本文選題：中國 + 金融　； 參考：《山東大學(xué)》2013年碩士論文

【摘要】：金融抑制即政府的過度干預(yù)抑制了金融行為及金融系統(tǒng)的發(fā)展,而金融體系的發(fā)展滯后反過來又成了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的障礙,結(jié)果導(dǎo)致金融體系落后和經(jīng)濟(jì)落后的惡性循環(huán)。金融抑制現(xiàn)象往往在發(fā)展中國家發(fā)生,主要表現(xiàn)在名義利率限制、高準(zhǔn)備率要求、政府干預(yù)融資等幾個方面。 作為世界上最大的發(fā)展中國家,改革開放前,中國的工業(yè)化進(jìn)程表現(xiàn)出明顯的金融抑制特征：政府對金融體系進(jìn)行高度計劃控制,政府的財政收支在很大程度上替代了金融中介的作用。實踐表明,這種深度金融抑制在建國初期的確促進(jìn)了工業(yè)化資金的籌措,但是其功效日漸消退,導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)增長率最終在低位徘徊。改革開放初期,我國市場化和工業(yè)化進(jìn)程中仍然存在著金融抑制問題,但是同時伴隨著金融抑制程度的逐步放松,但是金融體系的“被抑制”地位沒有根本改變,被政府控制的金融體系在實踐中帶來了金融資源配置低效率和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)失衡,以致近年來中國經(jīng)濟(jì)增長乏力之勢逐漸顯現(xiàn)。金融抑制問題是未來中國經(jīng)濟(jì)增長必須直面的根本性金融問題。對諸多學(xué)者提出的金融抑制的解決方案進(jìn)行總結(jié)可以看出,金融深化,即政府放棄過度干預(yù)金融市場和金融體系,逐步放松對利率市場和匯率市場的干預(yù)程度,讓利率和匯率的實際變成為反映資本供求和貨幣供求的晴雨表。金融市場可以有效地動員和配置的社會資本,促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展,國民經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展又增加了金融需求并刺激金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展,從而形成金融市場和國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互促進(jìn)的良性循環(huán)。中國金融抑制的解決也需要金融深化。但是特殊的金融發(fā)展路徑和特殊的國情注定我國金融深化的特殊性。 本文重在分析改革開放以后中國的金融抑制問題,以我國金融資源的配置為研究對象,從金融抑制的主要表現(xiàn)及其成因、金融抑制的經(jīng)濟(jì)影響、金融抑制的解決途徑等幾個方面展開論證。第1章為引言,主要交代本文的研究背景、意義和方法等內(nèi)容。第2章為文獻(xiàn)綜述,總結(jié)歸納既有研究,為后續(xù)分析提供理論參考。第3章至第5章為文章主要內(nèi)容。 第3章總結(jié)我國的金融抑制現(xiàn)象。首先梳理我國城市地區(qū)與農(nóng)村地區(qū)金融抑制現(xiàn)象,強(qiáng)調(diào)城鄉(xiāng)金融抑制的內(nèi)在關(guān)聯(lián),論證金融抑制是我國尋求“經(jīng)濟(jì)起飛”的重要手段,體現(xiàn)了我國城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相輔相成關(guān)系,從而指出以城市化大背景審視我國金融抑制問題的重要性。其次,分析我國金融體系的政府主導(dǎo)特征,強(qiáng)調(diào)政府對我國金融機(jī)構(gòu)的控制能力。最后,總結(jié)現(xiàn)階段我國金融抑制的主要表現(xiàn)：(1)利率長期受管制。同時,由于2013年7月19日央行決定放松貸款利率管制,文章基于現(xiàn)實金融市場所處的國民經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了討論。分析指出,目前單方面放開貸款利率可能面臨貸款成本上升和“資金轉(zhuǎn)手”問題。(2)不同類型企業(yè)的融資待遇差異導(dǎo)致民間金融無序發(fā)展。國有大中型企業(yè)的信貸約束軟化問題始終存在,這必然導(dǎo)致國有商業(yè)銀行信貸配給的“國企傾向”。而與此對應(yīng)的是民營中小企業(yè)“信貸饑渴”和民間借貸(地下金融)盛行。 第4章分析我國金融抑制的經(jīng)濟(jì)影響,并進(jìn)行評價性論述。首先,金融抑制導(dǎo)致我國資本配置的無效率。這種無效率的突出表現(xiàn)是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的結(jié)構(gòu)性失衡,具體而言就是金融資本密集型的房地產(chǎn)業(yè)過熱。當(dāng)然,金融抑制在這一過程中不是主導(dǎo)力量,但是重要推手。其次,民間金融在一定程度上促進(jìn)資本配置的同時,攫取利潤的機(jī)會主義行為導(dǎo)致地下金融風(fēng)險驟增。山東鄒城和溫州地下金融的典型案例恰當(dāng)?shù)卦忈屃诉@一點。第三,金融抑制不利于我國風(fēng)險型創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展。 第5章提出并分析應(yīng)對我國金融抑制的金融深化對策。第一,實現(xiàn)我國(正規(guī)與非正規(guī))金融市場的統(tǒng)合性塑造。要引導(dǎo)民間資本合理合法地進(jìn)入金融市場,并發(fā)揮其積極作用。第二,在引導(dǎo)民間融資的同時,發(fā)揮政府糾正市場失靈的作用,加速構(gòu)建民間金融的信用保護(hù)體系。第三,為我國民營企業(yè)參與市場融資提供信用政策支持,并促進(jìn)民營企業(yè)間金融擔(dān)保機(jī)制的構(gòu)建。 總之,中國的金融抑制不同于發(fā)展中國家一般意義上的金融抑制,有其特殊性。這中特殊性根源于中國政府與市場間的特殊關(guān)系。一方面,中國的政府發(fā)揮了發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)的重要主導(dǎo)力量,從而必然借助它所控制的金融體系影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行；另一方面,我國市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特殊產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)導(dǎo)致了金融市場上融資機(jī)會的不平等。特殊的國情和經(jīng)濟(jì)人的理性相互作用,導(dǎo)致我國金融深化的中國特色。
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【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號】：F832

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：1747180