本文關(guān)鍵詞：T支付公司銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究

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【摘要】：近年來,隨著中國網(wǎng)絡(luò)用戶數(shù)的增加和電商的快速發(fā)展,第三方支付產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)已進(jìn)入到白熱化階段,線下、線上的支付形式也逐步擴(kuò)展到各大行業(yè)。中國的銀行卡收單服務(wù)發(fā)展迅速,此同時(shí),該領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū)也在逐漸顯露。比如品牌信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)具操作風(fēng)險(xiǎn)、法律制度風(fēng)險(xiǎn)、金融交易安全風(fēng)險(xiǎn)等,在實(shí)際運(yùn)營過程中也產(chǎn)生了如套現(xiàn)、虛假交易、洗錢、欺詐等違法行為,這些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生直接關(guān)系到消費(fèi)者銀行卡資金的安全,也關(guān)系到公司銀行卡收單支付的健康發(fā)展。2010年6月,人民銀行頒布實(shí)施了《非金融單位支付業(yè)務(wù)管理辦法》,此后,又公布了非金融支付業(yè)務(wù)管理辦法的實(shí)施細(xì)則。銀行卡收單業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)引起國家和支付公司的高度重視。如何對(duì)銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理已提上日程。論文緊緊圍繞銀行卡收單業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理這一主題展開論述。首先闡述了研究背景、研究思路以及論文的創(chuàng)新之處;接著介紹收單業(yè)務(wù)等相關(guān)概念,其次梳理了與本文相關(guān)的經(jīng)典理論,為本項(xiàng)目的順利開展提供理論基礎(chǔ);然后從銀行卡收單發(fā)展概況與銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面進(jìn)行概述,并對(duì)T支付公司銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐,對(duì)T支付公司銀行卡收單服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制里存有的問題和原因進(jìn)行研究,T支付企業(yè)銀行卡收單服務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中存在的問題:從重市場(chǎng)開拓和輕商戶管理、檢查監(jiān)督不到位和處罰措施不得力、商戶簽約后商戶風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)及管理不足、收單管理工作人力投入不夠四個(gè)方面闡述,并對(duì)問題出現(xiàn)的原因進(jìn)行了分析,最后通過五個(gè)方面完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程、加強(qiáng)和完善銀行卡收單業(yè)務(wù)管理、構(gòu)建收單商戶日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系、完善應(yīng)急突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制以及加強(qiáng)開展反洗錢工作來完善銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。
【學(xué)位授予單位】：石河子大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
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本文編號(hào)：1192473