發(fā)布時間：2023-05-14 06:40

　　中央與地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題的核心是金融監(jiān)管權(quán)在中央和地方政府之間是否需要以及應(yīng)該如何配置。中國金融行業(yè)的發(fā)展,尤其是金融混業(yè)經(jīng)營、金融創(chuàng)新以及地方金融業(yè)的繁榮,對中國現(xiàn)有中央集權(quán)垂直式的監(jiān)管權(quán)力配置模式提出了巨大挑戰(zhàn),現(xiàn)有監(jiān)管模式已經(jīng)不能適應(yīng)金融業(yè)的劇烈變化。當(dāng)前各國都在著力加強對金融整體性風(fēng)險的防范,如何對新型金融活動進行有效監(jiān)管是亟需解決的問題。中國過去對于金融監(jiān)管體制的研究都相對集中在中央一級政府部門間金融監(jiān)管權(quán)的配置上,對地方政府能否享有以及如何享有金融監(jiān)管權(quán)問題的研究相對缺乏。面對市場的新變化,地方政府實際已廣泛參與到了地方金融監(jiān)管之上,承擔(dān)著屬地風(fēng)險處置責(zé)任和維穩(wěn)第一責(zé)任。但不同地方金融監(jiān)管模式差異較大,尚未形成成熟統(tǒng)一的模式,且地方政府金融監(jiān)管權(quán)在定位、正當(dāng)性、內(nèi)容等重要問題上仍有待進一步研究。研究地方政府及其部門能否享有以及如何行使金融監(jiān)管權(quán),應(yīng)首先明確金融監(jiān)管權(quán)的性質(zhì)、地位、特征等問題。金融監(jiān)管權(quán)的根本屬性是公權(quán)力,并呈現(xiàn)多元性與多重性特征,這決定了其行使需要合理配置。在權(quán)力的配置過程中,中央政府部門之間的權(quán)力配置以權(quán)力的“功能性”理論為基礎(chǔ),而監(jiān)管權(quán)力在中央和地方...

【文章頁數(shù)】：263 頁

【學(xué)位級別】：博士

【文章目錄】：
中文摘要
abstract
緒論
    一、研究意義
    二、研究綜述
    三、研究路徑
第一章 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的理論基礎(chǔ)
    第一節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)理論基礎(chǔ)
        一、金融監(jiān)管的公權(quán)力屬性
        二、金融監(jiān)管的正當(dāng)性理論
    第二節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)的多元與多重
        一、金融監(jiān)管權(quán)主體的多元化
        二、金融監(jiān)管對象的全覆蓋
        三、金融監(jiān)管內(nèi)容的系統(tǒng)化
    第三節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的“結(jié)構(gòu)化”性質(zhì)
        一、國家權(quán)力的央地配置
        二、“結(jié)構(gòu)化”視角下的金融監(jiān)管權(quán)央地配置
    第四節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的動因
        一、地方金融業(yè)的發(fā)展狀況是根本動因
        二、地方政府金融發(fā)展的競爭需要是直接動因
        三、維護金融安全是終極動因
        四、國家權(quán)力結(jié)構(gòu)改革是重要動因
    本章小結(jié)
第二章 我國央地金融監(jiān)管權(quán)配置的變遷和現(xiàn)狀
    第一節(jié) 中央金融監(jiān)管權(quán)模式的歷史變遷
        一、1949-1979:中央銀行“大一統(tǒng)”時代
        二、1979-1992:中央銀行體制的建立與地方監(jiān)督保障
        三、1992-2003:分業(yè)監(jiān)管與地方干預(yù)
        四、2003-至今:分業(yè)監(jiān)管與金融監(jiān)管協(xié)調(diào)
    第二節(jié) 我國地方金融監(jiān)管權(quán)的歷史考察
        一、1949 年以來我國權(quán)力央地關(guān)系的發(fā)展
        二、我國金融監(jiān)管央地關(guān)系的變遷
    第三節(jié) 我國央地金融監(jiān)管權(quán)配置的現(xiàn)狀分析
        一、中央金融監(jiān)管權(quán)配置現(xiàn)實
        二、金融監(jiān)管權(quán)集中配置于中央的弊端
        三、地方金融監(jiān)管權(quán)的配置現(xiàn)實
        四、央地雙層監(jiān)管的顯著趨勢
    本章小結(jié)
第三章 我國金融監(jiān)管權(quán)央地配置的困境
    第一節(jié) 地方金融監(jiān)管的多重困境
        一、應(yīng)對傳統(tǒng)金融的困境
        二、地方金融監(jiān)管法律依據(jù)普遍缺失
        三、地方監(jiān)管機構(gòu)定位不清
        四、應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的困境
    第二節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)配置的合法性危機
        一、金融立法現(xiàn)狀
        二、現(xiàn)行金融立法存在的問題
    本章小結(jié)
第四章 金融監(jiān)管央地配置域外模式借鑒
    第一節(jié) 分權(quán)型多層監(jiān)管模式
        一、美國的分權(quán)型雙層金融監(jiān)管權(quán)配置
        二、加拿大分權(quán)型雙層金融監(jiān)管權(quán)配置
        三、美國、加拿大分權(quán)型多層監(jiān)管體制特征
    第二節(jié) 集中型單層監(jiān)管模式
        一、英國金融監(jiān)管權(quán)集權(quán)型單層配置模式
        二、德國依托地方銀行的地方監(jiān)管模式
        三、日本中央政府部門行政授權(quán)地方監(jiān)管模式
        四、歐盟合作性金融監(jiān)管模式
        五、主要發(fā)達國家和地區(qū)單層監(jiān)管模式的特征
    第三節(jié) 域外金融監(jiān)管的比較分析及其對中國的啟示
        一、域外金融監(jiān)管權(quán)配置的制度化
        二、監(jiān)管權(quán)力央地配置模式的決定因素
    本章小結(jié)
第五章 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的制度建構(gòu)
    第一節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的宏觀設(shè)計
        一、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的價值取向
        二、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的配置目標
        三、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的主要原則
    第二節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)配置的法治化路徑
        一、通過法律制度配置監(jiān)管權(quán)力
        二、充分發(fā)揮地方立法權(quán)的作用
    第三節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)主體配置
        一、監(jiān)管機構(gòu)配置的基本原則
        二、中央指導(dǎo)下的地方統(tǒng)籌監(jiān)管模式
    第四節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)內(nèi)容配置
        一、厘清地方監(jiān)管與中央監(jiān)管之間的界限
        二、厘清地方金融市場與政府監(jiān)管之間的界限
        三、地方金融監(jiān)管權(quán)配置內(nèi)容
    第五節(jié) 配套制度設(shè)計
        一、中央從嚴格分業(yè)走向行業(yè)統(tǒng)籌
        二、完善中央與地方經(jīng)濟權(quán)力配置關(guān)系
        三、創(chuàng)造地方金融監(jiān)管權(quán)實現(xiàn)的條件
    本章小結(jié)
結(jié)語
參考文獻
致謝



本文編號：3817386