本文選題：操作風(fēng)險　切入點：國有大型銀行　出處：《西南財經(jīng)大學(xué)》2013年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：銀行業(yè)是一個高風(fēng)險的行業(yè),對風(fēng)險的防范、管理以及化解是保持銀行業(yè)健康發(fā)展的根本�？茖W(xué)有效的金融風(fēng)險管理一方面可以保證銀行業(yè)金融機構(gòu)健康、持續(xù)、穩(wěn)健運行,另一方面還可以降低銀行防范金融風(fēng)險的資金成本,提高競爭力。目前,金融機構(gòu)面臨的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。近幾年隨著金融全球化、金融管制的放松,金融技術(shù)的日益復(fù)雜和金融服務(wù)產(chǎn)品的日益豐富,加大了銀行操作風(fēng)險發(fā)生的可能性,再加上操作風(fēng)險損失事件對銀行經(jīng)營造成的負(fù)面影響可能是間接的,深遠(yuǎn)的,使得操作風(fēng)險在金融實踐中的地位日趨彰顯。與此同時,對于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型環(huán)境,正加速推進(jìn)對內(nèi)改革,擴大對外開放的中國銀行業(yè)來說,一方面是迫于巴塞爾新資本協(xié)議監(jiān)管達(dá)標(biāo)需要,另一方面是隨著國內(nèi)金融機構(gòu)特別是分支機構(gòu)各種違規(guī)和欺詐事件頻發(fā),使得操作風(fēng)險管理對我國金融機構(gòu)來說具有緊迫性。而我國工、農(nóng)、中、建、交五大家國有大型銀行資產(chǎn)總額(境內(nèi))自2006年以來,截至2012年末,資產(chǎn)總額和貸款總額分別較2006年末增長了143.24%和143.75%,資產(chǎn)總額和貸款總額在全銀行業(yè)金融機構(gòu)的占比分別為44.14%和44.31%,即國有大型銀行在我國全部銀行業(yè)金融機構(gòu)中占據(jù)了主要地位。綜上,正確認(rèn)識和全面理解操作風(fēng)險,做好大型銀行特別是分支機構(gòu)的操作風(fēng)險管理,建立一個完善、有效的操作風(fēng)險管理體系,加強管理、控制和監(jiān)管,確保從分支機構(gòu)至總行平衡健康運行,對維護(hù)我國金融秩序的穩(wěn)定意義重大。 本論文共分為六個部分,具體內(nèi)容如下： 第一部分導(dǎo)論,筆者闡明了對國有大型商業(yè)銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險及其防范的背景、意義,研究方法和主要的貢獻(xiàn)與不足。第二部分文獻(xiàn)綜述,主要說明了操作風(fēng)險的定義、類別和特征,以及操作風(fēng)險管理的理念、框架和方法。第三部分是國有大型商業(yè)銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險的特點、表現(xiàn)形式、形成原因及管理現(xiàn)狀。第四部分是國有大型銀行分支機構(gòu)操作的案例分析。第五部分是建立健全國有大型商業(yè)銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險管理體系。第六部分是防范國有大型商業(yè)銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險管理的策略。 從研究結(jié)果看,本文的寫作意圖得到了較充分的實現(xiàn),在已有研究的基礎(chǔ)上,主要是有以下貢獻(xiàn)： 1.研究視角獨特。主要總結(jié)了國有大型銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險的特點,表現(xiàn)形式、形成原因和管理現(xiàn)狀。 2.研究主線緊貼改革方向。論文結(jié)合巴塞爾Ⅲ和《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(中國銀監(jiān)會2012年1號令)對操作風(fēng)險的要求進(jìn)行研究。 3.研究思路清晰,提出防范國有大型銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險的策略得當(dāng)。通過對國有大型銀行分支機構(gòu)真實發(fā)生的操作風(fēng)險案例,反映出當(dāng)前大型銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險管理在經(jīng)營機制與管理體系上的不足之處,提出了建立健全大型商業(yè)銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險管理體系,防范國有大型銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險管理的策略。 當(dāng)然,本文也有不足之處,主要表現(xiàn)在： 一是研究具有一定的片面性。筆者因長期從事對國有大型銀行分支機構(gòu)的監(jiān)管,接觸面較狹窄,對其它類型金融機構(gòu)操作風(fēng)險的了解相對較少,因此,在分析大型銀行分支機構(gòu)操作風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和問題以及解決的策略等方面存在一定的片面性。 二是本文所舉案例在某些方面所具代表性不夠突出。筆者在文中所舉案例僅為自己接觸到的所在某二級城市大型銀行分支機構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險案例,未涉及其它城市、其它機構(gòu)類型。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：西南財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號】：F832.33

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前5條

1 費倫蘇;汪卉;;商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理研究評析[J];濟(jì)南金融;2007年04期

2 毛悅寧;;淺析商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范與化解[J];金融發(fā)展研究;2008年02期

3 上海銀行課題組;;新資本協(xié)議下國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理研究[J];新金融;2007年12期

4 黃惠玲;;培育全員操作風(fēng)險管理文化[J];中國金融;2011年03期

5 齊蘭;劉又哲;;商業(yè)銀行分行操作風(fēng)險管理體系建設(shè)探討[J];新金融;2011年02期

，

本文編號：1589916