根據(jù)波士頓咨詢公司全球財富數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計，預(yù)計未來5年私人財富規(guī)模與高凈值家庭數(shù)量將保持穩(wěn)定增長，銀行、保險、實體企業(yè)、基金會等各類機構(gòu)資金的投資需求也在快速增長，由此衍生出龐大的資產(chǎn)配置需求。

　　外貿(mào)信托研究員發(fā)布的2015年研究報告認(rèn)為，未來信托公司的財富管理將轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，由產(chǎn)品導(dǎo)向到客戶導(dǎo)向、資產(chǎn)配置由國內(nèi)到全球。

　　信托公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展之初，主要源于自有產(chǎn)品的發(fā)行壓力。信托公司基于資產(chǎn)端布局設(shè)計產(chǎn)品，， 再根據(jù)產(chǎn)品發(fā)行需要尋找客戶。形成房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施等固定收益產(chǎn)品為主的產(chǎn)品體系，盡管期限與收益模式較為單一，但在產(chǎn)品供給尚不充足的市場初期，信托公司高收益且隱含剛性兌付的產(chǎn)品具有較強市場競爭力。

　　然而伴隨中國宏觀經(jīng)濟進入“新常態(tài)”，房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施進入深度調(diào)整期，信托行業(yè)增速持續(xù)放緩， 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式與資產(chǎn)布局進入轉(zhuǎn)型深水區(qū)，由此導(dǎo)致信托公司常規(guī)類產(chǎn)品供給持續(xù)下降、創(chuàng)新類產(chǎn)品尚未形成規(guī)�；瘡�(fù)制，原有產(chǎn)品驅(qū)動模式亟待升級。與此同時，財富管理市場競爭主體不斷增加，高凈值客戶財富管理意識逐步增強，并呈現(xiàn)多元化、個性化特點，信托公司單一產(chǎn)品體系已難以滿足客戶多樣化需求。在信托公司自身轉(zhuǎn)型與市場競爭的雙重壓力下，轉(zhuǎn)變財富管理發(fā)展方式、推動業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級，已是信托公司鞏固和擴大財富管理市場份額的必然選擇。

　　人民幣國際化和金融市場的加快開放，為信托公司開展境外資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)帶來了戰(zhàn)略機遇，從長遠(yuǎn)來看， 該項業(yè)務(wù)必將是信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要組成部分，但目前市場空間剛剛打開，受制于外匯管制影響， 信托公司開展境外配置業(yè)務(wù)空間有限。信托公司應(yīng)抓住政策放開的窗口期，通過三個階段實現(xiàn)境外理財業(yè)務(wù)的成長。第一階段，利用好境外投資有限額度，以QDII作為通道，進入境外投資市場；第二個階段， 精選國際市場 FOF 管理人，通過與其一并參與境外投資，積累境外投資經(jīng)驗和客戶資源，熟悉全球市場各類投資工具。在此期間完成投資和運營團隊的組建，持續(xù)完善全球投資運營管理體系。第三個階段， 在逐漸培養(yǎng)起海外市場投資能力后，進入全球配置型產(chǎn)品主動管理的階段，逐漸擴大全球市場的投資規(guī)模和品類。