近幾年,不法分子偽造輔助證件開立虛假賬戶現(xiàn)象多有發(fā)生,電信詐騙犯罪活動(dòng)十分猖獗,嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾利益。隨著個(gè)人身份信息核查技術(shù)的日趨完善,銀行賬戶管理進(jìn)一步規(guī)范,身份證識(shí)別手段較為齊全,但是使用除居民身份證外的輔助證件（戶口本、護(hù)照、居住證、士兵證等）開立銀行賬戶的情況仍然較多,識(shí)別手段較為局限。在當(dāng)前,金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)形勢(shì)日益嚴(yán)峻的背景下,偽造輔助證件開立銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)亟待關(guān)注。 

【文章來源】：時(shí)代金融. 2020,(01)

【文章頁數(shù)】：2 頁

【文章目錄】：
一、偽造輔助證件開立銀行賬戶存在的原因
    （一）銀行賬戶監(jiān)管法律法規(guī)不夠完備
    （二）犯罪成本低
    （三）犯罪利潤(rùn)可觀
    （四）當(dāng)前銀行核實(shí)客戶輔助證件真假的手段較為局限
    （五）銀行沒有發(fā)揮有效監(jiān)管作用
二、存在的風(fēng)險(xiǎn)
    （一）易對(duì)開戶銀行帶來風(fēng)險(xiǎn)
    （二）易擾亂正常金融市場(chǎng)秩序
    （三）涉及多種形式的違法犯罪
三、有關(guān)建議
    （一）完善個(gè)人銀行賬戶相關(guān)法律法規(guī)的建設(shè)
    （二）督導(dǎo)銀行高度重視對(duì)使用輔助證件開戶客戶的身份核查
    （三）建立健全警銀合作機(jī)制
    （四）擴(kuò)大公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的可核查范圍



本文編號(hào)：3180340