本文選題：金融監(jiān)管權(quán)　切入點(diǎn)：中央與地方　出處：《中央財經(jīng)大學(xué)》2016年博士論文

【摘要】：金融監(jiān)管體制的核心是如何在不同監(jiān)管主體之間分配監(jiān)管權(quán),其實(shí)質(zhì)是監(jiān)管權(quán)的配置問題,不僅包含橫向?qū)用娴牟块T分配,也包含權(quán)力在中央和地方之間的縱向分割。金融監(jiān)管權(quán)的縱向配置是國家金融監(jiān)管體制的重要內(nèi)容,也是金融市場深化發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要。地方金融監(jiān)管權(quán)即是金融監(jiān)管權(quán)在中央與地方之間縱向分配的一種制度安排。當(dāng)前,我國地方金融市場發(fā)展迅速,存在較大的風(fēng)險隱患,國家層面已就中央與地方金融監(jiān)管分權(quán)作出初步的政策安排,但在實(shí)踐中仍存在理論基礎(chǔ)不清、權(quán)力配置不當(dāng)、運(yùn)行無序等問題,如何規(guī)范地方金融監(jiān)管權(quán)的配置及運(yùn)行既是金融市場發(fā)展面臨的現(xiàn)實(shí)問題,也是法學(xué)研究不容回避的課題。本文以地方金融監(jiān)管權(quán)為主題,圍繞地方金融監(jiān)管權(quán)的基礎(chǔ)理論、權(quán)力配置、主體要素、權(quán)力內(nèi)容以及權(quán)力運(yùn)行等內(nèi)容展開研究,力求對地方金融監(jiān)管權(quán)這一制度作出更為深入的分析。本文結(jié)構(gòu)分為三部分:導(dǎo)論、正文和結(jié)語。導(dǎo)論部分說明本文選題的背景和意義、文獻(xiàn)綜述、研究思路以及主要的創(chuàng)新點(diǎn),結(jié)語是對全文觀點(diǎn)的總結(jié),正文部分共分五章:第一章:地方金融監(jiān)管權(quán)的理論證成。金融在中央與地方關(guān)系中扮演著重要角色,中央與地方金融分權(quán)以及分權(quán)背景下金融監(jiān)管權(quán)的縱向配置構(gòu)成了討論地方金融監(jiān)管權(quán)的邏輯起點(diǎn)。地方金融監(jiān)管權(quán)是金融監(jiān)管權(quán)在中央與地方之間層次化的產(chǎn)物,是對中央金融監(jiān)管權(quán)的補(bǔ)充,也是國家金融監(jiān)管整體結(jié)構(gòu)的重要組成部分。地方金融監(jiān)管權(quán)具有不同于一般金融監(jiān)管權(quán)的特點(diǎn),在性質(zhì)上是一種行政權(quán)。地方金融監(jiān)管權(quán)既是對地方金融市場發(fā)展的制度回應(yīng),也契合了地方政府全面行使經(jīng)濟(jì)管理職能的需要,其理論基礎(chǔ)在于市場失靈理論、公共物品理論、法律不完備理論以及地方治理理論,正當(dāng)性來自憲法規(guī)定以及自身所具有的民主、秩序、效率等內(nèi)在價值。第二章:地方金融監(jiān)管權(quán)的配置。金融監(jiān)管分權(quán)與我國中央與地方關(guān)系的調(diào)整和中國金融改革發(fā)展的歷史密切相關(guān),歷經(jīng)了收放循環(huán)的過程。目前金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)出中央集權(quán)與地方有限分權(quán)的格局,地方金融監(jiān)管權(quán)存在權(quán)力來源合法性缺陷、權(quán)力配置內(nèi)容的非結(jié)構(gòu)性、配置方式的非制度化等問題,亟需法律規(guī)范。地方金融監(jiān)管權(quán)的配置受諸多因素制約,我國現(xiàn)階段的政治結(jié)構(gòu)、金融制度、政府職能等均對金融監(jiān)管權(quán)的配置有重要的影響和制約作用。金融監(jiān)管權(quán)的配置應(yīng)堅(jiān)持有限分權(quán)、監(jiān)管效益、權(quán)力法定、權(quán)責(zé)平衡的原則,確定地方金融監(jiān)管權(quán)與市場、權(quán)利和權(quán)力邊界,引入?yún)f(xié)同治理與功能監(jiān)管的理念,構(gòu)建起統(tǒng)合式分層監(jiān)管結(jié)構(gòu),在橫向?qū)用鎸?shí)行統(tǒng)合監(jiān)管,在縱向?qū)用鎸?shí)現(xiàn)分層監(jiān)管,以實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管的目標(biāo)。第三章:地方金融監(jiān)管權(quán)的主體。地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置與運(yùn)行既須遵循金融監(jiān)管的一般原理以保障監(jiān)管有效性,又須考慮現(xiàn)實(shí)政治體制以及與地方政府、中央金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的多重關(guān)系,具有不同于一般監(jiān)管機(jī)構(gòu)的特殊性。我國目前的地方金融監(jiān)管組織體系存在主體分散、法律地位不明、專業(yè)能力不足以及職能運(yùn)行沖突等問題。在地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角色確定上,地方金融辦的職能與金融監(jiān)管目標(biāo)存在內(nèi)在沖突,應(yīng)實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管職能與融資職能在機(jī)構(gòu)層面上的互相分離,設(shè)置相對獨(dú)立的地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),明確法律定位,整合當(dāng)前分散的監(jiān)管職能,統(tǒng)一行使對相關(guān)地方金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé),完善其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu),提高監(jiān)管能力。第四章:地方金融監(jiān)管權(quán)的對象及內(nèi)容。地方金融監(jiān)管是一個不斷發(fā)展創(chuàng)新與監(jiān)管干預(yù)的調(diào)適過程,監(jiān)管對象的確定應(yīng)當(dāng)分清地方金融監(jiān)管與市場自律和中央監(jiān)管的邊界,以金融功能觀為基礎(chǔ),遵循市場性、區(qū)域性、風(fēng)險性的劃分原則。在現(xiàn)階段,應(yīng)根據(jù)金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀與地方政府的監(jiān)管能力進(jìn)行調(diào)整,可分為資金融通類、融資擔(dān)保類、資源配置轉(zhuǎn)移類、金融信息中介類等類型,構(gòu)建開放式體系,實(shí)行動態(tài)調(diào)整機(jī)制。地方金融監(jiān)管權(quán)的內(nèi)容受地方政府層級限制以及中央金融監(jiān)管授權(quán)的約束,包括有限的規(guī)則制定權(quán)、市場準(zhǔn)入權(quán)、監(jiān)督檢查權(quán)和采取監(jiān)管措施權(quán)。第五章:地方金融監(jiān)管權(quán)的運(yùn)行。地方金融監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),不僅取決于靜態(tài)意義上的權(quán)力配置,還應(yīng)就權(quán)力運(yùn)行過程中的各種聯(lián)系與制約關(guān)系作出制度安排。地方金融監(jiān)管權(quán)的運(yùn)行機(jī)制包括權(quán)力運(yùn)行的程序控制、協(xié)調(diào)制度、監(jiān)督制度以及配套制度等。在程序上地方金融監(jiān)管權(quán)應(yīng)遵守公開、公正、效率、參與的理念,建立地方金融監(jiān)管權(quán)運(yùn)行的程序規(guī)則。在協(xié)調(diào)機(jī)制上應(yīng)當(dāng)建立激勵與約束結(jié)合的利益調(diào)節(jié)制度、資源共享的信息溝通制度和協(xié)同合作的監(jiān)管會商制度。同時,加強(qiáng)對地方金融監(jiān)管權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督與問責(zé),推進(jìn)中央與地方關(guān)系改革、完善金融法律制度、金融監(jiān)管制度和市場自律制度等在內(nèi)的一系列配套制度,保障地方金融監(jiān)管權(quán)的有效運(yùn)行。
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【學(xué)位授予單位】：中央財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：D922.28
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本文編號：1727168