【摘要】：操作風(fēng)險是伴隨商業(yè)銀行的誕生而存在的,與市場風(fēng)險、信用風(fēng)險相比,銀行界對操作風(fēng)險的理解、認(rèn)識和管理都處在初級階段。如何防控操作風(fēng)險是整個銀行界必須共同面對的難題。在當(dāng)前現(xiàn)有的條件下,內(nèi)部控制是操作風(fēng)險控制的最有效手段。中國農(nóng)業(yè)銀行作為中國的“四大行”之一,由于歷史和體制的原因,中國農(nóng)業(yè)銀行存在人員多、素質(zhì)低,基層機構(gòu)多,管理半徑大,制度執(zhí)行不力,風(fēng)險防控能力較弱的情況,這必將制約中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險防控能力和管理水平的提升。研究在當(dāng)前形勢下中國農(nóng)業(yè)銀行做好操作風(fēng)險管理,更具有現(xiàn)實的積極意義。 本文以當(dāng)前銀行業(yè)面臨的因操作風(fēng)險引發(fā)案件頻發(fā)的實際出發(fā),在第二章介紹了國內(nèi)外對操作風(fēng)險管理研究的情況作了簡要介紹。從國外的研究成果和國內(nèi)的研究方向?qū)Σ僮黠L(fēng)險的研究做了相關(guān)介紹。主要介紹了操作風(fēng)險的定義的確立過程、操作風(fēng)險計量方式的不斷改進情況和操作風(fēng)險管理手段的不斷完善的進程。第三章主要介紹了操作風(fēng)險管理的相關(guān)理論。主要介紹內(nèi)部控制相關(guān)理論和操作風(fēng)險控制的相關(guān)理論。從對內(nèi)部控制理論的介紹和對操作風(fēng)險放控手段的介紹,結(jié)合我國面臨的經(jīng)濟環(huán)境和防控手段的缺乏的實際條件,得出內(nèi)部控制是操作風(fēng)險防控的最有效手段。第四章著重介紹了中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和主要問題,并通過案例分析,深入解剖了中國農(nóng)業(yè)銀行在操作風(fēng)險管理的不足和加強操作風(fēng)險管理的必要。中國農(nóng)業(yè)銀行對操作風(fēng)險認(rèn)識不足,研究起點較低,研究時間較短,有效防控操作風(fēng)險的手段不多,中國農(nóng)業(yè)銀行當(dāng)前的操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀令人擔(dān)憂。操作風(fēng)險管理存在問題很多。案件發(fā)生給中國農(nóng)業(yè)銀行帶來損失,同時也給操作風(fēng)險防控管理提供了契機和經(jīng)驗教訓(xùn)。第五章主要是在第四章的基礎(chǔ)上,總結(jié)出了中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險管理必須重視的關(guān)鍵環(huán)節(jié),即人員風(fēng)險、流程風(fēng)險、制度執(zhí)行不力風(fēng)險和基層機構(gòu)風(fēng)險。操作風(fēng)險的發(fā)生都可以在這4個方面找到對應(yīng)點,只有有力地把握關(guān)鍵點,才能有效防控操作風(fēng)險。第六章是針對中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié),在人員管理、流程控制、制度執(zhí)行和基層機構(gòu)管理上提出了一些建議。通過加強人員管理、提高員工素質(zhì)、實施有效的業(yè)務(wù)流程管理、制定并執(zhí)行有效的制度和建立健全基層營業(yè)機構(gòu)的操作風(fēng)險防控,必能提升中國農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平。 本文通過對中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險管理中存在問題的研究,明確指出中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的重點環(huán)節(jié),并結(jié)合中國農(nóng)業(yè)銀行的現(xiàn)狀,提出了針對性的管理建議,這將有力促進中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險管理水平的提升,也對其他商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理工作有一定的借鑒作用。
【圖文】：

中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險內(nèi)部控制研究 策、資本保障政策等六大類風(fēng)險管理政策，基本涵蓋了風(fēng)險管理的主要領(lǐng)域(圖 4.1)。風(fēng)險管理政策明確后，中國農(nóng)業(yè)銀行按照風(fēng)險管理的原則和機理對業(yè)務(wù)流程進行再造和優(yōu)化，使之體現(xiàn)風(fēng)險管理的要求，使得風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)流程相統(tǒng)一。

總行、一級分行、二級分行和支行成立了風(fēng)險管理委員會和風(fēng)險管理部門或設(shè)立專職崗位，建立了風(fēng)險管理組織體系（圖4.2)。免?少 frSK 系《會理$?會 lajifewii i&Sjg.?SfiSa i .■ ff-fc wri 晸H，w 理 h -sm ""“ 丁—:I 1 I 1 --. kikjv|理總]&I 1 I 1: ? ；'"ii-*'.'yr’ fit73%?： 4 ? I氏會 ： ； , -內(nèi)控I兮法評舍技部 ；I 1 ：-J - jss!A&?re [--" .3.技?.|&管理部？5：. \ I I I I I iI"““ I I 1 ： J ?&產(chǎn)色傲安理孩： I ： ；—產(chǎn) L}r仗響資進.?廠?‘企磁簾郵 ??‘ ：_ 1 1 ：—級 yr n 哲現(xiàn) e —級分 姊.... —I I ； ^ ：I n ： ：—級分行孩‘班定 ',、染.打:‘“I 二紋分行-輸，找：起.■丨I TP^ 、太療戰(zhàn)[sFl-- ''ssr門—I— IRlPi!??理組織架丨與圖圖4. 2中國農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險管理組織架構(gòu)圖(5)利用先進工具，提高風(fēng)險的量化管理水平準(zhǔn)確計量風(fēng)險是風(fēng)險管理的前提。中國農(nóng)業(yè)銀行按照《中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》的要求，在操作風(fēng)險管理方面，，同時推進操作風(fēng)險高21
【學(xué)位授予單位】：西南財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號】：F832.33

【參考文獻】

相關(guān)期刊論文 前4條

1 楊晏忠;;論商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理體系的構(gòu)建[J];金融教學(xué)與研究;2010年01期

2 閻慶民;蔡紅艷;;商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理框架評價研究[J];金融研究;2006年06期

3 葛兆強;;操作風(fēng)險管理體制:框架與建構(gòu)[J];金融發(fā)展研究;2008年10期

4 李仁獻;;芻議《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》實施的意義及思考[J];中小企業(yè)管理與科技(下旬刊);2009年04期

本文編號：2546531