隨著國際反洗錢管理日趨嚴格,我國也加大了對反洗錢的管控,監(jiān)管機構(gòu)加強了對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管。2018年來,中國人民銀行印發(fā)了《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》,中國銀保監(jiān)會發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,實現(xiàn)了人民銀行和銀保監(jiān)會兩家金融監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢的全面監(jiān)管和聯(lián)合監(jiān)管。由于監(jiān)管機構(gòu)自身的職能定位不同、視角存在差異,《指引》和《辦法》的內(nèi)容盡管基本一致,但也存在一些差異。從宏微觀兩個視角出發(fā),梳理了兩者的不同,為金融機構(gòu)更好地理解監(jiān)管要求、落實監(jiān)管意見、做好反洗錢工作提供借鑒。 

【文章來源】：金融理論與教學. 2019,(06)

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、《指引》與《辦法》的相同點
二、《指引》與《辦法》的不同點
    （一）宏觀角度不同點
        1. 適用對象不同
        2. 涵蓋范圍不同
        3. 管理思維不同
    （二）微觀角度不同點
        1. 名單監(jiān)控
        2. 內(nèi)部審計
        3. 系統(tǒng)建設(shè)
        4. 宣傳和培訓(xùn)
        5. 事項報告
        6. 監(jiān)管評級
        7. 市場準入
三、《指引》與《辦法》的落實要點
    （一）《指引》的落實要點
        1. 重在法人層級
        2. 突出全面原則
        3. 納入擴散融資
        4. 完善管理架構(gòu)
        5. 做好應(yīng)急計劃
    （二）《辦法》的落實要點
        1. 關(guān)注內(nèi)部控制
        2. 納入全面風險
        3. 明確市場準入
        4. 涵蓋生命周期
        5. 強調(diào)聯(lián)合監(jiān)管


【參考文獻】：
期刊論文
[1]美國巨額監(jiān)管處罰的主體、對象、內(nèi)容與趨勢——基于2007～2017年處罰金額過億美元的典型案例分析[J]. 尚微,蔡寧偉.  西南金融. 2018(05)



本文編號：3229702