本文關(guān)鍵詞：董事會(huì)治理、地方政府干預(yù)與城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為

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【摘要】：2007年以來,我國城市商業(yè)銀行逐步加快向標(biāo)準(zhǔn)股份制商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型步伐。2015年7月,江蘇銀行A股IPO申請獲得證監(jiān)會(huì)通過,使得城市商業(yè)銀行上市融資重返資本市場有了實(shí)質(zhì)性重大進(jìn)展,以董事會(huì)治理為代表的公司治理機(jī)制在我國城市商業(yè)銀行中逐漸建立健全。目前,城市商業(yè)銀行在我國的金融體系中發(fā)揮著越來越大的作用,不僅有利于完善現(xiàn)有金融市場結(jié)構(gòu)、更好的促進(jìn)各金融參與主體之間的競爭,而且對促進(jìn)城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供重要的支撐。城市商業(yè)銀行逐漸走向資本市場,更是為其資本積累和跨區(qū)域擴(kuò)張開拓了道路,但是伴隨著城商行的快速發(fā)展與擴(kuò)張,其公司內(nèi)外部治理機(jī)制和對風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制等方面卻存在較大問題。比如,部分銀行不良貸款率上升過快,員工缺乏金融風(fēng)險(xiǎn)意識,缺乏相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控技術(shù)；銀行內(nèi)部治理機(jī)制由于股權(quán)問題、政治因素等常常不能發(fā)揮作用,股東利益失衡,中小股東的利益常常遭受侵占。同時(shí),在我國當(dāng)前情況下,當(dāng)?shù)卣３Ｊ浅鞘猩虡I(yè)銀行的控制性股東,地方政府在“晉升錦標(biāo)賽”機(jī)制之下,為了加快城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展、招商引資和促進(jìn)就業(yè)等政治經(jīng)濟(jì)目的,往往通過增加股權(quán)、委派董事等手段對城市商業(yè)銀行的經(jīng)營與決策施加影響,加劇了銀行風(fēng)險(xiǎn)。城市商業(yè)銀行中所存在的以上問題主要與其內(nèi)部治理機(jī)制尤其是董事會(huì)治理機(jī)制不夠完善、政府股權(quán)過高等因素相關(guān)。為了促進(jìn)城市商業(yè)銀行健康穩(wěn)定有序的發(fā)展,有必要不斷完善以董事會(huì)治理為代表的公司內(nèi)部治理機(jī)制。基于此,本文運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析與歸納相結(jié)合的研究方法,選取2007—2013年我國城市商業(yè)銀行的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)作為研究樣本,對城市商業(yè)銀行的內(nèi)部治理尤其是董事會(huì)治理與其風(fēng)險(xiǎn)行為的內(nèi)在關(guān)系進(jìn)行研究,并對地方政府干預(yù)在其中所起到的調(diào)節(jié)作用進(jìn)行檢驗(yàn)與探討。具體來說,在歸納演繹中,本文首先對以往研究人員在董事會(huì)治理、地方政府干預(yù)以及城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為等方面的研究成果及相關(guān)理論進(jìn)行了總結(jié)和梳理,以委托代理理論、資源依賴?yán)碚摰汝U釋了董事會(huì)治理和地方政府干預(yù)對其風(fēng)險(xiǎn)行為的影響,進(jìn)一步提出本文的假設(shè)。在統(tǒng)計(jì)分析中,本文構(gòu)建了相關(guān)理論模型,檢驗(yàn)了董事會(huì)治理對城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為的影響,以及地方政府干預(yù)在董事會(huì)治理與其風(fēng)險(xiǎn)行為之間的關(guān)系中起到的調(diào)節(jié)效應(yīng)。本文通過實(shí)證檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn),董事會(huì)治理對城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為具有顯著性影響,其中,董事會(huì)會(huì)議次數(shù)、董事會(huì)專門委員會(huì)數(shù)量、董事的平均年齡與城商行風(fēng)險(xiǎn)行為負(fù)相關(guān),獨(dú)立董事比例、董事長與行長是否兩職合-與城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為正相關(guān),董事會(huì)規(guī)模與城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為的關(guān)系不顯著。在地方政府干預(yù)的情況下,董事長與行長是否兩職合一、董事的平均年齡對城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為的影響顯著性加強(qiáng),獨(dú)立董事比例與董事會(huì)年度召開董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)對城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)行為的影響均顯著性減弱�？傮w而言,本文的研究結(jié)論為處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的城市商業(yè)銀行的董事會(huì)治理機(jī)制與其風(fēng)險(xiǎn)行為的關(guān)系提供了新的證據(jù),另外,在當(dāng)前我國地方政府頻頻出現(xiàn)“財(cái)政危機(jī)”的情況下,研究城市商業(yè)銀行所在城市的地方政府與銀行董事會(huì)治理及其風(fēng)險(xiǎn)行為之間的關(guān)系,使本文的研究也具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。最后,本文在總結(jié)相關(guān)研究結(jié)論的基礎(chǔ)之上,從公司治理結(jié)構(gòu)、地方政府職能轉(zhuǎn)變等方面提出相應(yīng)的管理建議,然后指出了本文在研究中的不足之處,并對后續(xù)的研究進(jìn)行了展望。
【學(xué)位授予單位】：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F271;F832.4

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本文編號：1222687