本文關鍵詞：國際商務交易中的預付卡制度研究——基于沃爾夫斯堡規(guī)則視角

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【摘要】：在美債危機與歐洲危機的背景下,預付卡作為刺激金融服務業(yè)發(fā)展的手段之一,在國內(nèi)外快速發(fā)展。伴隨預付卡在我國的廣泛使用,其風險問題也日趨嚴峻。研究分析我國預付卡制度對推動金融機構反洗錢監(jiān)管、遏制反洗錢犯罪具有重要的現(xiàn)實意義。本文在闡述我國預付卡現(xiàn)狀的基礎上,初步分析了我國預付卡行業(yè)的相關法律、法規(guī)并不健全等問題。通過借鑒沃爾夫斯堡組織中預付卡發(fā)展和管理的先進經(jīng)驗,提出從立法、交易監(jiān)控等方面完善我國預付卡制度的建議。
【作者單位】： 對外經(jīng)濟貿(mào)易大學法學院;
【關鍵詞】： 國際商務 預付卡 風險 反洗錢
【基金】：國家社會科學基金青年項目“預防與遏制貪官外逃制度研究”(12CFX039)
【分類號】：F832.2
【正文快照】： 金融行動特別工作組(FATF)于2006年10月和2010年10月的報告指出,新型支付方式得到不斷發(fā)展和廣泛應用,這些支付方式為電子支付,是支持金融業(yè)務拓展、擴大市場份額的強有力工具,擁有廣闊市場前景,其中預付卡的應用最為廣泛。2011年10月14日,沃爾夫斯堡組織①發(fā)布了關于預付卡和

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本文編號：559380