【摘要】：我國現(xiàn)行反洗錢數(shù)據(jù)報告制度存在巨量數(shù)據(jù)、高誤報率、缺乏自適應性和易于被規(guī)避等問題。針對這些問題,本文提出了基于機器學習的新一代數(shù)據(jù)監(jiān)測與分析體系,通過識別客戶交易行為模式正常與否來發(fā)現(xiàn)洗錢嫌疑行為,并對其體系框架、工作過程、技術可行性等方面進行了說明。該體系還可推廣到預防金融欺詐和金融風險、客戶關系管理等銀行自身業(yè)務活動中。
[Abstract]:The current anti-money laundering data reporting system in China has many problems, such as huge amount of data, high false alarm rate, lack of adaptability and easy to be circumvented. In order to solve these problems, a new generation of data monitoring and analysis system based on machine learning is proposed in this paper. Technical feasibility and other aspects were explained. The system can also be extended to the prevention of financial fraud and financial risks, customer relationship management and other bank business activities.
【作者單位】： 中南財經(jīng)政法大學信息學院
【基金】：國家科技部"十五"攻關計劃項目"商務智能在金融監(jiān)管中的應用"(2004BA721A02)
【分類號】：F832.2

【共引文獻】

相關期刊論文 前10條

1 岳意定;張璇;;金融領域反洗錢的經(jīng)濟學分析[J];山東工商學院學報;2006年03期

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3 李志雄;王志成;袁錫文;邱雪強;林軍;;基于小波變換和支持向量機的中國大陸強震預測[J];地震;2006年03期

4 鄧廣慧;唐賢瑛;夏卓群;;基于FCM和RBF網(wǎng)絡的入侵檢測研究[J];電腦與信息技術;2006年01期

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相關會議論文 前3條

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3 張曉濱;尹英順;趙培坤;魏聰明;;基于語義概念空間的漸進直推式文本分類[A];中國計算技術與語言問題研究——第七屆中文信息處理國際會議論文集[C];2007年

相關博士學位論文 前10條

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10 鄭軍;網(wǎng)絡惡意數(shù)據(jù)流的檢測與控制技術研究[D];哈爾濱工業(yè)大學;2006年

相關碩士學位論文 前10條

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本文編號：2324109