本文選題：美國 + 金融機構�。� 參考：《吉林大學》2013年碩士論文

【摘要】：洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。洗錢已發(fā)展成為人類社會生活中的一顆毒瘤，嚴重扭曲了正常的經濟金融秩序，破壞了金融機構穩(wěn)健經營的基礎，其危害性越來越引起各國的關注，被包括中國在內的許多國家和地區(qū)的法律認定為刑事犯罪，并組建反洗錢監(jiān)管部門，加大對洗錢犯罪的打擊力度。金融機構作為社會資金流通的總樞紐，被越來越多的洗錢活動所利用，因此成為各國反洗錢監(jiān)管的重點領域。研究分析金融機構反洗錢監(jiān)管的問題，對推動我國金融機構反洗錢監(jiān)管、遏制反洗錢犯罪具有重要的現(xiàn)實意義。本文以此為目的，在研究美國金融機構反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀的基礎上，初步分析了我國金融機構反洗錢監(jiān)管存在的問題，提出了加強我國反洗錢監(jiān)管的若干建議。全文可分四大部分： 第一部分，主要介紹了洗錢與反洗錢的概論。首先介紹了洗錢活動從單個的、無序的洗錢模式到有組織的、專業(yè)分工的犯罪模式的發(fā)展歷程；概述了不同主體對洗錢活動的定義，抽象出洗錢定義的本質；逐一介紹了通過銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)等金融領域洗錢的主要手段和方式，推斷出金融領域是洗錢活動的主要渠道。再次，概述了反洗錢和反洗錢監(jiān)管的定義；并在此基礎上介紹了國際金融業(yè)反洗錢監(jiān)管的歷史演變歷程。 第二部分，詳細闡述了金融機構反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)實需求和理論依據(jù)。首先從洗錢活動對金融領域帶來的現(xiàn)實威脅入手闡述了反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)實意義。其次從公共利益理論、金融脆弱性理論、法律不完備性理論等不同角度闡述分析了金融機構反洗錢監(jiān)管的必要性，構成了金融體系反洗錢監(jiān)管的理論基礎。 第三部分是本文的重點，主要分析了美國金融領域反洗錢監(jiān)管的制度保障、實施方式及評價。美國作為洗錢活動的重災區(qū)，最早啟動金融業(yè)反洗錢監(jiān)管，制定了一系列完備的法律法規(guī)，并在反洗錢監(jiān)管的運作實踐上進行了積極有效的探索，取得了顯著成效。本部分首先了介紹了美國完備的反洗錢法律體系，為保障反洗錢監(jiān)管的有效運行提供強有力的制度保障。并在此基礎上從構建多頭監(jiān)管和交叉配合的監(jiān)管體系、運用金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡提供的情報整合執(zhí)法部門間的合作以及強化監(jiān)管和處罰力度三部分入手，詳細闡述了美國反洗錢監(jiān)管的實施方式。最后評價了美國反洗錢監(jiān)管的優(yōu)點和存在的不足。 第四部分，在分析我國金融機構反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀和存在不足的基礎上，提出了完善我國反洗錢監(jiān)管的若干建議。中國的反洗錢在案件查處、國際協(xié)作等方面取得了一定的成效，但有效的金融機構反洗錢監(jiān)管機制尚未建立，仍存在著缺乏完整和協(xié)調的反洗錢金融監(jiān)管體系、反洗錢信息收集與分析工作存有漏洞、反洗錢監(jiān)管基礎薄弱等主要問題。對此，本文在借鑒美國金融機構反洗錢監(jiān)管經驗的基礎上，結合我國國情，提出了完善反洗錢監(jiān)管的相關建議：一是健全金融機構反洗錢監(jiān)管體制，二是建立風險為本的反洗錢監(jiān)管模式，三是完善反洗錢信息收集與分析工作，四是優(yōu)化可疑交易報告工作模式，五是完善反洗錢激勵約束機制。
[Abstract]:Money laundering is a crime which is known as the proceeds of crime and proceeds from crime . The crime of money laundering has become a poisonous tumor in the life of human society . It has seriously distorted the normal economic and financial order . It has seriously distorted the normal economic and financial order . It has been used by more and more money laundering activities . It has analyzed the problem of anti - money laundering supervision in China ' s financial institutions , and put forward some suggestions to strengthen the supervision of anti - money laundering in our country .

The first part mainly introduces the introduction of money - laundering and anti - money - laundering . Firstly , it introduces the development course of money - laundering activities from single , unordered money - laundering to organized , professional division of crime ;
The definition of money laundering in different subjects is summarized , and the essence of the definition of money laundering is abstracted .
The main ways and means of money laundering through banking , insurance , securities industry and trust industry are introduced one by one , and the main channels of money laundering in the financial field are deduced .
On this basis , the historical evolution course of anti - money laundering supervision in international financial industry is introduced .

In the second part , the realistic demand and theoretical basis of anti - money laundering supervision in financial institutions are expounded in detail . Firstly , the practical significance of anti - money laundering supervision is expounded from the real threats brought about by money laundering . Secondly , the necessity of anti - money laundering supervision in financial institutions is expounded from different angles , such as public interest theory , financial fragility theory and law imperfection theory , and constitutes the theoretical basis of anti - money laundering supervision of financial system .

The third part is the focus of this paper , mainly analyzes the system guarantee , the implementation way and the evaluation of anti - money laundering supervision in the financial field of the United States .

The fourth part , on the basis of analyzing the current situation and shortcomings of anti - money laundering supervision in China ' s financial institutions , puts forward some suggestions to perfect our country ' s anti - money laundering supervision .

【學位授予單位】：吉林大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：F837.12

【參考文獻】

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本文編號：1797508