本文關(guān)鍵詞：我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管效率研究

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【摘要】：有效和穩(wěn)健的銀行體系是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的一個(gè)重要引擎，它可以合理配置資金資源，將資金轉(zhuǎn)移到最具潛力的項(xiàng)目中，從而產(chǎn)生可觀的外溢效應(yīng)，帶動(dòng)整體經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)。近些年來(lái)，金融全球化和自由化在推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也增加了各國(guó)金融體系的不確定性因素，特別是20世紀(jì)90年代以后銀行風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)發(fā)生的頻率很高。持續(xù)不斷的金融動(dòng)蕩和金融危機(jī)，對(duì)金融監(jiān)管特別是銀行監(jiān)管提出了更大的挑戰(zhàn)。我國(guó)是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌國(guó)家，銀行業(yè)除了存在壟斷、負(fù)外部性、信息不對(duì)稱等市場(chǎng)失靈現(xiàn)象外，還存在社會(huì)信用缺失、預(yù)算軟約束等特殊因素。特別是中國(guó)加入世界貿(mào)易組織之后，金融市場(chǎng)的國(guó)際化發(fā)展趨勢(shì)日趨明顯，加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)成為金融工作的重中之重，對(duì)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管要求無(wú)論是內(nèi)容、手段、體制，還是法律法規(guī)的完善都提出了新的更高要求。在這樣一個(gè)大背景下，如何提高我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管效率既是一個(gè)理論問(wèn)題，也是一個(gè)非常現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題。在已有的銀行監(jiān)管理論與實(shí)務(wù)研究中，更多強(qiáng)調(diào)的是被監(jiān)管者即商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)控制度建設(shè)，而關(guān)于監(jiān)管主體本身的理論，則主要關(guān)注于監(jiān)管體制的安排、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置、監(jiān)管目標(biāo)的定位等問(wèn)題，而對(duì)于監(jiān)管行為的效率問(wèn)題卻很少有人進(jìn)行深入的研究。銀行監(jiān)管的效率應(yīng)該包括兩層含義：一是監(jiān)管部門(mén)降低監(jiān)管成本，，提高監(jiān)管本身的效率。二是通過(guò)保護(hù)存款者的利益，促進(jìn)被監(jiān)管者市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的提高和抗風(fēng)險(xiǎn)能力的增強(qiáng)，并由此提高整個(gè)銀行業(yè)的效率。本文首先對(duì)銀行監(jiān)管理論的研究現(xiàn)狀進(jìn)行了回顧，并對(duì)國(guó)際上幾種具有代表性的監(jiān)管體系進(jìn)行比較分析。在此基礎(chǔ)之上，對(duì)我國(guó)銀行監(jiān)管政策、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)部治理對(duì)監(jiān)管效率的影響進(jìn)行了研究。最后結(jié)合國(guó)際銀行業(yè)的發(fā)展實(shí)踐和我國(guó)實(shí)際總結(jié)出提高我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管效率的相關(guān)建議。
【關(guān)鍵詞】：銀行監(jiān)管 監(jiān)管政策 內(nèi)控機(jī)制 效率
【學(xué)位授予單位】：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2005
【分類號(hào)】：F832.1
【目錄】：

• 摘要2-3
• ABSTRACT3-7
• 第1章 銀行監(jiān)管的理論基礎(chǔ)7-13
• 1.1 公共利益監(jiān)管理論7-10
• 1.1.1 外部效應(yīng)7-9
• 1.1.2 信息不完備或信息不對(duì)稱9
• 1.1.3 銀行市場(chǎng)是不完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)9-10
• 1.2 監(jiān)管經(jīng)濟(jì)理論10-11
• 1.3 小結(jié)11-13
• 第2章 國(guó)外銀行業(yè)監(jiān)管比較與借鑒13-23
• 2.1 美國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管效率13-16
• 2.1.1 監(jiān)管特點(diǎn)13-15
• 2.1.2 總體效率評(píng)價(jià)15-16
• 2.2 英國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管效率16-19
• 2.2.1 監(jiān)管特點(diǎn)16-17
• 2.2.2 總體效率評(píng)價(jià)17-19
• 2.3 日本銀行業(yè)監(jiān)管效率19-21
• 2.3.1 監(jiān)管特點(diǎn)19-20
• 2.3.2 總體效率評(píng)價(jià)20-21
• 2.4 小結(jié)21-23
• 第3章 銀行監(jiān)管政策對(duì)監(jiān)管效率的影響23-39
• 3.1 銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入制度及對(duì)監(jiān)管效率的影響23-28
• 3.1.1 市場(chǎng)準(zhǔn)入理論概況23-24
• 3.1.2 我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的效率分析24-28
• 3.2 銀行業(yè)資本管制制度及對(duì)監(jiān)管效率的影響28-37
• 3.2.1 資本管制理論概況28
• 3.2.2 我國(guó)銀行業(yè)資本結(jié)構(gòu)及充足性解析28-31
• 3.2.3 我國(guó)銀行業(yè)資本充足性監(jiān)管的成本收益分析31-37
• 3.3 其他監(jiān)管政策對(duì)監(jiān)管效率的影響綜述37-39
• 3.3.1 銀行業(yè)務(wù)范圍的限制37
• 3.3.2 民間監(jiān)督政策37-39
• 第4章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理機(jī)制對(duì)監(jiān)管效率的影響39-47
• 4.1 銀行監(jiān)管的獨(dú)立性39-42
• 4.1.1 規(guī)制權(quán)獨(dú)立39-40
• 4.1.2 組織獨(dú)立40-41
• 4.1.3 預(yù)算獨(dú)立41-42
• 4.2 監(jiān)管的透明度42-44
• 4.2.1 加強(qiáng)監(jiān)管透明度的必要性42-43
• 4.2.2 如何提高我國(guó)銀行監(jiān)管的透明度43-44
• 4.3 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度44-47
• 4.3.1 建立標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管指標(biāo)體系44-45
• 4.3.2 科學(xué)合理的監(jiān)管規(guī)則45-46
• 4.3.3 寬嚴(yán)適當(dāng)?shù)呢?zé)任考核46-47
• 第5章 提高我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管效率的政策建議47-55
• 5.1 加強(qiáng)市場(chǎng)約束的監(jiān)管作用47-50
• 5.1.1 完善銀行信息披露制度47-49
• 5.1.2 充分發(fā)揮銀行業(yè)同業(yè)的自律作用49
• 5.1.3 建立有效的銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系49-50
• 5.2 建立存款保險(xiǎn)制度50-53
• 5.2.1 建立存款保險(xiǎn)制度的必要性50-51
• 5.2.2 建立存款保險(xiǎn)制度的主要框架51-53
• 5.3 完善監(jiān)管法律體系53-55
• 參考文獻(xiàn)55-57
• 后記57-58
• 東北財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明58
• 東北財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生學(xué)位論文使用授權(quán)書(shū)58

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中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 周文婷;;后金融危機(jī)時(shí)代銀行監(jiān)管環(huán)境的變化對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的影響[J];經(jīng)營(yíng)管理者;2011年14期

2 汪天倩;;流動(dòng)性過(guò)剩給商業(yè)銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策探析[J];現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè);2011年11期

3 黃曉U

本文編號(hào)：875010