本文關(guān)鍵詞：我國上市商業(yè)銀行盈利能力探析

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【摘要】：近年來,隨著次貸危機(jī)和歐債危機(jī)的影響持續(xù)、利率市場(chǎng)化和金融監(jiān)管的不斷深化,我國宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度明顯放緩,中國銀行業(yè)面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)和盈利壓力。面對(duì)如此嚴(yán)峻的金融形勢(shì)和經(jīng)濟(jì)下行的現(xiàn)實(shí)狀況,作為我國銀行業(yè)重要領(lǐng)頭任務(wù)的中國上市商業(yè)銀行能否審時(shí)度勢(shì),通過對(duì)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境準(zhǔn)確的判斷,積極調(diào)整經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略,解決當(dāng)前存在的各種問題,不斷完善和優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)盈利的可持續(xù)增長(zhǎng),進(jìn)而增強(qiáng)國際競(jìng)爭(zhēng)力和影響力,這是十分具有現(xiàn)實(shí)意義并值得深入研究的問題。本文首先對(duì)商業(yè)銀行及其盈利能力進(jìn)行概念上的界定,并分析了現(xiàn)存盈利能力相關(guān)理論中的銀行危機(jī)理論、規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論、金融創(chuàng)新理論、產(chǎn)業(yè)組織理論。然后對(duì)我國上市銀行的盈利現(xiàn)狀進(jìn)行了闡述,并總結(jié)我國上市商業(yè)銀行盈利能力存在的問題。最后具體分析了我國上市銀行盈利能力的影響因素。在此基礎(chǔ)上,采用Eviews6.0軟件,運(yùn)用面板數(shù)據(jù)模型的實(shí)證方法,對(duì)2007-2014年的我國16家上市商業(yè)銀行的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證分析,實(shí)證結(jié)果顯示資本充足率、非利息收入、貸存比、與銀行的盈利能力呈現(xiàn)顯著的正相關(guān)關(guān)系;而不良貸款率、成本收入比、GDP三個(gè)因素對(duì)銀行的盈利能力呈現(xiàn)顯著的負(fù)相關(guān)關(guān)系;外部因素中的市場(chǎng)份額和CPI與銀行的盈利能力呈現(xiàn)不顯著的正相關(guān)關(guān)系。實(shí)證結(jié)論表明:擴(kuò)大非利息收入在營業(yè)收入中的比率將會(huì)是增強(qiáng)我國上市商業(yè)銀行盈利能力新的增長(zhǎng)點(diǎn);在增強(qiáng)銀行的盈利能力的同時(shí),成本控制的強(qiáng)化也是提高盈利水平的有效途徑之一;而提高資產(chǎn)質(zhì)量、努力擴(kuò)大市場(chǎng)份額則是我國上市銀行穩(wěn)定發(fā)展的有利保障;此外,良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也是我國上市銀行提高盈利水平的基本前提;最后,根據(jù)實(shí)證結(jié)論,提出增強(qiáng)我國上市商業(yè)銀行盈利能力的相關(guān)對(duì)策和建議,包括大力的發(fā)展中間業(yè)務(wù)、提高貸存比、降低不必要的成本等。以期為有關(guān)部門和人員提供一些有價(jià)值的參考意義。
【關(guān)鍵詞】：上市商業(yè)銀行 盈利能力 面板模型
【學(xué)位授予單位】：東北農(nóng)業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.33;F830.42
【目錄】：

• 摘要8-9
• 英文摘要9-11
• 1 引言11-17
• 1.1 研究背景11
• 1.2 研究目的和研究意義11-12
• 1.2.1 研究目的11-12
• 1.2.2 研究意義12
• 1.3 國內(nèi)外研究動(dòng)態(tài)12-15
• 1.3.1 國外研究動(dòng)態(tài)12-13
• 1.3.2 國內(nèi)研究動(dòng)態(tài)13-15
• 1.3.3 國內(nèi)外研究綜述評(píng)述15
• 1.4 研究?jī)?nèi)容和研究方法15-17
• 1.4.1 研究?jī)?nèi)容15-16
• 1.4.2 研究方法16-17
• 2 我國上市商業(yè)銀行盈利能力概念界定及相關(guān)理論17-21
• 2.1 商業(yè)銀行盈利能力的概念17
• 2.2 商業(yè)銀行盈利能力指標(biāo)構(gòu)建17-18
• 2.3 我國上市商業(yè)銀行盈利能力相關(guān)理論18-20
• 2.3.1 銀行危機(jī)理論18-19
• 2.3.2 規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論19
• 2.3.3 產(chǎn)業(yè)組織理論19
• 2.3.4 金融創(chuàng)新理論19-20
• 2.4 本章小結(jié)20-21
• 3 我國上市商業(yè)銀行盈利能力現(xiàn)狀及問題21-32
• 3.1 我國上市商業(yè)銀行盈利能力指標(biāo)現(xiàn)狀21-27
• 3.1.1 總資產(chǎn)報(bào)酬率現(xiàn)狀21-23
• 3.1.2 凈資產(chǎn)收益率23-24
• 3.1.3 每股收益的現(xiàn)狀24-26
• 3.1.4 凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率的現(xiàn)狀26-27
• 3.2 我國上市商業(yè)銀行盈利能力現(xiàn)狀評(píng)價(jià)27-30
• 3.3 我國上市商業(yè)銀行盈利能力存在的問題30-31
• 3.3.1 抗風(fēng)險(xiǎn)能力差30
• 3.3.2 收入渠道單一30
• 3.3.3 資金運(yùn)轉(zhuǎn)速率低30-31
• 3.3.4 管理成本較高31
• 3.4 本章小結(jié)31-32
• 4 我國上市商業(yè)銀行盈利能力影響因素分析32-36
• 4.1 影響盈利能力的內(nèi)部因素分析32-33
• 4.1.1 收入結(jié)構(gòu)狀況分析32
• 4.1.2 資產(chǎn)質(zhì)量狀況分析32-33
• 4.1.3 成本控制狀況分析33
• 4.2 影響盈利能力的外部因素分析33-35
• 4.2.1 經(jīng)濟(jì)周期因素分析33-34
• 4.2.2 行業(yè)因素分析34
• 4.2.3 政策分析34-35
• 4.3 本章小結(jié)35-36
• 5 我國上市商業(yè)銀行盈利能力影響因素的實(shí)證分析36-44
• 5.1 實(shí)證模型的選擇和數(shù)據(jù)來源36
• 5.2 變量選取36-38
• 5.2.1 衡量中國上市商業(yè)銀行盈利能力的指標(biāo)36
• 5.2.2 反映銀行內(nèi)部因素影響的相關(guān)指標(biāo)36-37
• 5.2.3 反映銀行外部因素影響的相關(guān)指標(biāo)37-38
• 5.3 模型構(gòu)建38-41
• 5.4 實(shí)證結(jié)果41-43
• 5.5 本章小結(jié)43-44
• 6 提高我國上市商業(yè)銀行盈利能力的對(duì)策建議44-47
• 6.1 提高資本充足率44
• 6.2 大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)44
• 6.3 進(jìn)一步提高貸存比44-45
• 6.4 降低不必要的成本45
• 6.5 創(chuàng)造良好的外部環(huán)境45-46
• 6.6 本章小結(jié)46-47
• 7 結(jié)論47-48
• 致謝48-49
• 參考文獻(xiàn)49-52
• 攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文52

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本文編號(hào)：664935