本文關鍵詞：董事會治理、地方政府干預與城市商業(yè)銀行風險行為

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【摘要】：2007年以來,我國城市商業(yè)銀行逐步加快向標準股份制商業(yè)銀行的轉型步伐。2015年7月,江蘇銀行A股IPO申請獲得證監(jiān)會通過,使得城市商業(yè)銀行上市融資重返資本市場有了實質性重大進展,以董事會治理為代表的公司治理機制在我國城市商業(yè)銀行中逐漸建立健全。目前,城市商業(yè)銀行在我國的金融體系中發(fā)揮著越來越大的作用,不僅有利于完善現(xiàn)有金融市場結構、更好的促進各金融參與主體之間的競爭,而且對促進城市經(jīng)濟發(fā)展提供重要的支撐。城市商業(yè)銀行逐漸走向資本市場,更是為其資本積累和跨區(qū)域擴張開拓了道路,但是伴隨著城商行的快速發(fā)展與擴張,其公司內(nèi)外部治理機制和對風險的管理與控制等方面卻存在較大問題。比如,部分銀行不良貸款率上升過快,員工缺乏金融風險意識,缺乏相應的風險管控技術；銀行內(nèi)部治理機制由于股權問題、政治因素等常常不能發(fā)揮作用,股東利益失衡,中小股東的利益常常遭受侵占。同時,在我國當前情況下,當?shù)卣３Ｊ浅鞘猩虡I(yè)銀行的控制性股東,地方政府在“晉升錦標賽”機制之下,為了加快城市經(jīng)濟發(fā)展、招商引資和促進就業(yè)等政治經(jīng)濟目的,往往通過增加股權、委派董事等手段對城市商業(yè)銀行的經(jīng)營與決策施加影響,加劇了銀行風險。城市商業(yè)銀行中所存在的以上問題主要與其內(nèi)部治理機制尤其是董事會治理機制不夠完善、政府股權過高等因素相關。為了促進城市商業(yè)銀行健康穩(wěn)定有序的發(fā)展,有必要不斷完善以董事會治理為代表的公司內(nèi)部治理機制�；诖�,本文運用統(tǒng)計分析與歸納相結合的研究方法,選取2007—2013年我國城市商業(yè)銀行的經(jīng)驗數(shù)據(jù)作為研究樣本,對城市商業(yè)銀行的內(nèi)部治理尤其是董事會治理與其風險行為的內(nèi)在關系進行研究,并對地方政府干預在其中所起到的調節(jié)作用進行檢驗與探討。具體來說,在歸納演繹中,本文首先對以往研究人員在董事會治理、地方政府干預以及城市商業(yè)銀行風險行為等方面的研究成果及相關理論進行了總結和梳理,以委托代理理論、資源依賴理論等闡釋了董事會治理和地方政府干預對其風險行為的影響,進一步提出本文的假設。在統(tǒng)計分析中,本文構建了相關理論模型,檢驗了董事會治理對城市商業(yè)銀行風險行為的影響,以及地方政府干預在董事會治理與其風險行為之間的關系中起到的調節(jié)效應。本文通過實證檢驗發(fā)現(xiàn),董事會治理對城市商業(yè)銀行風險行為具有顯著性影響,其中,董事會會議次數(shù)、董事會專門委員會數(shù)量、董事的平均年齡與城商行風險行為負相關,獨立董事比例、董事長與行長是否兩職合-與城市商業(yè)銀行風險行為正相關,董事會規(guī)模與城市商業(yè)銀行風險行為的關系不顯著。在地方政府干預的情況下,董事長與行長是否兩職合一、董事的平均年齡對城市商業(yè)銀行風險行為的影響顯著性加強,獨立董事比例與董事會年度召開董事會會議的次數(shù)對城市商業(yè)銀行風險行為的影響均顯著性減弱�？傮w而言,本文的研究結論為處于轉型時期的城市商業(yè)銀行的董事會治理機制與其風險行為的關系提供了新的證據(jù),另外,在當前我國地方政府頻頻出現(xiàn)“財政危機”的情況下,研究城市商業(yè)銀行所在城市的地方政府與銀行董事會治理及其風險行為之間的關系,使本文的研究也具有重要的現(xiàn)實意義。最后,本文在總結相關研究結論的基礎之上,從公司治理結構、地方政府職能轉變等方面提出相應的管理建議,然后指出了本文在研究中的不足之處,并對后續(xù)的研究進行了展望。
【學位授予單位】：東北財經(jīng)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F271;F832.4

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