隨著國際金融市場的深刻變革和國內(nèi)經(jīng)濟的高速發(fā)展,我國金融系統(tǒng)也在發(fā)生著深刻的變化。創(chuàng)新發(fā)展商業(yè)銀行中間業(yè)務是我國金融業(yè)的一大新課題,是銀行系統(tǒng)乃至整個經(jīng)濟領域一項戰(zhàn)略性任務。中國加入WTO組織,外資金融機構(gòu)大量進入我國金融市場,并以強大的優(yōu)勢涉足我國銀行中間業(yè)務的經(jīng)營,標志著我國商業(yè)銀行中間業(yè)務的發(fā)展進入了一個新階段。 本文運用比較分析的方法對國內(nèi)外商業(yè)銀行的創(chuàng)新機制建設進行類比,找出了我國存在的差距；在此基礎上,通過規(guī)范分析與實證研究相結(jié)合、理論分析與定量分析相結(jié)合,并采用詳實的數(shù)據(jù)、圖表,運用經(jīng)濟學、會計學、市場營銷學及金融工程學原理和歸納演繹等方法,分別對我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新過程中面臨的收費定價機制、風險內(nèi)部防范及外部監(jiān)管等主要問題進行了重點分析和研究。 全文主要研究內(nèi)容包括四個部分： (1)深入探討了我國商業(yè)銀行中間業(yè)務市場結(jié)構(gòu)特征、需求狀況及市場行為;通過對國內(nèi)外商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展與創(chuàng)新動力因素進行分析比較,對描述商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展動因的"TRICK"模型進行了深入研究；結(jié)合我國的國情和商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展的特點,在"TRICK"模型的基礎上,提出了影響我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展的“6+1+1”動力機制模型。 (2)從金融界和消費者對目前商業(yè)銀行中間業(yè)務定價產(chǎn)生的認識誤區(qū)入手,論述了商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新定價機制研究的必要性；分析了商業(yè)銀行中伺業(yè)務定價機制的內(nèi)涵及有關中間業(yè)務收費與定價權限的相關爭議；對商業(yè)銀行中間業(yè)務價格的決定機制分別從中間業(yè)務產(chǎn)品價格的內(nèi)涵、定價的特征、定價的基本原則、定價的基本程序、定價的目標、定價的影響因素、定價的策略等方面展開了較全面的研究；提出了兩類商業(yè)銀行中間業(yè)務產(chǎn)品綜合定價模型。 (3)分別從中間業(yè)務風險的理論界定、風險類別、風險的特殊性等方面對商業(yè)銀行的中間業(yè)務風險進行了基本的理論分析;歸納了商業(yè)銀行中間業(yè)務風險的形成機理及風險識別的流程；對商業(yè)銀行中間業(yè)務評估體系中幾種運用廣泛的風險評估方法進行了比較分析及評價；運用VaR模型對收益率服從正態(tài)分布的中間業(yè)務產(chǎn)品市場風險進行了案例分析：并進一步提出了商業(yè)銀行中間業(yè)務風險內(nèi)部防范的必要性及防范原則,構(gòu)建了風險控制的簡易模型。 (4)通過金融衍生產(chǎn)品市場巨額虧損事件和世界主要銀行因監(jiān)管不力而造成倒閉及巨額虧損的例證,論證了應對我國商業(yè)銀行中間業(yè)務加強外部監(jiān)管的意義；通過對國外銀行業(yè)監(jiān)管模式及具體措施的分析,預測了我國商業(yè)銀行中間業(yè)務監(jiān)管創(chuàng)新的未來發(fā)展趨勢。
【學位單位】：武漢理工大學
【學位級別】：博士
【學位年份】：2010
【中圖分類】：F832.2
【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 導論
    1.1 研究背景、目的和意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究目的和意義
    1.2 研究方法
    1.3 全文結(jié)構(gòu)安排
第2章 國內(nèi)外研究綜述
    2.1 國外研究綜述
    2.2 國內(nèi)研究綜述
第3章 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展概況
    3.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務的界定及分類
        3.1.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務的界定
        3.1.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務的分類
    3.2. 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務的市場分析
        3.2.1 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務的市場結(jié)構(gòu)特征及需求狀況
        3.2.2 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務的市場行為分析
    3.3 商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展驅(qū)動機制
        3.3.1 關于"TRICK"理論
        3.3.2 影響中間業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展的外部驅(qū)動因素中外比較
        3.3.3 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展的驅(qū)動因素"6+1+1"模型
    本章小結(jié)
第4章 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務定價機制研究
    4.1 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務定價機制研究的必要性
    4.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務定價機制的內(nèi)涵
    4.3 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務收費與定價權限的爭議
    4.4 商業(yè)銀行中間業(yè)務價格決定機制
        4.4.1 中間業(yè)務產(chǎn)品價格的含義
        4.4.2 中間業(yè)務產(chǎn)品定價的特征
        4.4.3 中間業(yè)務產(chǎn)品定價的基本原則
        4.4.4 中間業(yè)務產(chǎn)品定價的基本程序
        4.4.5 中間業(yè)務產(chǎn)品定價的目標
        4.4.6 中間業(yè)務產(chǎn)品定價的影響因素
        4.4.7 中間業(yè)務產(chǎn)品定價策略
        4.4.8 中間業(yè)務產(chǎn)品綜合定價模型
    本章小結(jié)
第5章 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務風險內(nèi)部控制研究
    5.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務風險的基本問題
        5.1.1 中間業(yè)務風險的界定
        5.1.2 中間業(yè)務風險的類別
        5.1.3 中間業(yè)務風險的特殊性
    5.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務風險的識別體系
        5.2.1 風險形成機理
        5.2.2 風險識別流程
    5.3 商業(yè)銀行中間業(yè)務風險的評估體系
        5.3.1 中間業(yè)務風險評估方法與評價
        5.3.2 商業(yè)銀行風險評估中的VaR模型
        5.3.3 收益率正態(tài)分布的中間業(yè)務市場風險VaR分析及案例
    5.4 商業(yè)銀行中間業(yè)務風險內(nèi)部防范
        5.4.1 風險內(nèi)部防范的意義
        5.4.2 風險防范的原則
        5.4.3 風險防范控制模型的構(gòu)建
    本章小結(jié)
第6章 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務風險外部監(jiān)管研究
    6.1 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務風險監(jiān)管的意義
    6.2 國際銀行業(yè)中間業(yè)務監(jiān)管模式及措施
        6.2.1 國際銀行業(yè)業(yè)務監(jiān)管模式
        6.2.2 國際銀行業(yè)中間業(yè)務監(jiān)管的具體措施
    6.3 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務監(jiān)管模式
    6.4 我國商業(yè)銀行中間業(yè)務監(jiān)管創(chuàng)新的發(fā)展趨勢
        6.4.1 建立新型商業(yè)銀行中間業(yè)務監(jiān)管體制
        6.4.2 構(gòu)建與外部監(jiān)管體系相適應的商業(yè)銀行中間業(yè)務內(nèi)控機制
        6.4.3 建立有效的商業(yè)銀行中間業(yè)務市場約束機制
        6.4.4 加強國際間商業(yè)銀行中間業(yè)務監(jiān)管的合作與交流
    本章小結(jié)
第7章 全文總結(jié)與研究展望
    7.1 全文總結(jié)
    7.2 本文創(chuàng)新點
    7.3 研究展望
參考文獻
附錄
攻讀博士學位期間發(fā)表的學術論文
致謝

【參考文獻】

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本文編號：2833798