本文選題：美國(guó) + 金融機(jī)構(gòu)��； 參考：《吉林大學(xué)》2013年碩士論文

【摘要】：洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。洗錢已發(fā)展成為人類社會(huì)生活中的一顆毒瘤，嚴(yán)重扭曲了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞了金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，其危害性越來越引起各國(guó)的關(guān)注，被包括中國(guó)在內(nèi)的許多國(guó)家和地區(qū)的法律認(rèn)定為刑事犯罪，并組建反洗錢監(jiān)管部門，加大對(duì)洗錢犯罪的打擊力度。金融機(jī)構(gòu)作為社會(huì)資金流通的總樞紐，被越來越多的洗錢活動(dòng)所利用，因此成為各國(guó)反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域。研究分析金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管的問題，對(duì)推動(dòng)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管、遏制反洗錢犯罪具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。本文以此為目的，在研究美國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，初步分析了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管存在的問題，提出了加強(qiáng)我國(guó)反洗錢監(jiān)管的若干建議。全文可分四大部分： 第一部分，主要介紹了洗錢與反洗錢的概論。首先介紹了洗錢活動(dòng)從單個(gè)的、無序的洗錢模式到有組織的、專業(yè)分工的犯罪模式的發(fā)展歷程；概述了不同主體對(duì)洗錢活動(dòng)的定義，抽象出洗錢定義的本質(zhì)；逐一介紹了通過銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)等金融領(lǐng)域洗錢的主要手段和方式，推斷出金融領(lǐng)域是洗錢活動(dòng)的主要渠道。再次，概述了反洗錢和反洗錢監(jiān)管的定義；并在此基礎(chǔ)上介紹了國(guó)際金融業(yè)反洗錢監(jiān)管的歷史演變歷程。 第二部分，詳細(xì)闡述了金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)需求和理論依據(jù)。首先從洗錢活動(dòng)對(duì)金融領(lǐng)域帶來的現(xiàn)實(shí)威脅入手闡述了反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)意義。其次從公共利益理論、金融脆弱性理論、法律不完備性理論等不同角度闡述分析了金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管的必要性，構(gòu)成了金融體系反洗錢監(jiān)管的理論基礎(chǔ)。 第三部分是本文的重點(diǎn)，主要分析了美國(guó)金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管的制度保障、實(shí)施方式及評(píng)價(jià)。美國(guó)作為洗錢活動(dòng)的重災(zāi)區(qū)，最早啟動(dòng)金融業(yè)反洗錢監(jiān)管，制定了一系列完備的法律法規(guī)，并在反洗錢監(jiān)管的運(yùn)作實(shí)踐上進(jìn)行了積極有效的探索，取得了顯著成效。本部分首先了介紹了美國(guó)完備的反洗錢法律體系，為保障反洗錢監(jiān)管的有效運(yùn)行提供強(qiáng)有力的制度保障。并在此基礎(chǔ)上從構(gòu)建多頭監(jiān)管和交叉配合的監(jiān)管體系、運(yùn)用金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)提供的情報(bào)整合執(zhí)法部門間的合作以及強(qiáng)化監(jiān)管和處罰力度三部分入手，詳細(xì)闡述了美國(guó)反洗錢監(jiān)管的實(shí)施方式。最后評(píng)價(jià)了美國(guó)反洗錢監(jiān)管的優(yōu)點(diǎn)和存在的不足。 第四部分，在分析我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀和存在不足的基礎(chǔ)上，提出了完善我國(guó)反洗錢監(jiān)管的若干建議。中國(guó)的反洗錢在案件查處、國(guó)際協(xié)作等方面取得了一定的成效，但有效的金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管機(jī)制尚未建立，仍存在著缺乏完整和協(xié)調(diào)的反洗錢金融監(jiān)管體系、反洗錢信息收集與分析工作存有漏洞、反洗錢監(jiān)管基礎(chǔ)薄弱等主要問題。對(duì)此，本文在借鑒美國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)國(guó)情，提出了完善反洗錢監(jiān)管的相關(guān)建議：一是健全金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管體制，二是建立風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管模式，三是完善反洗錢信息收集與分析工作，四是優(yōu)化可疑交易報(bào)告工作模式，五是完善反洗錢激勵(lì)約束機(jī)制。
[Abstract]:Money laundering is a crime which is known as the proceeds of crime and proceeds from crime . The crime of money laundering has become a poisonous tumor in the life of human society . It has seriously distorted the normal economic and financial order . It has seriously distorted the normal economic and financial order . It has been used by more and more money laundering activities . It has analyzed the problem of anti - money laundering supervision in China ' s financial institutions , and put forward some suggestions to strengthen the supervision of anti - money laundering in our country .

The first part mainly introduces the introduction of money - laundering and anti - money - laundering . Firstly , it introduces the development course of money - laundering activities from single , unordered money - laundering to organized , professional division of crime ;
The definition of money laundering in different subjects is summarized , and the essence of the definition of money laundering is abstracted .
The main ways and means of money laundering through banking , insurance , securities industry and trust industry are introduced one by one , and the main channels of money laundering in the financial field are deduced .
On this basis , the historical evolution course of anti - money laundering supervision in international financial industry is introduced .

In the second part , the realistic demand and theoretical basis of anti - money laundering supervision in financial institutions are expounded in detail . Firstly , the practical significance of anti - money laundering supervision is expounded from the real threats brought about by money laundering . Secondly , the necessity of anti - money laundering supervision in financial institutions is expounded from different angles , such as public interest theory , financial fragility theory and law imperfection theory , and constitutes the theoretical basis of anti - money laundering supervision of financial system .

The third part is the focus of this paper , mainly analyzes the system guarantee , the implementation way and the evaluation of anti - money laundering supervision in the financial field of the United States .

The fourth part , on the basis of analyzing the current situation and shortcomings of anti - money laundering supervision in China ' s financial institutions , puts forward some suggestions to perfect our country ' s anti - money laundering supervision .

【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：F837.12

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：1797508