本文關鍵詞：中國P2P借貸平臺發(fā)展及對越南的借鑒研究　出處：《青島大學》2017年博士論文　論文類型：學位論文

  更多相關文章： P2P平臺 政府監(jiān)管 網絡借貸 可行性分析 金融體系

【摘要】：近年來,快速發(fā)展的P2P網貸平臺已成為互聯(lián)網金融的重要組成部分。P2P借貸平臺具有借貸業(yè)務簡化、快速、效率高、成本低、收益可觀等特點,因此,P2P網貸平臺吸引了大量投資者和借款者的關注和參與。P2P網絡借貸市場的金融模式已經傳到全球很多國家的金融行業(yè),并逐步發(fā)展起來。2000年,越南加入WTO,越南政府承諾在2018年進一步加大越南金融市場的對外開放,屆時,P2P網貸公司進入越南金融市場的機會將更大。通過研究中國P2P借貸行業(yè)的發(fā)展特點和中國監(jiān)管部門對P2P行業(yè)的監(jiān)管政策,結合越南的經濟發(fā)展條件,分析了P2P借貸平臺在越南發(fā)展的可行性,給出P2P借貸平臺在越南發(fā)展的可行路徑及其基本思路,并在此基礎上為越南監(jiān)管部門提供有效的政策建議。首先,分析研究了P2P網貸平臺在中國和歐美國家的發(fā)展情況。通過分析中國、英國、美國和其他國家的P2P網絡借貸行業(yè)的發(fā)展概況可以看出,P2P網貸行業(yè)在世界范圍內發(fā)展迅速。其次,對越南的經濟特點進行分析研究,針對越南金融市場體系存在的矛盾和問題,以及越南信息基礎設施的建設情況、互聯(lián)網的普惠情況,結合越南國民經濟發(fā)展及市場需求情況,研究提出越南發(fā)展P2P網貸平臺的若干關鍵要素。第三,從越南的金融市場情況和越南的金融法律制度出發(fā),提出P2P網絡借貸在越南的發(fā)展路徑。研究認為,越南的商業(yè)銀行想居于金融行業(yè)的領頭地位,必須要主動改變自己,接受新技術、新業(yè)務,積極參與P2P網貸業(yè)務的發(fā)展,確定進入P2P網貸行業(yè)的發(fā)展模式,分析進入的優(yōu)劣勢,以便更全面的評估P2P網貸平臺在越南發(fā)展業(yè)務的可行性。在分析進入P2P網貸行業(yè)優(yōu)勢和劣勢的過程中,可以發(fā)現(xiàn),在越南發(fā)展新型金融業(yè)務具有比較優(yōu)勢,P2P網貸平臺不僅能夠充分發(fā)揮金融行業(yè)的核心優(yōu)勢,還能發(fā)揮互聯(lián)網科技發(fā)展的優(yōu)勢。通過波特五力模型對商業(yè)銀行涉足P2P領域進行可行性分析,比較分析在五種不同的力量下,商業(yè)銀行的P2P網貸業(yè)務是否具有利潤潛力。通過以上的分析研究得到越南商業(yè)銀行涉足P2P領域可行性較高的結論。也就是說,P2P網貸平臺如果進入越南金融市場是完全可行的。第四,通過研究中國和歐美國家對P2P網絡借貸行業(yè)的監(jiān)督管理模式及中國政府出臺的監(jiān)管法律法規(guī),用演化博弈論模型分析互聯(lián)網金融業(yè)務中P2P平臺、監(jiān)管者和第三方擔保者三者之間的關系。結合越南的經濟情況和金融市場的特點,為越南政府未來對P2P網絡借貸行業(yè)進行有效監(jiān)管提出對策建議。即政府監(jiān)管部門為了提高監(jiān)管效果,一方面可以采取管理措施鼓勵P2P網絡借貸市場進行行業(yè)自律,另一方面,可以采取有效措施出臺法律法規(guī)來提高管理效果。根據不同P2P網絡借貸平臺自律水平的不同,按實際情況進行分類,針對不同情況實施不同監(jiān)管策略。
[Abstract]:In recent years, the rapid development of P2P network lending platform has become an important part of Internet finance. P2P lending platform has the characteristics of simple, fast, high efficiency, low cost, considerable income and so on. P2P lending platform has attracted a large number of investors and borrowers to pay attention to and participate in the P2P network lending market financial model has spread to many countries around the world financial industry, and gradually developed. 2000. Vietnam joined the WTO and the Vietnamese government promised to further open its financial markets to the outside world on 2018. P2P lending companies will have greater opportunities to enter the Vietnamese financial market. By studying the development characteristics of P2P lending industry in China and the regulatory policies of Chinese regulatory authorities on P2P industry. Combined with Vietnam's economic development conditions, this paper analyzes the feasibility of P2P lending platform development in Vietnam, and gives the feasible path and basic ideas of P2P lending platform development in Vietnam. And on this basis to provide effective policy recommendations for the Vietnamese regulatory authorities. First of all, the development of P2P network lending platform in China and Europe and the United States. Through the analysis of China, the United Kingdom. The development of P2P network lending industry in the United States and other countries can be seen that the P2P network lending industry has developed rapidly in the world. Secondly, the economic characteristics of Vietnam are analyzed and studied. In view of the contradictions and problems in Vietnam's financial market system, the construction of information infrastructure in Vietnam, the inclusive situation of the Internet, combined with the development of the national economy and market demand in Vietnam. The research puts forward some key elements of developing P2P network loan platform in Vietnam. Thirdly, starting from Vietnam's financial market situation and Vietnam's financial legal system. Proposed P2P network lending in Vietnam's development path. The study believes that Vietnam's commercial banks want to occupy the leading position in the financial industry, we must take the initiative to change themselves, accept new technology, new business. Actively participate in the development of P2P network loan business, determine the development model of entering P2P network loan industry, analyze the advantages and disadvantages of entering. In order to evaluate the feasibility of P2P network loan platform in Vietnam to develop business. In the analysis of the advantages and disadvantages of P2P network lending industry, we can find out. Developing new financial business in Vietnam has a comparative advantage. P2P network loan platform can not only give full play to the core advantages of the financial industry. It can also play the advantage of the development of Internet science and technology. Through Porter's five-force model to analyze the feasibility of commercial banks involved in P2P field, the comparative analysis in five different forces. Commercial banks' P2P network lending business has profit potential. Through the above analysis and research, the Vietnamese commercial banks involved in the P2P field is more feasible. That is to say. P2P network lending platform if entering the Vietnamese financial market is completely feasible. 4th, through the study of China and Europe and the United States on the P2P network lending industry supervision and management model and the Chinese government issued regulatory laws and regulations. This paper uses evolutionary game theory model to analyze the relationship among P2P platforms, regulators and third-party guarantors in Internet financial services, combining the economic situation of Vietnam and the characteristics of financial markets. For the Vietnamese government in the future to the P2P network lending industry effective regulation countermeasures and recommendations, that is, the government regulatory authorities in order to improve the regulatory effect. On the one hand, we can take management measures to encourage P2P network lending market to self-discipline, on the other hand. Effective measures can be taken to improve the management effect. According to the different self-discipline level of P2P network lending platform, according to the actual situation classification, according to different circumstances to implement different regulatory strategies.
【學位授予單位】：青島大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2017
【分類號】：F724.6;F832.4

【相似文獻】

相關期刊論文 前10條

1 明叔亮;陳玉鵬;徐龍建;張瑜;戶才和;;P2P:新媒體革命[J];互聯(lián)網周刊;2006年07期

2 張世浩;;精準廣告 再造P2P時代網絡盈利新模式[J];中國廣告;2006年10期

3 葉青;;P2P商業(yè)模式發(fā)展道路探析[J];商場現(xiàn)代化;2008年13期

4 解亞萍;;P2P的大規(guī)模在線游戲結構設計[J];甘肅廣播電視大學學報;2009年02期

5 羅東;;小額信貸“P2P”[J];21世紀商業(yè)評論;2011年12期

6 倪月娟;;我國P2P小額網絡信貸研究[J];現(xiàn)代商業(yè);2013年27期

7 魏李良;;P2P網絡信貸行業(yè)的規(guī)范發(fā)展[J];北方經濟;2013年13期

8 ;P2P無線東京大登陸[J];網際商務;2001年07期

9 田東升;;P2P網絡信貸危機四伏[J];新產經;2013年02期

10 張志強;;當前我國P2P信貸現(xiàn)狀及發(fā)展對策[J];華北金融;2013年07期

相關會議論文 前10條

1 梁達;王濤;鄭為東;楊柳;;淺析P2P網絡存儲[A];廣西計算機學會——2004年學術年會論文集[C];2004年

2 梁達;王濤;鄭為東;楊柳;;淺析P2P網絡存儲[A];廣西計算機學會2004年學術年會論文集[C];2004年

3 徐向陽;吳曉峰;;P2P網絡中證書庫系統(tǒng)的研究與設計[A];2008'中國信息技術與應用學術論壇論文集（二）[C];2008年

4 蔡瑞媛;溫小霓;;現(xiàn)代信用借貸的創(chuàng)新模式:P2P網絡借貸平臺[A];第九屆中國軟科學學術年會論文集（下冊）[C];2013年

5 李鈞;王新;;P2P存儲網絡中的冗余維持[A];第15屆全國信息存儲技術學術會議論文集[C];2008年

6 趙靖;鄧倩妮;;Segment Storage System:基于P2P的網絡存儲服務(英文)[A];2006年全國開放式分布與并行計算機學術會議論文集（三）[C];2006年

7 李紅玉;覃海生;;P2P資源搜索算法概述[A];廣西計算機學會2006年年會論文集[C];2006年

8 張曉玲;鐘誠;李智;李錦;張尊國;;基于反饋選擇的P2P網絡搜索算法[A];2007年全國開放式分布與并行計算機學術會議論文集(上冊)[C];2007年

9 湯克明;王創(chuàng)偉;陳];;P2P模擬器的比較研究[A];2008年全國開放式分布與并行計算機學術會議論文集(上冊)[C];2008年

10 王偉;戴躍發(fā);石東海;;P2P網絡安全體系結構[A];中國電子學會第十六屆信息論學術年會論文集[C];2009年

相關重要報紙文章 前10條

1 本報記者 游寰臻;傳統(tǒng)銀行競相涉水P2P網貸 野蠻瘋長亟需監(jiān)管跟進[N];通信信息報;2013年

2 記者 朱雪利;大鱷和小魚共存的P2P[N];杭州日報;2014年

3 本報記者 任曉;“國家隊”P2P網貸評價體系發(fā)布[N];中國證券報;2014年

4 本報記者 曾頌;廣州立根再貸款公司醞釀P2P 拓寬小貸再融資渠道[N];21世紀經濟報道;2014年

5 新新貸副總裁 陳志飛;P2P網貸應尊重金融邏輯[N];農村金融時報;2013年

6 記者 高談;P2P投資者連踩四雷 200多萬被套[N];第一財經日報;2013年

7 本報記者 張敏捷;銀行涉水網貸 P2P迎來“正規(guī)軍”[N];海峽財經導報;2013年

8 本報記者 王潤珠;多家銀行摩拳擦掌籌備P2P[N];民營經濟報;2013年

9 本報記者 松壑;P2P網貸陷“鏈式危機” 投資者維權進退迷茫[N];21世紀經濟報道;2013年

10 新金融記者 袁誠　實習生 張夢龍;P2P“非法集資”第一案追蹤[N];新金融觀察;2014年

相關博士學位論文 前10條

1 李夢然;P2P網絡借貸投資者的信息識別與行為偏差[D];清華大學;2014年

2 劉繪;我國P2P網絡借貸的風險與監(jiān)管研究[D];天津財經大學;2015年

3 TO MINH HUONG（蘇明香）;中國P2P借貸平臺發(fā)展及對越南的借鑒研究[D];青島大學;2017年

4 劉姍姍;基于P2P的大規(guī)模分布式虛擬現(xiàn)實系統(tǒng)設計中若干問題的研究[D];中國科學技術大學;2008年

5 張冶江;主動P2P蠕蟲的檢測與防御技術研究[D];華中科技大學;2009年

6 曹旭斌;P2P在線借貸平臺社會資本測量及作用問題研究[D];西南財經大學;2013年

7 楊磊;針對P2P節(jié)點不合作行為的信任與激勵機制研究[D];電子科技大學;2012年

8 王衛(wèi)東;單源P2P組播的系統(tǒng)安全研究[D];華中科技大學;2011年

9 萬�；�;網絡借貸（P2P）平臺的成長模型研究[D];大連理工大學;2013年

10 劉孝男;移動P2P網絡中基于方向搜索算法的研究[D];吉林大學;2010年

相關碩士學位論文 前10條

1 張盼;我國商業(yè)銀行發(fā)展P2P的動因及策略研究[D];武漢理工大學;2014年

2 候亞美;我國P2P網絡借貸發(fā)展問題研究[D];河北大學;2015年

3 劉琦;P2P下載技術在網絡應用中侵權問題的刑法評價[D];華南理工大學;2015年

4 李夢橋;P2P網絡借貸風險監(jiān)管法律問題研究[D];遼寧大學;2015年

5 余嘉敏;網絡借貸（P2P）平臺的量化監(jiān)管研究[D];華南理工大學;2015年

6 王飛;P2P網絡借貸的法律風險及防范[D];遼寧大學;2015年

7 顏寶成;我國P2P網絡借貸平臺風險防范法律對策研究[D];山東財經大學;2015年

8 馮澤敏;中國P2P網絡借貸信用風險研究[D];遼寧大學;2015年

9 李季;P2P網絡借貸中第三方信任對借款成功率的影響[D];西南交通大學;2015年

10 艾麗淑;國內P2P網絡借貸逾期率影響因素研究與社區(qū)網絡構建建議[D];西南交通大學;2015年

，

本文編號：1421894