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反洗錢終結(jié)性考試題庫 2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總_查找方便包你100分)

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導(dǎo)讀：D.向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（）×，在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息，配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查

D. 向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)

防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人

員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。

三、多選 (共20題，40分)

5、

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ ）×

A.

資料； B. C. D.

在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息

配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的；

配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單；

被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。

6、

若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：( )√

A. B. C. D.

法人代表的授權(quán)書 法人代表的身份證明文件 代理人身份證明文件

自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人是否相符即可

三、多選 (

共20題，40分)

7

、

銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第

1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√

A. B. C.

不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易

D.

拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

8、

大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（ ）√

A.

B. C. D.

交易主體及交易對(duì)手身份 涉及交易的賬戶信息

交易具體特征，如交易金額、時(shí)間、幣種、方向等 交易性質(zhì)

三、多選 (共20題，40分)

9、

金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告？（ ）√

A.

金收支 B.

金收支 C.

單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)

單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)

自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元

以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D. 自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美

元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

10、

可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（ ）√

A. B. C. D.

可疑交易主體的身份信息 可疑交易的明細(xì)信息 可疑交易特征描述 以上均不正確

三、多選 (共20題，40分)

11、

金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（ ）√

A.

B. C.

易標(biāo)準(zhǔn) D.

3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符 5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交

10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

12、

對(duì)符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（

）

√

A. B. C. D.

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)

起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 三、多選 (共20

題，40分)

13、

實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（

）×

A.

資料 B.

賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和

交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和

相關(guān)憑證

C. D.

其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

14、

金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（ ）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作�！�

A.

B. C. D.

大額交易 洗錢 恐怖主義活動(dòng) 其他違法犯罪活動(dòng)

三、多選 (共20題，

40分)

15、

關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）

√

A.

B.

資料。 C.

調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。 封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)

場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D. 調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

16、

某面包店為個(gè)人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A

支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，

2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800元的交易多達(dá)59筆。請(qǐng)說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（ ）√

A. B.

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，

或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

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導(dǎo)讀：一、判斷(共20題，金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)，反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配

一、判斷 (共20題，20分)

1、

對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

2、

金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

3、

金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

4、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

5、

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

6、

銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

7、

反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談。

√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

8、

客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

9、

金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

10、

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

11、

《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

12、

外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

13、

反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。√

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

14、

多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。√

A. 對(duì)

B. 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

15、

根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

16、

金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

17、

反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

18、

金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

一、判斷 (共20題，20分)

19、

客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人審核�！�

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反洗錢終結(jié)性考試題庫 2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總_查找方便包你100分)(3)

次

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導(dǎo)讀：由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告，A.B.對(duì)錯(cuò)20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)�！藺.B.對(duì)錯(cuò)二、單選(共20題，40分)1、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）√A.不符B.C.D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

20、

單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)�！�

A. B.

對(duì) 錯(cuò)

二、單選 (共20題，40分)

1、

選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ ）√

A.

不符 B. C. D.

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

2、

A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）√

A. B.

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)

人操作。

C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

D. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

二、單選 (共20題，40分)

3、

客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（ ）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。√

A. B. C. D.

證券公司

證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行

4、

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）√

A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B. C.

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)

起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

D. 個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

二、單選 (共20題，40分)

5、

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（ ）√

A. B.

僅指對(duì)公客戶 僅指對(duì)私客戶

C. D.

包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶 以上都不正確

6、

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。√

A. B. C. D.

13 17 18 20

二、單選 (共20題，40分)

7、

按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，，選項(xiàng)中的說法正確的是（ ）√

A. B. C.

易報(bào)告 D.

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

8、

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（ ）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。√

A. B.

2006年11月14日 2006年12月1日

C. D.

2007年1月1日 2007年3月1日

二、單選 (共20題，40分)

9、

下列屬于大額交易的是( )√

A. B. C. D.

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

10、

《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（ ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。√

A. B. C. D.

3 7 8 13

二、單選 (共20題，40分)

11、

銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。√

A. B. C. D.

董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

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反洗錢終結(jié)性考試題庫 2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總_查找方便包你100分)(4)

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導(dǎo)讀：中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告，《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√，金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√，配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）√，建立反洗錢檢查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識(shí)別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)，A.反洗錢調(diào)查涉

12、

銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。√

A. B. C. D.

匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件

二、單選 (共20題，40分)

13、

銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）�！�

A. B. C. D.

接受人姓名或者名稱 接受人賬號(hào) 接受人身份證 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

14、

對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。√

A. B. C. D.

《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報(bào)單》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

二、單選 (共20題，40分)

15、

銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）�！�

A. B. C. D.

匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所

16、

銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）

√

A. B. C. D.

《外匯申報(bào)單》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

二、單選 (共20題，40分)

17、

銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核�！�

A. B. C. D.

一月 三月 半年 一年

18、

中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報(bào)告。

√

A.

客戶身份識(shí)別

B. C. D.

交易記錄保存 大額交易 可疑交易

二、單選 (共20題，40分)

19、

《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 （ ），受法律保護(hù)。

√

A. B. C. D.

大額交易和可疑交易報(bào)告 現(xiàn)金交易報(bào)告 財(cái)務(wù)報(bào)表 業(yè)務(wù)報(bào)告

20、

《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 √

A. B. C. D.

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 財(cái)政部門 檢察機(jī)關(guān)

中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

三、多選 (共

20題，40分)

1、

金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ ）√

A. B. C.

配合調(diào)查義務(wù)。 如實(shí)提供信息義務(wù)。 保密義務(wù)。

D.

拒絕調(diào)查義務(wù)。

2、

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（ ）√

A. 提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、

電子數(shù)據(jù)。

B. C. D.

通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，

協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文

件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

三、多選 (共20

題，40分)

3、

配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（ ）√

A. B.

C.

D.

建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

4、

以下對(duì)保密要求說法正確的有（ ）√

A. 反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反

洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。

B. 對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國

家法律問題。

C. 如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和

方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還

會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危。

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反洗錢終結(jié)性考試題庫 2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總_查找方便包你100分)(5)

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導(dǎo)讀：金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）√，一、判斷題，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)，12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，16、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指

C.

D. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情

形可疑。

三、多選 (共20題，40

分)

17、

對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（ ）√

A. 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民

銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

B. 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查

機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。

C.

D. 臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。 金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知

書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。

18、

S市某餐廳于

2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。

2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702

筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（

）√

A.

B. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，

或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

C. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D. 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情

形可疑。

三、多選 (共20題，40分)

19、

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（ ）√

A.

B.

C.

D. 調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。 核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利。 清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。 逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。 20、

某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10

位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，

A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入

400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，

并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問A客戶的交易行為存在哪些可疑（ ）√

A.

B. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，

或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

C.

D. 沒有正常原因的開立多個(gè)賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情

形可疑。

一、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。 （錯(cuò)）

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。

（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，

都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

（對(duì)）

4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。

（對(duì)）

5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。

（對(duì)）

6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

（錯(cuò)）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。 （對(duì)）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

（對(duì)）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)

（錯(cuò)）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。

（錯(cuò)）

11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。

（錯(cuò)）

12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。

（對(duì)）

13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。

（錯(cuò)）

14、客戶身份識(shí)別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。 （錯(cuò)）

16、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。

（對(duì)）

17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

（錯(cuò)）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

（對(duì)）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。

（對(duì)）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。

（錯(cuò)）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

（對(duì)）

22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

（對(duì)）

23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料 （對(duì)）

24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章

（對(duì)）

25、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施 （對(duì)）

26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取

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