近年來,電信詐騙犯罪活動十分猖獗,嚴(yán)重?fù)p害了廣大人民群眾的切身利益。其中一些產(chǎn)生了嚴(yán)重的后果,給受害人帶來了巨大的痛苦。2016年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等國家權(quán)力機(jī)關(guān)相繼出臺防范和打擊電信詐騙犯罪的相關(guān)政策,要求金融機(jī)構(gòu)和電信公司嚴(yán)格落實實名制且對一個證件的持卡數(shù)量進(jìn)行限制,極大的限制和打擊了電信詐騙犯罪活動。詐騙犯罪份子的詐騙手段翻新百出,目前防治和打擊電信詐騙犯罪遠(yuǎn)沒有達(dá)到預(yù)期的效果。電信詐騙通過網(wǎng)絡(luò)電信等非當(dāng)面的形式進(jìn)行,通過銀行賬戶來獲得非法收入�；蚴峭ㄟ^騙取存款人的銀行賬戶管理信息來盜取資金。防治電信詐騙的關(guān)鍵在于管理銀行賬戶,加強(qiáng)銀行賬戶的安全使用管理。本文將從人民銀行等政府部門對個人銀行賬戶的監(jiān)管、商業(yè)銀行履行防治電信詐騙犯罪,保護(hù)公眾財產(chǎn)安全的社會責(zé)任為出發(fā)點,以銀行賬戶管理為中心,聯(lián)動電信、公眾、公安、網(wǎng)絡(luò)等多方面進(jìn)行探討和研究,分析個人銀行賬戶監(jiān)督和管理存在的問題及原因,為實現(xiàn)防治電信詐騙犯罪、加強(qiáng)賬戶有效管理提供借鑒。本文第一章簡要介紹了加強(qiáng)個人銀行賬戶監(jiān)管的研究背景和研究意義,對國內(nèi)外銀行和賬戶監(jiān)管的研究進(jìn)行綜述;第二章簡要的介紹了個人銀行賬戶和電子銀行的應(yīng)用、利用銀行賬戶實施電信詐騙的典型案例和個人銀行賬戶監(jiān)管的發(fā)展歷程,著重介紹了個人銀行賬戶監(jiān)管的現(xiàn)狀,以及個人銀行賬戶監(jiān)管新規(guī)在防治電信詐騙犯罪起到的作用。第三章詳細(xì)講述了個人銀行賬戶監(jiān)管存在的問題及剖析。第四章筆者提出了自己的建議和對策,希望對防治電線詐騙犯罪,完善個人銀行賬戶的監(jiān)管有所助益。安全支付結(jié)算環(huán)境是社會各項經(jīng)濟(jì)活動的保障,關(guān)系到國家貨幣政策的執(zhí)行和金融體系的穩(wěn)定。加強(qiáng)個人銀行賬戶的管理是政府順應(yīng)信息時代市場發(fā)展方向、滿足社會多樣化支付需求的重要舉措,對完善銀行賬戶體系、提升銀行服務(wù)質(zhì)量、保障消費(fèi)者合法權(quán)益、維護(hù)社會金融秩序具有重要的意義。
【學(xué)位單位】：大連理工大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類】：D924.3

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：2808928