發(fā)布時(shí)間：2018-03-09 19:24

  本文選題：操作風(fēng)險(xiǎn)　切入點(diǎn)：國(guó)有大型銀行　出處：《西南財(cái)經(jīng)大學(xué)》2013年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：銀行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范、管理以及化解是保持銀行業(yè)健康發(fā)展的根本。科學(xué)有效的金融風(fēng)險(xiǎn)管理一方面可以保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行,另一方面還可以降低銀行防范金融風(fēng)險(xiǎn)的資金成本,提高競(jìng)爭(zhēng)力。目前,金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。近幾年隨著金融全球化、金融管制的放松,金融技術(shù)的日益復(fù)雜和金融服務(wù)產(chǎn)品的日益豐富,加大了銀行操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,再加上操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)造成的負(fù)面影響可能是間接的,深遠(yuǎn)的,使得操作風(fēng)險(xiǎn)在金融實(shí)踐中的地位日趨彰顯。與此同時(shí),對(duì)于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型環(huán)境,正加速推進(jìn)對(duì)內(nèi)改革,擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的中國(guó)銀行業(yè)來(lái)說(shuō),一方面是迫于巴塞爾新資本協(xié)議監(jiān)管達(dá)標(biāo)需要,另一方面是隨著國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)特別是分支機(jī)構(gòu)各種違規(guī)和欺詐事件頻發(fā),使得操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)具有緊迫性。而我國(guó)工、農(nóng)、中、建、交五大家國(guó)有大型銀行資產(chǎn)總額(境內(nèi))自2006年以來(lái),截至2012年末,資產(chǎn)總額和貸款總額分別較2006年末增長(zhǎng)了143.24%和143.75%,資產(chǎn)總額和貸款總額在全銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的占比分別為44.14%和44.31%,即國(guó)有大型銀行在我國(guó)全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中占據(jù)了主要地位。綜上,正確認(rèn)識(shí)和全面理解操作風(fēng)險(xiǎn),做好大型銀行特別是分支機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理,建立一個(gè)完善、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,加強(qiáng)管理、控制和監(jiān)管,確保從分支機(jī)構(gòu)至總行平衡健康運(yùn)行,對(duì)維護(hù)我國(guó)金融秩序的穩(wěn)定意義重大。 本論文共分為六個(gè)部分,具體內(nèi)容如下： 第一部分導(dǎo)論,筆者闡明了對(duì)國(guó)有大型商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)及其防范的背景、意義,研究方法和主要的貢獻(xiàn)與不足。第二部分文獻(xiàn)綜述,主要說(shuō)明了操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、類別和特征,以及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、框架和方法。第三部分是國(guó)有大型商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)、表現(xiàn)形式、形成原因及管理現(xiàn)狀。第四部分是國(guó)有大型銀行分支機(jī)構(gòu)操作的案例分析。第五部分是建立健全國(guó)有大型商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第六部分是防范國(guó)有大型商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略。 從研究結(jié)果看,本文的寫作意圖得到了較充分的實(shí)現(xiàn),在已有研究的基礎(chǔ)上,主要是有以下貢獻(xiàn)： 1.研究視角獨(dú)特。主要總結(jié)了國(guó)有大型銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),表現(xiàn)形式、形成原因和管理現(xiàn)狀。 2.研究主線緊貼改革方向。論文結(jié)合巴塞爾Ⅲ和《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年1號(hào)令)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的要求進(jìn)行研究。 3.研究思路清晰,提出防范國(guó)有大型銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的策略得當(dāng)。通過(guò)對(duì)國(guó)有大型銀行分支機(jī)構(gòu)真實(shí)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)案例,反映出當(dāng)前大型銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理在經(jīng)營(yíng)機(jī)制與管理體系上的不足之處,提出了建立健全大型商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,防范國(guó)有大型銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略。 當(dāng)然,本文也有不足之處,主要表現(xiàn)在： 一是研究具有一定的片面性。筆者因長(zhǎng)期從事對(duì)國(guó)有大型銀行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,接觸面較狹窄,對(duì)其它類型金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的了解相對(duì)較少,因此,在分析大型銀行分支機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和問(wèn)題以及解決的策略等方面存在一定的片面性。 二是本文所舉案例在某些方面所具代表性不夠突出。筆者在文中所舉案例僅為自己接觸到的所在某二級(jí)城市大型銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)案例,未涉及其它城市、其它機(jī)構(gòu)類型。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：F832.33

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：1589916