【摘要】：當(dāng)前,反洗錢工作日益得到國際和國內(nèi)的重視。我國也已建立起符合我國國情的法律體系和政策法規(guī),并付諸實(shí)施。2007年,國際金融行動(dòng)特別工作組接納我國成為其正式成員,標(biāo)志著我國和國際社會(huì)開始開展更為緊密的反洗錢國際合作。從國內(nèi)和國際的經(jīng)驗(yàn)來看,商業(yè)銀行作為社會(huì)資金流轉(zhuǎn)的主要渠道,仍然是反洗錢防控的重點(diǎn),商業(yè)銀行反洗錢工作意義日益重大。 本文立足A商業(yè)銀行視角,介紹了A商業(yè)銀行反洗錢管理現(xiàn)狀和實(shí)際管理中存在的主要問題：主觀認(rèn)識(shí)與客觀實(shí)際上“了解你的客戶”均難以有效貫徹到實(shí)際工作中,削弱了A商業(yè)銀行反洗錢管理開展的基礎(chǔ)；大額與可疑報(bào)告質(zhì)量低；反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；金融產(chǎn)品創(chuàng)新迅速,反洗錢工作無法同步開展；反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)功能落后等。為分析上述問題存在的原因,本文從反洗錢工作中各方博弈關(guān)系入手,通過對(duì)洗錢者與A商業(yè)銀行之間的博弈關(guān)系分析、A商業(yè)銀行與監(jiān)管機(jī)關(guān)之間的博弈關(guān)系分析以及A商業(yè)銀行與其他商業(yè)銀行之間的博弈關(guān)系分析,找到了A商業(yè)銀行反洗錢管理工作存在問題的根源,最后利用博弈論分析結(jié)論,提出加強(qiáng)A商業(yè)銀行反洗錢管理的對(duì)策建議：加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)關(guān)的反洗錢信息披露、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別應(yīng)采取一系列措施和改善A商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)復(fù)合型反洗錢人才培養(yǎng),優(yōu)化反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)。
【學(xué)位授予單位】：哈爾濱工程大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號(hào)】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 歐陽衛(wèi)民;;我國反洗錢若干重大問題(下)[J];財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐;2006年04期

2 崔美,張麗麗;我國商業(yè)銀行反洗錢問題透析[J];遼東學(xué)院學(xué)報(bào);2005年05期

3 ;反洗錢工作的重要意義[J];河北金融;2005年08期

4 楊勝剛,吳立源;資本外逃與地下錢莊關(guān)系初探[J];河南金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào);2003年04期

5 蘇浩宇;金融機(jī)構(gòu)反洗錢的收益成本分析[J];經(jīng)濟(jì)體制改革;2004年05期

6 俞焰;洗錢的現(xiàn)狀、危害與反洗錢的對(duì)策思路[J];福建金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào);2004年02期

7 解中;;我國商業(yè)銀行反洗錢研究[J];中國商界;2010年02期

8 陳小云;;中國反洗錢法制建設(shè)的最新發(fā)展[J];中國金融;2006年22期

9 ;中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》和《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試行)》的通知[J];中國人民銀行文告;2007年09期

10 潘金生;構(gòu)建與完善中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢的監(jiān)管機(jī)制[J];中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào);2005年01期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前1條

1 楊冬梅;金融網(wǎng)絡(luò)中洗錢行為分析、識(shí)別與監(jiān)管研究[D];上海交通大學(xué);2008年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前4條

1 王鏨;我國金融機(jī)構(gòu)反洗錢行為分析[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2006年

2 楊柏山;我國反洗錢工作研究[D];廈門大學(xué);2007年

3 張思思;我國商業(yè)銀行反洗錢問題研究[D];北京交通大學(xué);2008年

4 潘振宇;韶關(guān)銀行業(yè)反洗錢問題研究[D];湖南大學(xué);2008年

本文編號(hào)：2734875