本文關(guān)鍵詞：國(guó)際商務(wù)交易中的預(yù)付卡制度研究——基于沃爾夫斯堡規(guī)則視角

  更多相關(guān)文章： 國(guó)際商務(wù) 預(yù)付卡 風(fēng)險(xiǎn) 反洗錢(qián)

【摘要】：在美債危機(jī)與歐洲危機(jī)的背景下,預(yù)付卡作為刺激金融服務(wù)業(yè)發(fā)展的手段之一,在國(guó)內(nèi)外快速發(fā)展。伴隨預(yù)付卡在我國(guó)的廣泛使用,其風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題也日趨嚴(yán)峻。研究分析我國(guó)預(yù)付卡制度對(duì)推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管、遏制反洗錢(qián)犯罪具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。本文在闡述我國(guó)預(yù)付卡現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,初步分析了我國(guó)預(yù)付卡行業(yè)的相關(guān)法律、法規(guī)并不健全等問(wèn)題。通過(guò)借鑒沃爾夫斯堡組織中預(yù)付卡發(fā)展和管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),提出從立法、交易監(jiān)控等方面完善我國(guó)預(yù)付卡制度的建議。
【作者單位】： 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院;
【關(guān)鍵詞】： 國(guó)際商務(wù) 預(yù)付卡 風(fēng)險(xiǎn) 反洗錢(qián)
【基金】：國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金青年項(xiàng)目“預(yù)防與遏制貪官外逃制度研究”(12CFX039)
【分類號(hào)】：F832.2
【正文快照】： 金融行動(dòng)特別工作組(FATF)于2006年10月和2010年10月的報(bào)告指出,新型支付方式得到不斷發(fā)展和廣泛應(yīng)用,這些支付方式為電子支付,是支持金融業(yè)務(wù)拓展、擴(kuò)大市場(chǎng)份額的強(qiáng)有力工具,擁有廣闊市場(chǎng)前景,其中預(yù)付卡的應(yīng)用最為廣泛。2011年10月14日,沃爾夫斯堡組織①發(fā)布了關(guān)于預(yù)付卡和

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前5條

1 孟建華;沃爾夫斯堡規(guī)則與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)[J];金融縱橫;2005年10期

2 任麗麗;;預(yù)付卡業(yè)務(wù)監(jiān)管存在的問(wèn)題及建議——基于央行監(jiān)管視角[J];經(jīng)濟(jì)師;2013年02期

3 杜曉宇;;日本預(yù)付卡法律制度及對(duì)我國(guó)的借鑒意義[J];金融發(fā)展研究;2012年10期

4 施玉梅;;預(yù)付卡經(jīng)營(yíng):商業(yè)企業(yè)盈利的新渠道[J];企業(yè)管理;2013年07期

5 郝曉晴;安海忠;劉曉佳;高湘昀;叢琳;;主要礦產(chǎn)品國(guó)際貿(mào)易分析[J];資源與產(chǎn)業(yè);2013年06期

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 劉振;中國(guó)預(yù)付卡發(fā)展的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)研究[D];武漢大學(xué);2012年

【共引文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 馬成豪;;服務(wù)行業(yè)預(yù)付款消費(fèi)行為研究[J];現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè);2014年04期

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前7條

1 羅海;我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢(qián)問(wèn)題研究[D];廈門(mén)大學(xué);2007年

2 林旭東;構(gòu)建我國(guó)反洗錢(qián)運(yùn)行機(jī)制問(wèn)題研究[D];廈門(mén)大學(xué);2007年

3 鐘斌;我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢(qián)控制制度研究[D];暨南大學(xué);2008年

4 郭立瑞;單用途預(yù)付卡發(fā)行使用法律規(guī)制研究[D];河南師范大學(xué);2013年

5 任筑;商業(yè)預(yù)付卡監(jiān)管法律制度研究[D];重慶大學(xué);2013年

6 姚軼林;預(yù)付卡業(yè)務(wù)規(guī)制法律研究[D];湖南大學(xué);2013年

7 李巖濤;SD公司預(yù)付卡業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略研究[D];電子科技大學(xué);2013年

【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 蔣東明;論國(guó)外貸款定價(jià)模式及其對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的啟示[J];北京理工大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2004年05期

2 鄧勇兵;價(jià)格歧視的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析與應(yīng)用[J];商業(yè)研究;2001年04期

3 張穎;王思迪;;商業(yè)預(yù)付卡運(yùn)行及監(jiān)管機(jī)制研究[J];商業(yè)研究;2012年04期

4 曹清山,鄒玉霞,王勁松;商業(yè)銀行貸款定價(jià)策略和模型設(shè)計(jì)[J];金融論壇;2005年02期

5 周瓊,莊毓敏;中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與價(jià)格行為研究[J];當(dāng)代經(jīng)濟(jì)科學(xué);2005年04期

6 劉迎霜;;商業(yè)預(yù)付卡的法律規(guī)制研究[J];法商研究;2012年02期

7 段寶玫;徐玲;鄭碧;;預(yù)付式消費(fèi)卡域外立法考察及啟示[J];法制與社會(huì);2010年05期

8 伍青生,張興福,蔡來(lái)興;金融危機(jī)的混沌控制方法初探[J];系統(tǒng)工程;2001年02期

9 張麗拉;;商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)定價(jià)策略探討[J];南方金融;2006年08期

10 吳曉光;;第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的信用評(píng)級(jí)機(jī)制初探[J];南方金融;2010年12期

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 張奎;銀行卡對(duì)消費(fèi)促進(jìn)作用的實(shí)證研究[D];武漢大學(xué);2009年

2 丁一;中國(guó)信用卡市場(chǎng)定價(jià)理論與實(shí)證研究[D];華東師范大學(xué);2011年

3 傅聯(lián)英;中國(guó)銀行卡市場(chǎng)的弱雙邊市場(chǎng)特征及其價(jià)格結(jié)構(gòu)策略研究[D];復(fù)旦大學(xué);2011年

4 胡榮;反洗錢(qián)戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)研究[D];復(fù)旦大學(xué);2011年

5 甘力;我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管有效性研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

6 郎為民;微支付協(xié)議研究[D];華中科技大學(xué);2005年

7 張智梅;我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)度量及管理的改進(jìn)研究[D];河海大學(xué);2006年

8 弋濤;信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2006年

9 李家軍;信用風(fēng)險(xiǎn)控制及其博弈分析[D];西北工業(yè)大學(xué);2005年

10 嚴(yán)立新;銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制研究[D];復(fù)旦大學(xué);2006年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前6條

1 于衛(wèi)國(guó);第三方支付的支付模式、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和新業(yè)務(wù)發(fā)展分析[D];上海交通大學(xué);2008年

2 李敏;電子貨幣對(duì)我國(guó)金融體系的影響及監(jiān)管研究[D];北京郵電大學(xué);2008年

3 王穎;第三方電子支付企業(yè)在新形勢(shì)下的經(jīng)營(yíng)模式研究[D];華東師范大學(xué);2008年

4 曹亮;國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];南京理工大學(xué);2008年

5 武慶悅;虛擬貨幣及其對(duì)貨幣政策的影響研究[D];西安電子科技大學(xué);2009年

6 楊妍妍;電子貨幣流通對(duì)中央銀行貨幣政策的影響分析[D];蘭州商學(xué)院;2009年

，

本文編號(hào)：559380