【摘要】：幾年前，由美國次級債券所引發(fā)的金融危機席卷全球，擁有158年歷史的雷曼兄弟申請破產(chǎn)保護，，房利美和房地美以及美國AIG也都成為明日黃花，數(shù)十家金融機構(gòu)倒閉或者被兼并。全球銀行的經(jīng)營危機，將風(fēng)險管理擺在了銀行經(jīng)營管理的突出位置。而在我國的商業(yè)銀行，尤其是較為薄弱的城市商業(yè)銀行，對于銀行風(fēng)險管理的要求，更應(yīng)當(dāng)提到越來越重要的地位。 本論文首先對于研究的背景與意義進行了分析，揭示了國內(nèi)外研究與實踐現(xiàn)狀。接著，對于商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理有關(guān)內(nèi)容進行了概述，包括全面風(fēng)險管理理論概述、商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的概念闡述，并分析了城市商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的內(nèi)容和特點和具體風(fēng)險管理技術(shù)。然后，本文進行了一些現(xiàn)狀分析。主要為城市商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析，即城市商業(yè)銀行歷史沿革、發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題，還包括城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理中存在的問題。 第四、五、六章則是本文的主體部分，主要為全面風(fēng)險管理體系的構(gòu)建與保障體系（包括實例）。本文一一總結(jié)了城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系構(gòu)建原則、構(gòu)建重點，并重點介紹了基于法人治理視角的全面風(fēng)險管理體系構(gòu)建和通過信息科技手段建設(shè)全面風(fēng)險管理系統(tǒng)的實例。同時，本文分析了運作保障方面的解決措施，并得出了全面風(fēng)險體系建設(shè)的一系列結(jié)論。本文將一家頗具代表性的中小型城市商業(yè)銀行——DC銀行的主要實踐作為研究內(nèi)容，以點帶面進行了城市商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的實例分析。通過背景分析、構(gòu)建思路和執(zhí)行情況，全面分析了DC銀行風(fēng)險管理體系建設(shè)的一系列可取之處。
【圖文】：

圖5-1：DC銀行組織架構(gòu)圖（按風(fēng)險防線）Fig5-1：Organization Chart of Bank DC（in line of risk）在執(zhí)行過程中，DC 銀行一方面大力改革機制，按照上圖所示不斷加強與風(fēng)險有關(guān)的各類法人治理體系的機構(gòu)建設(shè)和職能建設(shè)；另一方面，成功的將機制和觀念放在同一高度。改革和制度建立是相互依存的，而改革是人員思想意識和自身素質(zhì)的一種本質(zhì)變革，這就要比制度建立艱難許多。一個成功的改革包含著公司整體員工的意識和自身素質(zhì)，在其漫長的形成過程中更會發(fā)展為一個公司的文化和經(jīng)營理念。作為典型案例的DC 銀行，它的改革就達到了一種高度，既是體制的變革，也是觀念的轉(zhuǎn)變，很好的將這兩者結(jié)合起來。為了達到公司治理的根本目標(biāo)和真正內(nèi)涵，還需要加強各機構(gòu)間的聯(lián)系、建立中間調(diào)節(jié)的組織。這也需要銀行制定方案讓全體員工有這樣的意識：周期性的審計一直在進行，所有的工作都會一遍一遍的審計。

DC銀行的全面風(fēng)險管理信息系統(tǒng)Fig5-2:TheInformationSystemofEnterprise-WideRiskManagementofBankDC
【學(xué)位授予單位】：中國石油大學(xué)（華東）
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號】：F832.33;F272.3

【參考文獻】

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本文編號：2586679