【摘要】：幾年前，由美國次級債券所引發(fā)的金融危機席卷全球，擁有158年歷史的雷曼兄弟申請破產保護，，房利美和房地美以及美國AIG也都成為明日黃花，數(shù)十家金融機構倒閉或者被兼并。全球銀行的經營危機，將風險管理擺在了銀行經營管理的突出位置。而在我國的商業(yè)銀行，尤其是較為薄弱的城市商業(yè)銀行，對于銀行風險管理的要求，更應當提到越來越重要的地位。 本論文首先對于研究的背景與意義進行了分析，揭示了國內外研究與實踐現(xiàn)狀。接著，對于商業(yè)銀行全面風險管理有關內容進行了概述，包括全面風險管理理論概述、商業(yè)銀行全面風險管理的概念闡述，并分析了城市商業(yè)銀行全面風險管理的內容和特點和具體風險管理技術。然后，本文進行了一些現(xiàn)狀分析。主要為城市商業(yè)銀行全面風險管理現(xiàn)狀分析，即城市商業(yè)銀行歷史沿革、發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題，還包括城市商業(yè)銀行風險管理中存在的問題。 第四、五、六章則是本文的主體部分，主要為全面風險管理體系的構建與保障體系（包括實例）。本文一一總結了城市商業(yè)銀行風險管理體系構建原則、構建重點，并重點介紹了基于法人治理視角的全面風險管理體系構建和通過信息科技手段建設全面風險管理系統(tǒng)的實例。同時，本文分析了運作保障方面的解決措施，并得出了全面風險體系建設的一系列結論。本文將一家頗具代表性的中小型城市商業(yè)銀行——DC銀行的主要實踐作為研究內容，以點帶面進行了城市商業(yè)銀行全面風險管理體系建設的實例分析。通過背景分析、構建思路和執(zhí)行情況，全面分析了DC銀行風險管理體系建設的一系列可取之處。
【圖文】：

圖5-1：DC銀行組織架構圖（按風險防線）Fig5-1：Organization Chart of Bank DC（in line of risk）在執(zhí)行過程中，DC 銀行一方面大力改革機制，按照上圖所示不斷加強與風險有關的各類法人治理體系的機構建設和職能建設；另一方面，成功的將機制和觀念放在同一高度。改革和制度建立是相互依存的，而改革是人員思想意識和自身素質的一種本質變革，這就要比制度建立艱難許多。一個成功的改革包含著公司整體員工的意識和自身素質，在其漫長的形成過程中更會發(fā)展為一個公司的文化和經營理念。作為典型案例的DC 銀行，它的改革就達到了一種高度，既是體制的變革，也是觀念的轉變，很好的將這兩者結合起來。為了達到公司治理的根本目標和真正內涵，還需要加強各機構間的聯(lián)系、建立中間調節(jié)的組織。這也需要銀行制定方案讓全體員工有這樣的意識：周期性的審計一直在進行，所有的工作都會一遍一遍的審計。

DC銀行的全面風險管理信息系統(tǒng)Fig5-2:TheInformationSystemofEnterprise-WideRiskManagementofBankDC
【學位授予單位】：中國石油大學（華東）
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：F832.33;F272.3

【參考文獻】

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本文編號：2586679