本文關鍵詞：刑事規(guī)制非法集資若干問題探究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：集資作為一種資金融通方式自古有之,且形式各異。而當前人們普遍所稱的“非法集資”一般認為溯源于20世紀90年代前后,面對當時經(jīng)濟放活而引發(fā)的金融失序,國家通過金融立法加強金融管控,穩(wěn)定金融秩序。出于嚴厲打擊非法集資活動的考慮,我國逐步構建起包括非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等罪名在內(nèi)的非法集資刑事規(guī)制框架,并在相關法律文件的逐步制定中完善了“非法集資”本身的概念內(nèi)涵。因此可以說非法集資與相應的非法集資犯罪是在我國計劃經(jīng)濟向社會主義市場經(jīng)濟過渡的特定歷史時期的特殊產(chǎn)物,是以國家金融壟斷為制度背景的。應該說自這一概念產(chǎn)生起,非法集資就從未淡出人們的視野,尤其是近年來發(fā)生的吳英案、曾成杰案等一系列集資大案更是在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的時代背景下將其再一次推上了輿論的浪尖。一方面是金融壟斷制度慣性下民營企業(yè)所面臨的巨大的融資困難與民間融資合法化的強烈呼聲,一方面又是多層次資本市場尚未形成、立法缺位以及監(jiān)管、信用體系不健全下的融資不規(guī)范與巨大的集資風險。因此,在金融體制改革尚未完成、相關法律法規(guī)尚未健全的情況下,刑法擔任起調(diào)整民間融資、規(guī)制非法集資的主要職責,而在目前國家金融管控思維下,刑事規(guī)制非法集資有擴大化的自然傾向,這顯然有悖于刑法的謙抑性邏輯,容易造成對民營經(jīng)濟的過度干預,這就導致了刑事規(guī)制非法集資的無奈處境。同時,非法吸收公眾存款罪的調(diào)整范圍及其與其他非法集資犯罪的異同等問題也存在著諸多爭論,這使得當前非法集資犯罪罪名體系依然不清晰,具體犯罪認定面臨困難。本文以解決刑事規(guī)制非法集資若干實際問題為出發(fā)點,以現(xiàn)有非法集資相關法律文件與刑法框架為分析基礎,以刑法謙抑性與金融體制改革方向為價值指引,試圖在尊重刑法立法穩(wěn)定性的基礎上通過合法的解釋,合理認定相關罪名犯罪構成中的關鍵性要件要素,梳理非法集資犯罪罪名體系,探究刑事規(guī)制非法集資應有的界限與方式。因此可以說本文不是立法構建(雖然設立新的罪名可能更科學),而是在當前的立法狀況下尋找一種解決實際問題的解釋路徑。根據(jù)立法現(xiàn)狀,為構建起全面的非法集資刑事規(guī)制體系以免無法可依、放縱犯罪,需基于對“存款”的擴大解釋賦予其“資金”的實質(zhì)內(nèi)涵,而非法吸收公眾存款罪亦成為非法集資犯罪的基礎性罪名,可規(guī)制直接融資與間接融資。同時,為防止刑事規(guī)制的擴張,保持刑法謙抑,對該罪適用要加以嚴格限制。主要應基于對違法性、社會性、公開性、利誘性四個條件的深入理解,對“是否需經(jīng)批準”、“社會公眾”、“承諾未來回報”等要件要素進行合理解釋和認定,以與正常的生產(chǎn)經(jīng)營、市場交易、合法集資等加以區(qū)分,還要從吸收存款數(shù)額、公眾人數(shù)、造成的經(jīng)濟損失等法益侵害程度上將非法集資犯罪與非法集資違法行為相區(qū)分,以把握刑事規(guī)制非法集資的合理限度,為民營經(jīng)濟發(fā)展預留空間。對于作為基礎罪名的非法吸收公眾存款罪與其他非法集資犯罪的此與彼的問題,也要結合法律適用過程中各罪名認定的關鍵要素展開,而非簡單的“兜底”關系。金融風險防控與金融安全仍是我國實現(xiàn)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的重要保障,因此對于刑事規(guī)制非法集資的社會功能要正確對待,不能因其有阻礙民營經(jīng)濟發(fā)展之虞就棄如敝履,同時又要基于金融體制改革的價值導向在罪刑法定的基本要求之下合理適用,避免刑事規(guī)制非法集資的“任性”與擴張,通過規(guī)制真正具有法益侵害性的非法集資行為防控金融風險,維護金融秩序,為我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型保駕護航。
【關鍵詞】：非法集資 非法集資犯罪 民間融資 金融體制改革
【學位授予單位】：華東政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：D924.3
【目錄】：

• 摘要2-4
• Abstract4-9
• 導言9-15
• 一、問題的提出9
• 二、研究價值及意義9-10
• 三、文獻綜述10-13
• 四、主要研究方法13
• 五、論文結構13-14
• 六、論文主要創(chuàng)新及不足14-15
• 第一章 刑事規(guī)制非法集資若干問題的引出15-24
• 第一節(jié) 非法集資犯罪概念定位與相關罪名15-21
• 一、非法集資及非法集資犯罪的概念定位15-21
• 二、非法集資犯罪相關罪名21
• 第二節(jié) 刑事規(guī)制非法集資面臨的若干問題21-24
• 一、相關罪名調(diào)整范圍不清22
• 二、刑事規(guī)制非法集資的擴大化傾向22-23
• 三、非法集資犯罪罪名間區(qū)分困難23-24
• 第二章 刑事規(guī)制非法集資若干問題的分析24-46
• 第一節(jié) 基于融資方式的非法集資罪名梳理24-28
• 一、我國的融資體制及其規(guī)制方式24-26
• 二、非法吸收公眾存款罪的調(diào)整范圍26-27
• 三、非法集資犯罪的罪名梳理27-28
• 第二節(jié) 刑事規(guī)制非法集資的限度28-38
• 一、違法性條件的具體認定29-31
• 二、社會性與公開性條件的具體認定31-36
• 三、利誘性條件的具體認定36-38
• 第三節(jié) 非法集資犯罪罪名間的區(qū)分38-46
• 一、非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪38-41
• 二、非法吸收公眾存款罪與擅自設立金融機構罪41-43
• 三、非法吸收公眾存款罪與非法發(fā)行證券犯罪43-44
• 四、非法吸收公眾存款罪與非法經(jīng)營罪44-46
• 第三章 刑事規(guī)制非法集資回歸謙抑的補充思考46-55
• 第一節(jié) 刑事規(guī)制非法集資的無奈處境46-48
• 一、刑事規(guī)制非法集資的不可或缺性46-47
• 二、刑事規(guī)制非法集資的局限性47-48
• 第二節(jié) 非法集資高發(fā)的深層動因48-52
• 一、資金需求方原因分析48-51
• 二、資金供給方原因分析51-52
• 第三節(jié) 以綜合治理促成刑事規(guī)制的職能回歸52-55
• 一、間接融資方面的措施52-53
• 二、直接融資方面的措施53-55
• 結語55-56
• 參考文獻56-61
• 后記61-62

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本文編號：272226