. 2015(03)

碩士論文
[1]國內私人銀行資產管理業(yè)務研究[D]. 徐興.山東大學 2013
[2]基于客戶需求偏好的中國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展策略研究[D]. 張蔚.上海交通大學 2011



本文編號：2946812