發(fā)布時間：2017-12-09 00:17

  本文關(guān)鍵詞：中國政策性銀行風險管理研究

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【摘要】：政策性金融,作為金融體系重要組成部分,與商業(yè)性金融對稱、平行、并列存在,無論在美國、德國等發(fā)達國家,還是韓國、印度等新興國家,尤其是在發(fā)展中國家、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型國家,都曾經(jīng)發(fā)揮并仍然繼續(xù)發(fā)揮著積極而重要的作用。我國從上個世紀末以來也加快了金融體制改革的步伐,并于1994年陸續(xù)投資興建三家政策性銀行(國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行),標志著正式的政策性金融機構(gòu)在我國開始運行,以及政策性金融體系的初步建立。這三家政策性銀行為推進我國經(jīng)濟體制改革和保持宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮了不可替代的重要作用,但隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展,政策性金融存在的問題也日益突顯。2013年底,中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定中,已明確提出“推進政策性金融機構(gòu)改革”,政策性金融發(fā)展迎來新的契機。本文研究的目的是“中國政策性金融的可持續(xù)發(fā)展”,重點研究“中國政策性銀行風險管理”,其實質(zhì)是從風險觀的角度來研究政策性金融。本文選擇從風險管控的角度來研究政策性金融,希望能夠更準確地把握政策性金融的實質(zhì),也能夠更好地指導(dǎo)政策性金融的相關(guān)實踐,實現(xiàn)中國政策性金融的可持續(xù)發(fā)展。本文以經(jīng)濟學、管理學以及金融學、銀行學的有關(guān)理論和分析方法為指導(dǎo),以政策性金融在中國的發(fā)展實踐為基礎(chǔ),運用規(guī)范分析與實證分析相結(jié)合、定量分析與定性分析相結(jié)合、比較與歸納相結(jié)合、宏觀分析與微觀分析相結(jié)合等研究方法,對我國政策性銀行風險管理問題展開分析與探討。根據(jù)文章結(jié)構(gòu),本文的研究具體由三部分組成：在第1章緒論簡要介紹論文的研究背景、研究目的與意義,并在第2章對國內(nèi)外學術(shù)界關(guān)于政策性銀行風險、以及風險管理的研究成果及文獻進行了梳理。第一部分就是本文的第3章,通過對政策性金融基本含義和功能簡要介紹,討論政策性金融風險在政策性金融機構(gòu)的生成機理和表現(xiàn)形式,逐步列出政策性機構(gòu),即政策性銀行風險的特殊性。第二部分是本文的第4、5、6章,借鑒國際商業(yè)性銀行風險管理的理論和經(jīng)驗,結(jié)合筆者的實踐經(jīng)驗,對我國政策性銀行風險進行實證分析：結(jié)合政策性金融機構(gòu)的外在風險特征,建立“多維度”風險管理模型評估；結(jié)合內(nèi)在風險特征,利用“績效”風險指標評估；結(jié)合特殊風險特征,建立風險預(yù)警模型進行評估,后得出結(jié)論。再次,通過介紹我國政策性金融風險管理的歷史演進過程,引出我國政策性金融風險管理的現(xiàn)狀,風險管理存在的問題,并剖析了原因和影響,為建立健全整體風險管理體系提供實證基礎(chǔ)。第三部分是第7、8章,從一個問題的兩個層面來展開,試圖構(gòu)建政策性銀行整體風險管理體系。第7章,從風險的內(nèi)生性角度出發(fā),在微觀管理層面,逐步建立以優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu),培育風險管理文化,以內(nèi)控制度為保障、以風險流程為支撐、以提高風險管理技術(shù)為手段的政策性銀行內(nèi)部風險管理體系,最終實現(xiàn)以點帶面,以局部聯(lián)動全局的可持續(xù)發(fā)展。第8章,從風險的外生性角度出發(fā),在宏觀管理層面,分析政策性銀行外部風險監(jiān)督的特殊性,并設(shè)計監(jiān)督體系的框架,即建立以政府部門、銀監(jiān)會、銀行業(yè)協(xié)會監(jiān)管部門的監(jiān)督指導(dǎo)、政策性金融機構(gòu)內(nèi)外協(xié)同,政策性金融扶持的企業(yè)相互監(jiān)督的“四方協(xié)作”監(jiān)督體系。
【學位授予單位】：遼寧大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.31

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本文編號：1268392