隨著國(guó)際金融市場(chǎng)的深刻變革和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展,我國(guó)金融系統(tǒng)也在發(fā)生著深刻的變化。創(chuàng)新發(fā)展商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)是我國(guó)金融業(yè)的一大新課題,是銀行系統(tǒng)乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一項(xiàng)戰(zhàn)略性任務(wù)。中國(guó)加入WTO組織,外資金融機(jī)構(gòu)大量進(jìn)入我國(guó)金融市場(chǎng),并以強(qiáng)大的優(yōu)勢(shì)涉足我國(guó)銀行中間業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng),標(biāo)志著我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新階段。 本文運(yùn)用比較分析的方法對(duì)國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行的創(chuàng)新機(jī)制建設(shè)進(jìn)行類(lèi)比,找出了我國(guó)存在的差距；在此基礎(chǔ)上,通過(guò)規(guī)范分析與實(shí)證研究相結(jié)合、理論分析與定量分析相結(jié)合,并采用詳實(shí)的數(shù)據(jù)、圖表,運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)及金融工程學(xué)原理和歸納演繹等方法,分別對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新過(guò)程中面臨的收費(fèi)定價(jià)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部防范及外部監(jiān)管等主要問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)分析和研究。 全文主要研究?jī)?nèi)容包括四個(gè)部分： (1)深入探討了我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征、需求狀況及市場(chǎng)行為;通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新動(dòng)力因素進(jìn)行分析比較,對(duì)描述商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展動(dòng)因的"TRICK"模型進(jìn)行了深入研究；結(jié)合我國(guó)的國(guó)情和商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn),在"TRICK"模型的基礎(chǔ)上,提出了影響我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的“6+1+1”動(dòng)力機(jī)制模型。 (2)從金融界和消費(fèi)者對(duì)目前商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)定價(jià)產(chǎn)生的認(rèn)識(shí)誤區(qū)入手,論述了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新定價(jià)機(jī)制研究的必要性；分析了商業(yè)銀行中伺業(yè)務(wù)定價(jià)機(jī)制的內(nèi)涵及有關(guān)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)與定價(jià)權(quán)限的相關(guān)爭(zhēng)議；對(duì)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)價(jià)格的決定機(jī)制分別從中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品價(jià)格的內(nèi)涵、定價(jià)的特征、定價(jià)的基本原則、定價(jià)的基本程序、定價(jià)的目標(biāo)、定價(jià)的影響因素、定價(jià)的策略等方面展開(kāi)了較全面的研究；提出了兩類(lèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品綜合定價(jià)模型。 (3)分別從中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理論界定、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、風(fēng)險(xiǎn)的特殊性等方面對(duì)商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了基本的理論分析;歸納了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的流程；對(duì)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)評(píng)估體系中幾種運(yùn)用廣泛的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法進(jìn)行了比較分析及評(píng)價(jià)；運(yùn)用VaR模型對(duì)收益率服從正態(tài)分布的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了案例分析：并進(jìn)一步提出了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部防范的必要性及防范原則,構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)控制的簡(jiǎn)易模型。 (4)通過(guò)金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)巨額虧損事件和世界主要銀行因監(jiān)管不力而造成倒閉及巨額虧損的例證,論證了應(yīng)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)加強(qiáng)外部監(jiān)管的意義；通過(guò)對(duì)國(guó)外銀行業(yè)監(jiān)管模式及具體措施的分析,預(yù)測(cè)了我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)監(jiān)管創(chuàng)新的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。
【學(xué)位單位】：武漢理工大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位年份】：2010
【中圖分類(lèi)】：F832.2
【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 導(dǎo)論
    1.1 研究背景、目的和意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究目的和意義
    1.2 研究方法
    1.3 全文結(jié)構(gòu)安排
第2章 國(guó)內(nèi)外研究綜述
    2.1 國(guó)外研究綜述
    2.2 國(guó)內(nèi)研究綜述
第3章 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展概況
    3.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的界定及分類(lèi)
        3.1.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的界定
        3.1.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的分類(lèi)
    3.2. 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)分析
        3.2.1 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征及需求狀況
        3.2.2 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)行為分析
    3.3 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展驅(qū)動(dòng)機(jī)制
        3.3.1 關(guān)于"TRICK"理論
        3.3.2 影響中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的外部驅(qū)動(dòng)因素中外比較
        3.3.3 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素"6+1+1"模型
    本章小結(jié)
第4章 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)定價(jià)機(jī)制研究
    4.1 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)定價(jià)機(jī)制研究的必要性
    4.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)定價(jià)機(jī)制的內(nèi)涵
    4.3 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)與定價(jià)權(quán)限的爭(zhēng)議
    4.4 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)價(jià)格決定機(jī)制
        4.4.1 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品價(jià)格的含義
        4.4.2 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)的特征
        4.4.3 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)的基本原則
        4.4.4 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)的基本程序
        4.4.5 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)的目標(biāo)
        4.4.6 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)的影響因素
        4.4.7 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)策略
        4.4.8 中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品綜合定價(jià)模型
    本章小結(jié)
第5章 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制研究
    5.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基本問(wèn)題
        5.1.1 中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的界定
        5.1.2 中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別
        5.1.3 中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特殊性
    5.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別體系
        5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理
        5.2.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程
    5.3 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估體系
        5.3.1 中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法與評(píng)價(jià)
        5.3.2 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的VaR模型
        5.3.3 收益率正態(tài)分布的中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)VaR分析及案例
    5.4 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部防范
        5.4.1 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部防范的意義
        5.4.2 風(fēng)險(xiǎn)防范的原則
        5.4.3 風(fēng)險(xiǎn)防范控制模型的構(gòu)建
    本章小結(jié)
第6章 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管研究
    6.1 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的意義
    6.2 國(guó)際銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)監(jiān)管模式及措施
        6.2.1 國(guó)際銀行業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)管模式
        6.2.2 國(guó)際銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)監(jiān)管的具體措施
    6.3 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)監(jiān)管模式
    6.4 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)監(jiān)管創(chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì)
        6.4.1 建立新型商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)監(jiān)管體制
        6.4.2 構(gòu)建與外部監(jiān)管體系相適應(yīng)的商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制
        6.4.3 建立有效的商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)約束機(jī)制
        6.4.4 加強(qiáng)國(guó)際間商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)監(jiān)管的合作與交流
    本章小結(jié)
第7章 全文總結(jié)與研究展望
    7.1 全文總結(jié)
    7.2 本文創(chuàng)新點(diǎn)
    7.3 研究展望
參考文獻(xiàn)
附錄
攻讀博士學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文
致謝

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2833798