近年來,在經(jīng)濟全球化和資本流動國際化的背景下,洗錢問題在我國日漸突現(xiàn),不僅破壞了我國的金融秩序,而且危害到經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計,世界范圍內(nèi)每年非法洗錢的數(shù)量約占全球國內(nèi)生產(chǎn)總值的2%至5%,介于6,000億至180,000億美元之間,且每年以1,000億美元的數(shù)額不斷增加。在俄羅斯,全國排行前25位的大銀行都涉嫌洗錢。在墨西哥,洗錢占去銀行信貸總額的22%。①從國際上的安然公司丑聞案,到國內(nèi)的一連串的腐敗大案相繼曝光,引起了人們對外匯資金、國有資產(chǎn)流失、涉及巨額資金洗錢的強烈關注。洗錢行為還危害經(jīng)濟體系的穩(wěn)定,嚴重擾亂金融秩序,危及金融安全,在特定條件下甚至會引發(fā)金融危機。另外,洗錢行為還會造成經(jīng)濟的扭曲和經(jīng)濟秩序的混亂,導致國家稅收的大量丟失。如果任由洗錢活動泛濫,將會嚴重損害政府的威信,毒化社會公平正義和誠信理念,損害我國國際形象。洗錢犯罪還會給銀行及其他金融機構帶來巨大風險,損害金融體系的信譽。大量“黑錢漂白”后的轉移,對利率和匯率也會產(chǎn)生沖擊,甚至造成金融動蕩,其危害不可小視。再者,洗錢活動對國際金融體系的安全和國際政治經(jīng)濟秩序也會造成極大危害。 ... 

【文章頁數(shù)】：61 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1.導言
    1.1 問題的提出
    1.2 既有文獻綜述梳理
    1.3 研究方法及論文基本框架
2.銀行反洗錢的理論基礎
    2.1 洗錢的起源和定義
        2.1.1 洗錢的起源
        2.1.2 洗錢的定義
        2.1.3 洗錢的危害性
    2.3 銀行成為反洗錢的核心陣地
        2.3.1 銀行反洗錢具體表現(xiàn)
        2.3.2 利用銀行進行洗錢的手法
    2.4 國際組織對銀行反洗錢義務的規(guī)定
        2.4.1 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會
        2.4.2 反洗錢金融行動特別工作組(FATF)
        2.4.3 歐盟與美洲國家組織
    2.5 銀行履行反洗錢義務的意義
        2.5.1 銀行反洗錢法定義務確立的必要性
        2.5.2 免受法律制裁
        2.5.3 維護金融行業(yè)的整體健康發(fā)展
3.發(fā)達國家銀行的反洗錢義務和相關機制
    3.1 發(fā)達國家銀行反洗錢義務的規(guī)定
    3.2 發(fā)達國家反洗錢機制
    3.3 發(fā)達國家銀行反洗錢立法趨勢和對我國的啟示
4.我國銀行反洗錢的法定義務
    4.1 建立客戶身份識別制度
    4.2 建立反洗錢內(nèi)控機制的義務
    4.3 報告大額和可疑交易報告制度
    4.4 保存客戶資料、交易記錄義務
5.銀行反洗錢法定義務履行的法律保障
    5.1 四川特大洗錢案及其啟示
        5.1.1 案例回顧
        5.1.2 案例啟示
    5.2 影響我國銀行反洗錢義務履行不到位的因素
        5.2.1 銀行反洗錢義務缺乏可操作性
        5.2.2 缺乏反洗錢的國際合作制度
        5.2.3 缺乏利用激勵手段進行反洗錢的機制
        5.2.4 銀行工作人員反洗錢意識淡薄,綜合素質(zhì)不高
    5.3 如何保障銀行反洗錢法定義務的履行
        5.3.1 提高銀行的反洗錢法律意識
        5.3.2 提高可疑交易報告制度的有效性
        5.3.3 激勵性與約束性監(jiān)管結合,促使商業(yè)銀行構建反洗錢體系
        5.3.4 建立健全銀行員工的反洗錢培訓制度
結語
參考文獻
后記
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]商業(yè)銀行如何更好履行反洗錢義務[J]. 張紅梅.  西部論叢. 2009(06)
[2]提高反洗錢可疑交易報告質(zhì)量的思考[J]. 張眾.  金融發(fā)展研究. 2009(03)
[3]論銀行如何在反洗錢犯罪中發(fā)揮作用[J]. 周早林.  今日財富(金融版). 2009(02)
[4]我國金融機構反洗錢法律制度分析[J]. 李麗.  區(qū)域金融研究. 2009(02)
[5]反洗錢權利義務分析[J]. 張黎.  西南農(nóng)業(yè)大學學報(社會科學版). 2008(06)
[6]從《反洗錢法》看我國反洗錢制度建設[J]. 康鐵祥,劉飛.  生產(chǎn)力研究. 2008(20)
[7]我國商業(yè)銀行反洗錢的現(xiàn)實困境及對策研究[J]. 王海生.  金融縱橫. 2008(10)
[8]反洗錢的博弈分析和我國反洗錢機制之完善[J]. 戴淑庚,吳錦蓉.  理論探討. 2008(05)
[9]基層行如何做好反洗錢工作——來自農(nóng)業(yè)銀行泰州市城中支行的調(diào)查報告[J]. 孫建華,孫小俊.  現(xiàn)代金融. 2008(09)
[10]商業(yè)銀行反洗錢失效的原因及其解決措施[J]. 葉靜雅.  池州學院學報. 2008(04)

碩士論文
[1]論銀行業(yè)反洗錢的法定義務[D]. 鐘璽波.湖南大學 2007
[2]反洗錢論[D]. 魏志鵬.山東大學 2007
[3]論銀行業(yè)反洗錢制度構造[D]. 鄭錦民.華僑大學 2007
[4]銀行業(yè)反洗錢法律問題研究[D]. 趙大勇.哈爾濱工程大學 2006



本文編號：3703697